出自:中国银行

不定期检查要根据（）来确定。
A:银行业金融机构的经营状况
B:银行业金融机构的经营效益
C:银行业监管机构的监管需要
D:银行业监管机构的监管成果
监管人员检查评价银行贷款质押的相关政策和操作程序的有效性时，应当审核的内容有（）
A:银行可以接受的质物的范围、出质人应提交的资料
B:质押担保的调查评审方法
C:质押合同订立、质押登记与保险
D:质押担保的管理和质权的实现方式
对于以抵押物未来现金流量为主要还款来源的，中国银行对授信客户是否办理抵押物评估价值财产保险手续没有要求。
巴塞尔委员会正式将市场风险纳入监管资本覆盖范畴的时间是（）
A:2006年
B:2004年
C:1996年
D:1988年
下列不属于银行市场风险的是（）
A:利率风险
B:因欺诈行为而出现的交易风险
C:股票和商品的价格风险
D:汇率风险
宏观经济、市场、行业、管理政策等外部因素的变化对借款人的经营产生不利影响，并可能影响借款人的偿债能力；五级分类为（）
A:正常
B:关注
C:次级
D:可疑
（）的人民币储蓄账户和结算账户可相互转账。
A:不同名客户
B:同名客户
C:任意国内客户都可转账
D:任一个人客户都可转账
商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行（）应当回避。
A:行长
B:内部相关人员
C:内部人员亲属
D:内部人员关系人
邮储银行代理营业机构临时停业一般不得超过（）个月。
A:3
B:6
C:9
D:12
对企业内部控制的合规性目标，以下描述准确的是（）
A:企业在运行过程中应遵守其自身章程规定
B:企业在运行过程中应遵守法律规定
C:企业在运行过程中应遵守法律、法规以及自身章程
D:企业在运行过程中应遵守法律、法规以及企业的风险管理规定
非现场监管人员发现被监管机构某些监管信息出现预警信号，并且很快演变为潜在风险，应采取的监管措施为（）
A:通过电话询问被监管机构
B:通过函件询问被监管机构
C:提请进行现场检查
D:通过传真询问被监管机构
小企业客户经理应根据（）的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的资产负债表和现金流量表，作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。
A:企业提交的财务报表
B:企业提交的书面资料
C:中介机构审计
D:调查核实
当票据出票人制作票据时，应当按照法定条件在票据上（）
A:写明日期
B:签章
C:写明金额
D:背书
客户存款证明查询可执行哪支交易？
反映中国银行在某一特定日期的财务状况的报表是（）。
A:利润表
B:所有者权益变动表
C:资产负债表
D:现金流量表
利率风险可能给银行带来以下影响（）
A:银行收益
B:无形资产
C:银行经济价值
D:隐性亏损
金融机构开展投资业务，按照投资内容可以分为（）
A:权益性投资
B:实物性投资
C:货币性投资
D:无形资产投资
银行使用高级计量法来计量操作风险不需要监管当局的批准。（）
经中国银行业监督管理委员会批准，金融租赁公司可吸收股东（）以上定期存款。
A:3个月
B:6个月
C:9个月
D:12个月
试办清算业务的手续分别是（）
A:证券公司在结算银行开立结算账户
B:证券公司与结算银行约定划款授权方式
C:证券公司总部或证券营业部按约定方式向结算银行发出划款指令
D:结算银行通过电子汇兑系统实时将证券公司资金划入沪、深证交所登记公司开立在结算银行的结算账户
实质性测试是指抛开金融机构的业务操作流程，只对业务运作的结果进行检查，从而反证金融机构的业务风险状况和管理的缺陷。（）
按交易方式不同，同业拆入有哪些种类（）
A:网上市场拆入
B:网下市场拆入
C:通过中介交易拆入
D:不通过中介交易拆入
手续费必须以（）形式支付。
A:现金
B:转账
C:A与B都对
D:都不对
办理现金收付业务应遵循哪些基本规定？
监管当局对不良贷款静态监测的内容包括（）
A:基本情况
B:不良贷款清收转化情况
C:新发放贷款质量情况
D:新发生不良贷款的内外部原因分析及典型案例
E:不良贷款变化趋势预测
除信用卡账户外，以下哪些账户属于个人结算账户（）
A:普通活期结算账户
B:活期一本通结算子账户
C:借记卡账户
D:个人支票账户
现场检查中发现银行办理了一笔单位10000元定期存款的取现，用于备用，便认定其违规。（）
已成为国际银行业监管的共识和发展方向的是（）
A:资本监管
B:市场监管
C:合规监管
D:风险监管
理财产品销售渠道包括哪些？
在内部评级初级法中，对于零售风险暴露，以及公司、主权和银行风险暴露，在实施新资本协议时，银行必须至少有（）年的数据。
A:1
B:2
C:3
D:5
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