出自:反洗钱

客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时()措施。
A:管理
B:冻结
C:转移
D:查封
高风险客户重新审核期限为()。
A:三个月
B:六个月
C:一年
D:三年
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统吗?
客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?
A:客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B:客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C:客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D:客户洗钱风险分类是额外要求
对于被司法机关调查、权威媒体案件报道,可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时,各机构应()。
A:重新评定客户风险等级
B:开展尽职调查
C:关注客户
D:上报可疑交易报告
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金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向什么部门核实客户的有关身份信息?
中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构,不能采取以下哪种措施?()
A:责令限期改正
B:罚款
C:责令停业整顿
D:监管谈话
个人如果发现了洗钱线索怎么办?该如何举报?是否有保密措施?
相关业务或客户属于监控名单范围的,应按相关规定采取交易限制措施、提交可疑报告或向()当地分支机构及公安机关报告等措施。
A:中国人民银行
B:分行反洗钱工作办公室
C:反洗钱管理机构
D:总行反洗钱工作办公室
银行在为客户办理信贷业务时,应核实客户的真实身份.应采取哪些措施()
A:审核相关证明文件和资料
B:到相关部门查询客户身份信患和资料
C:实地查看
D:了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为
简述反洗钱内部控制制度广泛性特征。
反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的,金融机构应于变化后的()内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
A:10个工作日
B:5个工作日
C:8个工作日
D:15个工作日
何谓“道德危险”?
下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是()。
A:按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告
B:严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据,并在规定时间内提交给检查组
C:准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料,以备检查组现场作业时调阅
D:被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
洗钱的过程具有以下哪些特征()
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
打击洗钱犯罪的法律是否有效,对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力,关键在于()
A:是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
B:是否可以在金融领域开展反洗钱监管。
C:是否可以对违规金融机构进行检查处罚
D:是否可以及时发现洗钱行为。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(2007)是由下列哪些部门联合发布的?()
A:中国人民银行
B:银监会、证监会、保监会
C:银行业协会、证券业协会、保险业协会
D:检察院
E:公安部
金融机构各分支机构应于每月初()工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况,逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A:3
B:5
C:10
D:15
根据会议议程,反洗钱领导小组组长确定需要其他相关列席部门时,由()在会议召开前发出书面通知。
A:会计部
B:办公室
C:反洗钱领导小组副组长
D:反洗钱工作办公室
某市城建局局长赵某,2007年贪污受贿400万元人民币。为了把黑钱“洗白”,赵某与利源房地产开发公司签订了购房协议,用非法所得在本市繁华地段低价购买铺面房两处。赵某除按合同价向开发商支付房款外,将余款私下以现金的方式向开发商支付。时隔一年,赵某以该地段铺面增值为由,将两处铺面房以实际价格出售,顺利完成了洗钱。注:《刑法》第191条:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金: (一)提供资金账户的; (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的; (四)协助将资金汇往境外的; (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。 如果利源房地产开发公司被认定为洗钱罪,则其上游犯罪是什么?
按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同应当进行客户身份识别
什么部门组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,制定反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况,在职责范围内调查可疑交易活动,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责?

某市城建局局长赵某,2007年贪污受贿400万元人民币。为了把黑钱“洗白”,赵某与利源房地产开发公司签订了购房协议,用非法所得在本市繁华地段低价购买铺面房两处。赵某除按合同价向开发商支付房款外,将余款私下以现金的方式向开发商支付。时隔一年,赵某以该地段铺面增值为由,将两处铺面房以实际价格出售,顺利完成了洗钱。注:《刑法》第191条:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。



第1题,共4个问题
(简答题)在本案中,赵某的行为是否构成洗钱罪?为什么?

第2题,共4个问题
(简答题)如果利源房地产开发公司知道赵某的购房款来源于贪污受贿所得,仍通过虚假低价出售门面房的方式协助赵某掩饰其来源和性质,是否构成洗钱罪?为什么?

第3题,共4个问题
(简答题)如果利源房地产开发公司被认定为洗钱罪,则其上游犯罪是什么?

第4题,共4个问题
(简答题)如果利源房地产开发公司被认定为洗钱罪,该如何追究刑事责任?
反洗钱调查中的封存指的是什么?
重大洗钱案件中二类案件包括()。
A:有全国影响
B:中国人民银行总行督办的案件
C:涉案金额折合人民币1000万元以上
D:涉及人民银行香港、澳门、台湾及其他国家的案件
金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后()小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。
采取()和知识宣传等方式,提高网点人员的反洗钱敏感性。
A:业务培训
B:风险提示
C:检查指导
D:以上均是
人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为()
A:现场调查
B:非现场调查
C:主动调查
D:被动调查
以下说法正确的是()
A:由保险经纪人代缴保费但无法说明资金来源的属于可疑交易
B:金融机构境外分支机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》执行,而无须遵守驻在国的相关规定
C:实施现场调查时,可以在金融机构进行,也可以在被询问人同意的其他地点进行
D:以趸交方式购买大额保单,与其经济状况不相符的应作为可疑交易上报