出自:银行合规考试

金融机构发现存在支付风险苗头时，应采取的措施有（）
A:降低存贷比例
B:卖出持有的国债（或股权）
C:变卖固定资产
D:要求股东补足资本金
E:积极组织资金
银监会贷款新规的核心要义体现在哪几方面？
领回印章未使用前应由（）加封入库妥善保管。
A:会计主管
B:领取人双人
C:库管员
D:综合员
个人在征信活动中的义务有（）。
A:及时报送自身收入情况
B:关心自己信用记录
C:提出异议申请
D:提供正确的个人基本信息
以发行对象是否有限制进行划分，债券发行方式分为（）
A:私募发行
B:公募发行
C:直接发行
D:间接发行
E:市场化发行
表外科目采用（）记载，发生记（），销减记（），余额在（）。
张某向银行借款5万元，李某以自由的价值为5万元的卡车设定抵押，并办理了登记手续。后该车发生车祸毁损，肇事人赔偿李某3万元，则（）
A:3万元赔偿金应用于归还银行贷款
B:抵押关系消灭，3万元不应用于担保贷款债务的清偿
C:银行要求李某继续清偿3万元
D:银行只能向张某主张未受清偿的债权，不能再向李某主张债权
公司类贷款实施集中管理，可实施（）。
A:完全集中管理和相对集中管理
B:全部集中管理和相对集中管理
C:全部集中管理和区域集中管理
D:完全集中管理和区域集中管理
个人贷款是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于（）等用途的本外币贷款。
中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务。
A:价值附加
B:信息附加
C:效率附加
D:便利附加
2005年2月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会后出台了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（）。
A:《银行从业人员职业操守》
B:“十三条意见”
C:《银行从业人员职业操守》与《商业银行合规风险管理指引》
D:“八条意见”
合规风险基本报告包括哪些内容？
中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）
A:个人提取3万元以上的
B:个人提取5万元以上的
C:单位提取20万元以上的
D:单位提取50万元以上的
内部控制应当渗透到商业银行的主要业务过程和重点操作环节。
金融诈骗罪是指伪造、变造的（）等其他银行结算凭证骗取财物，数额较大的行为。
A:委托收款凭证
B:汇款凭证
C:银行存单
D:银行文件
整存整取定期储蓄如遇中央银行调整利率，银行会跟着调整吗？（）。
A:利息按存入日挂牌公告的相应期限档次利率计算，存续期如遇利率调整，不分段计息；
B:在利率上升周期，一般建议客户先存较短期限的整存整取，待利率升高了，再存较长期限的定期；
C:在降息周期，可以直接选择较长期限的定期存款，以锁定利息收益；
D:如遇利率调整，分段计息。
根据《担保法》的规定，下列财产中，不得用于抵押的有（）。
A:抵押人所有的机器
B:抵押人依法有权处分的国有土地使用权
C:医院所有的房屋
D:依法扣押的财产
为有效控制同业风险，可以将小贷公司的贷款列为同业融资，要作为金融机构贷款管理。
“授信电子批复书”可通过（）查询出来
A:评级授信信息查询
B:收购贷款资格查询
C:贷款情况查询
下列关于个人住房贷款分类说法不正确的是（）。
A:按照资金来源划分，个人住房贷款包括新建房个人住房贷款、公积金个人住房贷款和个人住房组合贷款
B:按照住房交易形态划分，个人住房贷款可分为个人再交易住房贷款、自营性个人住房贷款和个人住房转让贷款
C:按照贷款利率的确定方式划分，个人住房贷款可分为固定利率贷款和浮动利率贷款
D:按照住房交易形态划分，个人住房贷款包括自营性个人住房贷款、公积金个人住房贷款和个人住房组合贷款
小额支付系统定期借记业务是指（）。
A:是指付款行依据当事各方事先签订的协议，定期向指定收款行发起的批量付款业务
B:是指收款行依据当事各方事先签订的协议，定期向指定付款行发起的批量付款业务
C:是指收款行依据当事各方事先签订的协议，定期向指定付款行发起的批量收款业务
D:是指付款行依据当事各方事先签订的协议，定期向指定付款行发起的批量付款业务
单一借款人由同一融资性担保机构担保的额度应控制在融资性担保机构净资产的（）以内。
A:5%
B:8%
C:10%
D:15%
拨打电话重点包括（）。
A:考虑客户此时是否有时间接听电话、是否方便接听
B:一般情况下，如无急事，非上班时间不打电话
C:如果对方不在，而事情不重要或不保密时，可请代接电话者转告
D:通话中，如果发生掉线、中断等情况，应等待对方重新拨打
《贷款风险分类指引》规定，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，该类贷款属于（）。
A:关注
B:次级
C:可疑
D:损失
根据《中国银监会现场检查暂行办法》，对于（）等严重违反现场检查纪律的人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A:滥用职权
B:徇私舞弊
C:玩忽职守
D:泄露所知悉的被查机构商业秘密
请列举与合规经理派驻制相关的工作制度（至少列举三个以上的制度）。
商业银行从事保险代理业务须取得《保险兼业代理许可证》，许可证有效期限为（）。
A:1年
B:2年
C:3年
D:4年
若要申请高级计量法，银行的内部计量体系要合理地估计非预期损失，且必须基于内部的和外部的相关损失数据、情景分析、银行特定的经营环境和内部控制因素等，兴业银行用来搜集损失数据的以下哪一种工具（）
A:风险与控制识别评估（RCSA）
B:关键指标（KI）
C:案防自我评估（AFPG）
D:风险事件与内控问题收集（DC）
以发起方式设立股份有限公司的，发起人可以用货币、实物、知识产权或土地使用权出资。
根据《物权法》，质权人的行为可能使质押财产毁损、灭失的，出质人可以要求质权人（）
A:将质押财产提存
B:要求提前清偿债务并返还质押财产
C:申请变更质押财产
D:要求质权人对可能造成的损失进行赔偿
首页 <上一页 43 44 45 46 47 下一页> 尾页