出自:银行招聘考试公共基础（常识）

办理协助查询业务时，经办人员应当核实以下哪些材料（）。
A:企业法人营业执照
B:民办非企业登记证书
C:执法人员的工作证件
D:有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书
E:社会团体登记证书
（）发起的税收、错账冲正、利息支付，发生大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
A:商业银行
B:城市信用合作社
C:农村信用合作社
D:邮政储汇机构
E:政策性银行
下列哪些选项属于银行中间业务的业务范围（）。
A:委托收付款
B:咨询
C:代理
D:担保
E:租赁
各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位。
A:操作风险
B:案件风险
C:内审稽核
D:道德风险
各机构必须建立重要岗位员工（）制度，并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。
A:休假
B:轮岗
C:审计
D:奖惩
银行业金融机构案防工作自我评估的原则是（）
A:统一管理，分级实施
B:统一组织、统一实施
C:分级管理，分级实施
D:统一组织、分级实施
凭证管理部门负责人的做法正确的是（）。
A:凭证管理部门负责人每季度应对凭证管理中心至少查库一次
B:凭证管理部门负责人每月应对凭证管理中心至少查库一次
C:凭证管理部门负责人每季度应对凭证管理中心至少查库两次
D:凭证管理部门负责人每年应对凭证管理中心至少查库一次
作废的纸质重要空白凭证做法错误的是（）。
A:应剪角并加盖作废戳记
B:作当天相关传票的附件
C:在数据大集中系统进行相应的作废处理
D:交主管销毁
转账类系统异常期间交易记账成功时的错误做法是（）。
A:如交易介质为支票或银行卡，且交易不涉及利息处理的，无需进行后续处理
B:如交易介质为存折类的，应电话通知客户在当天营业结束前，携原存折至该网点
C:由柜员手工填写所有未登折明细，经主管人员复核后并加盖个人名章
D:如未登折明细较多，柜员无需查询、打印客户未登折的交易明细清单
哪些是银行汇票中农合机构头寸管理的规定（）。
A:掌握辖内资金流向
B:经常查对资金头寸
C:调足资金
D:保证清算账户有足够的资金完成清算
E:省联社应组织好头寸管理
以下哪一项是指柜员对应的柜员号在系统中的工作状态（）。
A:柜员号
B:柜组
C:柜员状态
D:柜员级别
电子商业汇票承兑业务应遵守的业务规则有（）。
A:承兑必须在票据到期日之前完成
B:收款人即为承兑人
C:客户申请农信接入机构承兑电子商业汇票，需先与该机构签订相关协议
D:信贷审批后，系统自动进行判断并修改审批标识，票据业务人员方可在柜面发起应答交易
E:票据业务员在行内ECDS的承兑业务回复，内容必须与信贷部门审批确认登记的结果一致
不可撤销承诺是银行不经客户允许不得随意取消的贷款承诺，但不具有法律约束力。
对银行汇票印、压、证管理中参与者签发农信银银行汇票的说法错误的是（）。
A:必须使用经中国人民银行批准的银行汇票凭证
B:必须使用经中国人民银行批准的银行汇票专用章
C:应使用农信银中心统一指定的密押系统
D:使用经农信银批准的银行汇票凭证
银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A:高管考评
B:监管评级
C:监管评价
D:现场检查
部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴，包括（）。
A:商业贿赂类案件，并存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为。
B:在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为。
C:参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处
D:外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案
（）是指由农合机构统一对外订购或向指定的印刷厂申请印制的重要空白凭证，是农合机构凭以办理收付款项等业务的重要凭据。
A:第三方重要空白凭证
B:机构内重要空白凭证
C:机构间重要空白凭证
D:重要空白凭证
重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限，轮岗率要求100%。
A:年度
B:2年
C:季度
D:月度
董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有（）名独立董事成员。
A:1
B:2
C:3
D:5
按照上金所的有关规定接受客户委托，主要为客户代理贵金属业务的哪些业务（）。
A:咨询
B:签约
C:解约
D:出入金款项转账划拨
E:清查
在银监会数据采集系统客户端（）模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的zip文件包。
A:监管文件
B:文件管理
C:资源下载
D:监管信息
省中心支持小组接到报障后的错误做法是（）。
A:需要现场支持的，由相关人员到场处理
B:可以由分中心支持小组指派人员到场处理
C:可以由农合机构支持小组指派人员到场处理
D:研究处理方案，并指导实施
根据协助有权机关查询的规定，协助有权机关查询的资料范围包括有（）。
A:被查询单位或个人开户、存款情况
B:与存款有关的会计凭证
C:存款有关的账簿
D:与存款有关的对账单
E:被查询单位或个人的贷款资料
单位银行结算账户变更以下哪一项内容时不需于5个工作日内书面通知开户网点（）。
A:变更单位的法定代表人或主要负责人
B:变更单位的住址
C:存款人更改名称，但不改变开户银行及账号
D:变更其他开户资料
银行结算账户的管理中，若存款人遗失开户许可证，应在报刊媒体上进行遗失公告，宣布以下哪一项材料作废（）。
A:组织机构代码证
B:营业执照
C:《开立银行结算账户申请书》
D:开户许可证
以下哪一项属于普通查询查复类业务（）。
A:各机构之间或各机构与人民银行节点之间用于业务通知、联络等事项的信息类业务报文。被查询机构收到查询书，可视实际情况决定是否回复查询机构
B:发起机构对发起或接收的支付业务存疑时，向对方机构发出查询书，被查询机构收到查询书，根据业务人员的确认或更正信息组成查复书回复查询机构
C:人民银行节点间、各机构间、人民银行节点与机构间可以使用本报文来传输及回复带文件的业务通知、联络等事项信息数据
D:农合机构对接收到的票据业务存疑时，向出票机构发出查询书，被查询机构收到查询书，根据业务人员的确认或更正信息组成查复书回复查询机构
《银行业金融机构案防情况统计表》的数据单位包括（）
A:年
B:人
C:户
D:件
E:万元
机构维护审核通过的，将申请材料提交（）修改相关机构参数；审核不通过的，予以退回。
A:会计结算部
B:人力资源部
C:信息技术部
D:行政管理部
《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。
A:网点柜员
B:客户经理
C:大堂经理
D:离岗不离职人员
管理中心的查库管理说法正确的是（）。
A:农合机构主任（行长）每年应对凭证管理中心至少查库3次
B:农合机构主任（行长）每季度应对凭证管理中心至少查库一次
C:农合机构分管会计结算业务的主任（行长）每季度应对凭证管理中心至少查库一次
D:农合机构分管会计结算业务的主任（行长）每年应对凭证管理中心至少查库一次
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