出自:银行高管

每一柜员均由系统分配有（）。（）是柜员在一个中心范围内的唯一标识，也是柜员进入综合应用系统的唯一合法身份。（）由4位字母或数字组成。
关于国务院银行业监督管理机构的监督管理职责，下列表述正确的是（）。
A:应当依照法律、行政法规制定银行业金融机构审慎经营规则
B:应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况
C:应当对银行业金融机构实行并表监督管理
D:应当建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度
其他税金及附加=营业税金×（）。
A:营业税金适用税率
B:城市维护建设税适用税率
C:其他税金及附加适用税率
请结合工作实际，谈谈实贷实付对商业银行的影响。
商业银行分支机构具有法人资格,依法开展各项业务,自行承担民事责任。（）
单位定期存单质押贷款活动应当遵循（）的原则。（《单位定期存单质押贷款管理规定》第4条）
A:平等
B:公正
C:自愿
D:诚实信用
依据我国《票据法》，属于汇票必须记载的事项有（）。
A:付款日期
B:付款人名称
C:出票日期
D:出票地
代理黄金卖出业务分为代理卖出即时交易和（）两种方式。
A:代理卖出预约交易
B:代理卖出即时交易
银行业监督管理机构依法可以采取的措施有（）
A:擅自设立银行业金融机构的予以取缔
B:银行业金融机构未经批准变更、终止的，可以责令限期改正，逾期不改正的可以责令停业整顿
C:银行业金融机构严重违反审慎经营规则，情节特别严重的，可以吊销其经营许可证
D:银行业金融机构违法违规行为构成犯罪的，依法追究刑事责任
《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行、代表处的外国银行应当具备下列哪些条件（），以及国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。
A:具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录；
B:拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行具有从事国际金融活动的经验；
C:具有有效的反洗钱制度；
D:拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；
根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》，征信服务中心认为有关（）报送的信息可疑时，应当按有关规定的程序及时向其发出复核通知。
A:信息主体
B:人民银行
C:商业银行
D:信息使用者
内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
《中华人民共和国突发事件应对法》是对突发事件的预防与应急准备、（）、应急处置与救援、事后恢复与重建等应对活动的规范。
A:指挥与控制
B:监测与预警
C:领导与指挥
D:命令与控制
因大中型计算机网络建设而支付的技术转让费用应作为技术转让费进行管理。（）
请简述国际资本流动的原因。
人民银行依法对金融机构的信贷资产证券化业务活动实施监督管理。未经其批准，金融机构不得作为信贷资产证券化发起机构或者特定目的信托受托机构从事信贷资产证券化业务活动。（）
控录像至少要保存（）。
A:1个月
B:2个月
C:3个月
D:4个月
金融机构作为信贷资产证券化（）等从事信贷资产证券化业务活动，应当依照有关法律、行政法规、部门规章的规定和信贷资产证券化相关法律文件的约定，履行相应职责，并有效地识别、计量、监测和控制相关风险。
A:发起机构
B:受托机构
C:信用增级机构
D:贷款服务机构
E:资金保管机构
F:资产支持证券投资机构
金融机构上缴的法定存款准备金通过以下哪个指标反映（）
A:存放中央银行
B:存放中央银行准备金存款
C:存放境内银行业存款类金融机构
D:存放中央银行清算资金存款
商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：（）
A:变更注册资本
B:变更总行或者分支行所在地
C:修改章程
D:变更股东
贷款通常是用于建造基础设施，还款资金来源主要依赖该设施产生的销售收入，这是（）贷款。
A:流动资金；
B:固定资产；
C:项目融资；
D:住房按揭。
若柜员在为客户办理定期定额申请业务时发现录入信息错误应选择定期定额（）．
A:撤单
B:取消
C:终止
无卡存现应通过联网核查的范围（）。
A:未在农业银行开立账户的客户办理人民币单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性无卡现金存款业务
B:对外币当日累计等值5000美元以上现金存款业务
C:对人民币单笔5万（含）元以上现金存款业务
D:持卡人委托代理人办理无卡存款时
敌意收购与善意收购
关于现金支票取现时，正确的说法是（）.
A:对现金支票的期限、大小写金额等要素进行审核。
B:支取现金及用途是否符合账户管理和现金的管理规定。
C:印鉴与预留银行印鉴是否一致。
D:大额支现是否按规定经有权人员审批。
国家明确规定，各地用于种粮农民直接补贴的资金要达到粮食风险基金的（）以上。
A:20%
B:30%
C:40%
D:50%
《征信系统互联网接入操作规程》规定，当分中心应在收到征信中心函复之日起15个工作日内，要求通过互联网平台接入征信系统的各类金融机构完成以下工作（）。
A:建立征信业务管理相关的内部制度规范的业务操作流程
B:签署《征信系统接入及服务协议》
C:非接口行要整理业务台账，梳理待报送的业务数据
D:制定规范的业务操作流程
对改革试点地区的信用社，国家给予的扶持政策包括（） 
A:对亏损信用社因执行国家宏观政策开办保值储蓄而多支付保值贴补息给予补贴
B:从2003年1月1日起，对试点地区所有信用社的营业税按3%的税率征收
C:对所有试点信用社免征所得税
D:在民间借贷比较活跃的地方，实行灵活的利率政策
外资银行营业机构聘请会计师事务所进行审计，下列说法正确的是（）
A:外资银行只能聘请中国境内会计师事务所进行审计
B:外资银行可以不聘请会计师事务所
C:外资银行可以聘外国银行所在国会计师事务所
D:外资银行可以在全球范围内聘请会计师事务所
商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的背景、信用评级、经营和财务、担保和重大诉讼等情况，并在调查报告中记录相关情况。
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