出自:银行合规考试

评价企业营运能力的指标主要有（）、存货周转率、流动资产周转率、固定资产周转率和总资产周转率。
（）应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
A:国务院
B:全国人民代表大会
C:中国人民银行
D:国务院银行业监督管理机构
自动柜员机密码保管人员须不定期更换密码，每（）至少更换一次。
A:季。
B:月。
C:15天。
D:半年
CM2006系统中，以下哪个身份角色可以录入合并财务报表台账（）
A:运行管理员
B:综合员
C:业务管理员
D:资料维护员
关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。
A:承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量
B:是否有可靠的支付资金来源
C:申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础
D:保证金比例是否符合相关规定
信用卡的透支，实质上是银行向持卡人提供的（）。
中间业务收费减免审批机构有：（）
A:省行
B:二级分行
C:支行
D:支行以下机构
银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
A:风险管理
B:内部控制
C:资本充足率
D:资产质量
信贷审查报告的主要内容有（）
A:客户（含项目）基本情况审查
B:客户信贷业务的用途审查
C:信贷风险评价和防范措施审查
D:审查结论
非现场稽核能为稽核检查提供有关分析信息，有利于把握（）的重点。
下列关于备用贷款描述正确的有（）
A:是指我行为满足借款人未来一定时期内或有融资需求，向其出具的具有法律约束力、允许其在需要时按照合同约定条件提取贷款的信贷承诺
B:可以用于为借款人收购资金提供信用支持
C:可采用循环提款方式
D:可用于满足借款人日常经营中的或有资金需求
E:可对融资安排逐年滚动确认，但不需要重新审查审批
《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》提出的“双线”风险防控内容，具体包括哪七类风险？
（）是对购买汽车的借款人发放的人民币贷款，所购买的汽车不包括经营用车、工程车等。
A:个人汽车贷款；
B:个人融资贷款；
C:个人综合消费贷款；
D:个人信用贷款。
试述公务员考核的重要意义。
社团贷款客户贷款的比例按单一客户不得超过法人社资本金总额的（）掌握。
兴业银行由哪个部门具体负责识别、评估、通报、监控并报告兴业银行合规风险（）
A:总行风险管理部
B:总行法律与合规部
C:总行办公室
D:总行各条线风险管理部
法律诉讼方式存在（）等不足，可能导致消费者对银行业服务不满情绪的积聚，形成对监管部门的不利局面。
A:不公正
B:成本高
C:程序繁琐
D:实效性低
一般账户和重点账户的划分上限标准由（）制定。
A:市分行
B:对账中心
C:总行
D:客户
中央储备粮轮换贷款主要用于解决（）。
A:先购后销轮换中央储备粮的价款需要
B:先销后购轮换中央储备粮，在销售货款未回笼情况下轮入中央储备粮的价款需要
C:增储中央储备粮的价款需要
D:垫付借款人必要的轮换费用
行业风险预警属于中观层面的预警，下列哪项不属于对行业风险因素的预警（）
A:经济周期因素
B:市场需求出现明显下降
C:区域经济整体下滑
D:出现重大的技术变革，影响到行业的产品和生产技术的改变
有下列情况之一的，发卡机构可对持卡人的福祥卡进行止付（）。
A:持卡人挂失止付
B:单位法定代表人或其委托代理人要求对单位卡止付
C:法定部门按照法律程序冻结止付
D:发卡机构认为必要的其他情况
企业内部控制应当在（）、（）及（）、（）等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
A:治理结构
B:机构设置
C:权责分配
D:业务流程
根据《合同法》第76条的规定，借款人更换法人代表后对贷款银行主张“新官不理旧帐”的说法（）。
A:是正确的
B:不符合法律规定
C:视具体情况确定
D:有一定道理
对初次或者过失违规且情节轻微的、主动交待违规问题的可以从轻、减轻或者免予处理。
对因违反本办法规定印制、调运、保管、使用空白重要凭证，或由于管理不当造成空白重要凭证（）而引起资金损失或发生其他重大事故的，应按照我行对员工违规违纪行为处罚的有关规定和《违规积分管理规定（试行）》（工银办发[2007]481号），追究有关人员的责任。
A:丢失
B:损毁
C:被盗
D:差错
下列属于办理业务时的不规范行为的有（）。
A:接待客户时拖延时间
B:中断服务
C:与他人讨论或谈笑
D:接打电话或收发短信
计算题：某客户2009年实现主营业务收入8000万元，主营业务成本6000万元。企业平均流动资产总额为5000万元。请计算该客户流动资产周转率是多少？
根据银监会贷款新规，受托支付的操作要点有哪些？
根据贷款五级分类管理的有关规定，需要重组的贷款应该至少归为（）
A:关注
B:次级
C:可疑
D:损失
金融衍生工具交易中由于一方的违约造成的风险叫做（）。
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:流动性风险
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