出自:风险管理

下列操作风险属于系统缺陷的是（）。
A:外部欺诈
B:政治风险
C:数据/信息质量
D:业务外包
如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求，需要监管当局强烈关注，并需要寻求股东或外来的紧急援助。在进行CAMEL评级中，其资产充足性评级应为（）。
A:等级二
B:等级三
C:等级四
D:等级五
从理论上来说，为了进行资本分配，应当在银行所有的投资组合环境中考察风险，并按照它对银行整体风险的（）来度量。
A:平均贡献
B:总贡献
C:边际贡献
D:最大贡献
根据完整性和报告时间不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围：报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要。（）
金融许可证应当在（）的显著位置公示。
A:办公场所
B:机构营业场所
C:内部科室
D:领导办公室
现在，商业银行危机管理主要采用“化敌为友”方法，以降低利益持有者或公众的持续对抗反应。（　）
中资商业银行分支机构变更营业场所，由设立在地区（含地级市）以上的、拟变更机构的主管机构提出申请，由所在地（）受理、审查并决定。
A:银监分局或所在城市银监局
B:银监分局
C:银监局
D:银监会
信用责任追究针对的是信用业务办理过程中严重违规、失职行为，其中对信用资产风险等级下降到可疑类以下（含）、贷款本金或利息逾期三个月以上（含）的项目，均应提起责任认定，以判断相关人员在业务操作及管理过程中是否存在严重违规、失职行为。
资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分是（）。
A:实际资本
B:监管资本
C:账面资本
D:经济资本
以下关于缺口分析的正确陈述是（　）。
A:当某一时段内的负债大于资产时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口
B:当某一时段内的负债大于资产时，就产生了负缺口，即资产敏感型缺口
C:当某二时段内的资产大于负债时，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口
D:当某一时段内的资产大于负债时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口
E:当某一时段内的负债大于资产时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口
在中华人民共和国境内设立的外国银行分行必须遵循我国《商业银行操作风险管理指引》。
测量潜在损失即风险测度，其理论发展大致经历了三个阶段，第二阶段是以现行国际标准风险测度工具（）为代表的现代风险测度阶段。
A:VaR
B:ES
C:CVaR
D:WES
我国监管当局出台的贷款分类包含（　）等级的贷款。
A:正常
B:关注
C:次级
D:可疑
E:损失
下列各级银监分局的做法正确的是（）。
A:某市银监分局由监管一科负责行政处罚案件的立案、调查，由监管二科根据监管一科作出的调查出具处罚意见，该局负责人作出处罚决定
B:某市银监分局的检查部门在立案、调查之后直接作出了处罚决定
C:某市银监局由监管一科负责行政处罚案件的立案、调查，由监管二科根据监管一科作出的调查出具处罚意见，该局局长会议作出处罚决定
D:以上均不正确
（）既是一种风险评价办法，也是一种风险计量模型，其缺点是过于依赖专家的主观判断，缺乏客观性。
A:记分卡法
B:综合评分法
C:因子分析法
D:核心指标法
一套完整的非现场监管程序包括（）个阶段。
A:四
B:五
C:六
D:七
通过统计单一外币敞口、外币总敞口等，帮助监管人员了解并监测被监管机构承受的（）风险水平和趋势。
A:市场
B:法律
C:操作
D:信用
关键风险指标应遵循的原则是相关性、可测量性、风险敏感性、有效性。（　）
违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少（　）年的数据。
A:1
B:3
C:5
D:2
农村中小金融机构可根据业务发展需要设置（），负责分管风险管理条线工作，不得分管前台业务工作，直接对行长（主任）负责。
A:总稽核
B:总经济师
C:首席风险官
D:总会计师
下列情况中，可能引发国别风险的有（）。
A:政治和社会动荡
B:政府拒付对外债务
C:外汇管制
D:GDP稳步增长
E:货币贬值
（）是在流动性覆盖率所设定的压力情景下，相关负债和表外项目余额与其预计流失率或提取率的乘积之和。
A:预期现金流入总量
B:预期现金流出总量
C:现金净流出量
D:持续经营资本
村中小金融机构风险管理政策应涵盖风险管理的主要方面，并保证连续性、稳定性和适应性，主要内容包括（）。
A:风险管理组织、职责和权限安排
B:可以开展的业务
C:可以采取的风险管理策略和方法
D:能够承担的风险水平
E:风险的识别、计量、监测和控制程序
以下不属于银行风险管理文化对银行整个经营管理作用的主要体现的是（）。
A:导向
B:激励
C:协调
D:沟通
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银监会对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）。
A:经营绩效考核
B:任职资格管理
C:选拔聘用管理
D:行政任命管理
一般来说，决定客户债务承受能力的主要因素是客户信用等级和（）。
A:收入
B:资产
C:所有者权益
D:声誉
银行审批出口押汇业务时，应在权限内和（）。
A:权限内
B:授信额度内
C:在最高协议下
D:在银行可用头寸内
（）不仅反映以即期效益为核心的现实财务状况，也考虑了机构未来价值增长的发展潜力；它不仅计量了现实经营损失和风险成本，也综合考虑了资本收益的要求，是农合机构经营安全性、流动性、效益性和成长性的高度统一。
A:利润最大化
B:市场最大化
C:风险最小化
D:价值最大化
压力测试可以分为信用风险压力测试、市场风险压力测试、操作风险压力测试以及流动性风险压力测试等。
法人账户透支的业务操作流程与流动资金贷款操作流程（）。
A:区别很大
B:不相同
C:完全一致
D:基本一致
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