出自:银行合规考试

受客户委托，会计结算上门服务人员和客户经理等内部人员可为客户代购和传送转帐支票，但不可为客户代购和传送现金支票。
冒用他人信用卡包括以下情形（）
A:拾得他人信用卡并使用的
B:骗取他人信用卡并使用的
C:以非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的
D:借得他人信用卡并使用的
E:其他冒用他人信用卡的情形
F:以上都是
CM2006系统粮油库存管理模块填报要求：根据政府及有关部门文件，将粮油从其他企业移入本企业；或在一家企业内部，将粮油从一种性质转为另一种性质。粮油库存采集时变动方式可分别选择（）
A:转入、转入
B:调入、调入
C:移入、转入
D:移入、移入
商业银行从事贷款业务，应当（）
A:严格审查借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况，并实行审贷分离、分级审批的制度
B:要求借款人提供合适的担保。经审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款，也可以发放信用贷款
C:与借款人订立书面合同
D:按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率
E:遵守《商业银行法》关于资产负债比例的规定
对于个人信贷业务，审批主责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）。
A:越权或变相越权审批信贷业务；
B:逆程序或变相逆程序审批信贷业务；
C:向不符合农业银行信贷政策的客户授予信用
D:与客户串通，伪造有关资料骗取银行信用的；
E:通过授意、暗示等方式严重影响信贷人员独立调查、审查的。
根据金融诈骗罪的有关规定，“以非法占有为目的”的特征有（）
A:明知没有归还能力而大量骗取资金的
B:非法获取资金后逃跑的
C:肆意挥霍骗取资金的
D:使用骗取的资金进行违法犯罪活动的
E:抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的
F:隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的
G:其他非法占有资金、拒不返还的行为
商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。
A:超过半年
B:超过一年
C:超过两年
已安装自动柜员机并投入运行的营业网点，应当由其自动柜员机管理员负责准备专用钞票，并严格按照《会计出纳制度》的有关规定，做好自动柜员机专用款项的（）、登记和保管等工作，确保自动柜员机现金专户管理。
具有哪些特征的企事业法人属于集团客户？
对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（）。
A:从业人员所在机构
B:银行业自律组织
C:银行业监管机构
D:社会公众
保函业务风险点有哪些？
代理营业机构经邮储银行委托，可以代理经营邮储银行的部分业务，但不得开办（）。
A:对公存款业务
B:对私存款业务
C:资产业务
D:中间业务
反洗钱现场检查程序一般是包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备
B:检查实施
C:检查报告
D:检查处理
高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：其中单笔认购理财产品不少于（）万元人民币的自然人。
A:30
B:50
C:100
D:20
以下（）组合贷款可以列入个人综合消费贷款科目核算。
A:出国留学和医疗保健
B:购买个人住房和房屋装修
C:房屋装修和购买大额耐用品
D:购买车位和购买大额人寿保险
今年以来，根据中央监管准入放权政策，银行业行政审批清减比例已经达到50%。
信贷准入管理包括哪些内容？
负责制定银行业消费者权益保护工作的战略、政策和目标的是（）。
以下属于重大突发事件（Ⅱ级）的是（）。
A:行业金融机构由于重要信息系统服务中断对公众利益造成特别严重损害的突发事件
B:银行业金融机构由于重要数据损毁、丢失、泄露，造成经济秩序混乱或重大经济损失、影响金融稳定的突发事件
C:银行业金融机构由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达3个小时（含）以上的突发事件
D:银行业金融机构由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露，对银行或客户利益造成严重损害的突发事件
商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的（），并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。
A:权利
B:责任
C:义务
《会计法》规定，下列哪些（）资料需要应当按照国家有关规定建立档案，妥善保管。
A:会计凭证
B:会计帐簿
C:会计报表
D:其他会计资料
连锁反应成本
下列哪些风险是在分析企业销售风险时必须关注的领域（）
A:产品重要性
B:产品差异性
C:客户基础
D:需求特征
冻结单位存款的期限不超过多长时间？有特殊原因需要延期的，冻结部门应当什么时候办理继续冻结手续，每次冻结期限最长不超过多次时间？逾期不办理继续冻结手续的，视为什么？
下列属于《决定》第十条 “其他特别严重情节”的是（）
A:隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的
B:提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的
C:为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的
D:携带贷款逃跑的
粮食财务挂账
反映我国年度粮食总供给的数据有（）。
A:粮食库存量
B:年度粮食产量
C:粮食销售量
D:粮食净进口量
交接不清而出现问题的，除追究交接双方人员责任外，（）（属于流程管理）员应承担连带责任。
A:管理人
B:负责人
C:监交人
D:主管人
完善基础业务环节管理，堵塞管理漏洞，其中基础业务环节包括（）
A:前后台岗位分离
B:高风险业务交易流程控制
C:大额资金交易控制
D:完善IT系统
商业银行可能于提前终止日视市场情况或在投资期限内根据约定提前终止本理财产品导致的风险是（）.
A:市场风险
B:流动性风险
C:不可抗力风险
D:再投资提前终止风险
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