出自:反洗钱

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，交易一方为下列哪几种机构时，所发生的交易虽然符合大额交易，但如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（）。
A:行政机关
B:司法机关
C:律师事务所
D:人民政协机关
E:军事机关
刑法第二百六十二条之二：“组织未成年人进行盗窃、诈骗、抢夺、敲诈勒索等违反治安管理活动的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处（）年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”
A:二
B:三
C:五
D:七
大额现金支付交易的审批、备案工作由各行（）部门牵头组织。
A:内控管理部
B:计划财务部
C:资金营运部
D:会计结算部
（）负责各专业条线反洗钱检查工作的统筹管理。
A:会计部
B:反洗钱工作办公室
C:稽核部
D:合规部
《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括（）
A:拒绝、阻碍反洗钱调查的
B:违反保密规定，泄露有关信息的
C:未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D:违规检查、调查或采取临时冻结措施的
埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
（）开展互联网金融业务的，应当执行此办法的规定；中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构另有规定的，从其规定。
A:金融机构
B:非银行支付机构
C:非金融机构
人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信息缺失问题，决定对该银行依法进行处罚，A银行可能受到的处罚有（）
A:处二十万元以上五十万元以下罚款
B:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
C:致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
D:建议有关金融监督管理机构依法责令A银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
修订后的《中国人民银行法》共计（）条。
金融机构履行反洗钱义务会不会影响其正常经营？
《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报（）。
A:填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B:本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C:单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动
D:机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”是如何规定的（）
A:名称
B:住所
C:经营范围
D:组织机构代码
E:税务登记证号码
客户洗钱风险分类管理目标包括（）
A:全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度
B:对所有客户采取不变的识别程序
C:提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D:为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（）
A:要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B:回访客户。
C:电话查访。
D:向公安、工商行政管理等部门核实。
保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估（）
A:金融行业
B:公认具有较高风险的行业（职业）
C:与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员
D:行业现金密集程度
对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。
客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借身份证可能产生的后果有（）
A:可能会被他人借用自己的名义从事非法活动
B:可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
C:可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
D:个人诚信状况受到合理怀疑
KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？
金融机构应加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和（）。
A:管理
B:评价
C:考核
D:培训
金融机构要通过流程控制，强化勤勉尽责义务。利用技术手段筛查出的交易数据后，金融机构应根据需要进一步（），提高所报告的可疑交易信息的有效性。
A:分析
B:审核
C:判断
D:以上都对
经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的什么机构报案？
为了保证个人存款账户的真实性，维护（）的合法权益，特制定《个人存款账户实名制规定》。
A:个人
B:法人
C:存款人
D:自然人
金融机构在履行客户身份识别义务时向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的，应（）。
A:提交大额报告
B:提交可疑报告
C:提交重点可疑报告
D:提交尽职调查报告
保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。
A:可稽核性
B:可复核性
C:可行性
D:可验证性
外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）
A:销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。
B:销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。
C:销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。
D:销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
反洗钱宣传活动应以（）为重点
A:对外宣传
B:对内宣传
C:对内培训
D:对外培训
以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性。
A:表间数据的对照关系失实
B:数据信息无理由徒增、徒降
C:所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据
D:报表体现分支机构数少于实际数
新建立的业务关系的客户，各级公司反洗钱岗位人员应在保险合同成立后（）个工作日内完成复评。
客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）
A:客户因素包括个人客户和企业客户
B:个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C:企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D:被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
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