出自:反洗钱

各行社反洗钱培训原则上每年组织不少于（）次。
A:1
B:2
C:3
D:4
我国《银行业监督管理法》自（）起施行。
A:2002年12月31日
B:2003年2月1日
C:2003年12月31日
D:2004年2月1日
怎么解释洗钱行为的离析阶段？
如何理解“银行业的合法、稳健运行”这一监管目标？
《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
对于需经人民银行核准的存款人开户申请，审核未通过的，开户银行收到人民银行返还的开户申请资料、销户通知书后（）内做销户处理，并把开户资料退回开户申请人。
A:1个工作日
B:2个工作日
C:5个工作日
D:10个工作日
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么？
非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易（）以上的单笔转帐支付交易属于大额支付交易。
A:150万元
B:100万元
C:50万元美元
D:20万元美元
通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易。
A:有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准
B:当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C:第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区
D:使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人
反洗钱工作年度报告包括但不限于以下内容：全年内控制度建设情况、客户身份识别情况、大额和可疑交易报送情况、宣传和培训情况、举报信息、监管部门开展（）检查情况等。
A:现场
B:非现场
C:现场和非现场
D:远程
以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
A:其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B:长期存在大额交易的客户
C:与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D:股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
反洗钱协查工作是对中国人民银行要求协查的客户（）的核实和了解。
A:资料
B:信息
C:经营状况
D:身份信息
人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（）。
A:银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况
B:银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料
C:由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法
D:偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系
完整的“了解你的客户”措施包括（）
A:客户接受政策（包括记录保存）
B:验证客户身份
C:对高风险账户实施持续监测
D:风险管理
行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。
金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些（）
A:反洗钱内部控制制度建设情况
B:反洗钱工作机构和岗位设立情况
C:反洗钱宣传和培训情况
D:反洗钱年度内部审计情况
存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行（）制度。
A:核准
B:开户证明文件核实
C:生效日
D:异常支付申报
被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？
A:提供必要的工作条件
B:配合进行现场会谈
C:及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D:做好检查保密工作
金融情报机构的权利包括（）
A:获取情报
B:调查权
C:情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知
D:情报合作与交流权
E:拒绝提供情报和签约权
《反洗钱非现场监管办法（试行）》适用于（）、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务。
A:汇兑业务
B:结算业务
C:理财业务
D:保险业务
金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的法律责任是（）。
A:金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算帐户的，由中国人民银行给予警告，并处以3万元以下罚款
B:上述情况下，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
C:金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算帐户，协助进行洗钱活动的，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任
D:金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款帐户
《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。
A:一万元以上五万元以下
B:一万元以上十万元以下
C:五万元以上二十万元以下
D:五万元以上五十万元以下
反洗钱内部控制的目标是什么？
A:保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行
B:确保将洗钱风险控制在规定的范围之内
C:确保金融机构各项业务的稳健运行
D:确保将洗钱风险控制在最低
客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。
银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？
A:外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B:境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C:境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D:境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。
A:中国人民银行反洗钱局
B:中国人民银行调查统计司
C:中国人民银行支付结算司
D:中国反洗钱监测分析中心
《解释》在刑法规定的七种洗钱行为之外，明确规定其他属于“其他方法”进行洗钱，应当依法追究刑事责任，下列属于其它情形之一的有（）。
A:通过购买房产、土地、汽车等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B:通过现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
C:通过虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的
D:通过买卖彩票方式，协助转换犯罪所得及其收益的
E:通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的
F:协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的
《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第（）届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过。
A:九
B:十二
C:十
D:五
控制环境是反洗钱内部控制框絮中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（）
A:员工的专业能力
B:员工的职业操守
C:员工的诚信程度
D:领导层对内部控制重要性的认识和态度
E:领导层对管理内部控制制度采取的措施
《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》规定，各单位反洗钱工作办公室应对本机构及辖属机构反洗钱保密工作的执行情况实施（）的监督检查，以保证各项保密措施能执行到位，取得实效。
A:定期
B:不定期
C:定期或不定期
D:专项
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