出自:平安银行

理财产品追加购买时，以下哪项是正确的（）。
A:客户需重新填写一份《理财产品销售协议书》
B:只需提交原《理财产品销售协议书》客户联。柜员复印原协议书作为追加购买的销售资料保管
C:客户无须提交《理财产品销售协议书》
D:客户需要重新进行风险承受度评估
2017年9月4日起，我*行统一通过小额支付系统处理全国支票影像交换系统业务。
如开户行知道新开个人账户情况发生变化导致原有税收居民身份声明文件信息不准确或者不可靠的，应要求存款人提供有效声明文件。存款人自被要求提供之日起（）内未能提供税收居民身份声明文件的，开户行应当将其账户视为非居民账户管理。
A:30日
B:60日
C:90日
D:180日
关于印章交接，当交出一方或双方为营业部经理或内控经理的，其监交人，以下正确的是（）
A:应由主管行长监交
B:由不参与交接的营业部经理或内控经理监交
C:在人手紧张的情况下，可以由内控经理指定一名柜员监交
D:在人手紧张的情况下，在确保监交效力的前提下，可以由主管行长授权一名柜员监交
以下能证明受益所有人关系的证明材料有哪些：（）
A:公司章程
B:公司审计报告
C:信托协议
D:备忘录
E:公司年报
F:任职证明
网点不得为以下哪些人员开立账户（）
A:联合国安理会制裁决议名单
B:中国政府有权机关公布的恐怖分子
C:外国政要
D:平安银行规定的涉及敏感名单的客户
E:虚假账户
客户USBKey丢失重新申请前，需先进行（）交易，解除个人网银客户与原USBKey的绑定关系。
A:个人网银证书作废
B:更改个人客户信息
C:删除一账通网银
D:个人网银证书下载
核算制度中明确规定了需使用科目、账户的，也需要分行财务部审批，例如2620510科目。
单位结算卡能关联的账户有：（）
A:人民币单位银行结算账户，包括基本账户、一般账户、专用账户
B:临时账户
C:增资验资户
D:外币账户
E:定期账户
以下非总行远程服务中心的服务时间为（）
A:每日：9：00—19：00
B:工作日（周一至周五）：8：30—19：00
C:非工作日（周六、日）：9：00—19：00
D:国家法定节假日及特殊情况值班时间另行通知
在营业时间临时离岗，保管人应将有价单证及重要空白凭证锁入（）妥善保管
A:抽屉
B:保险柜
C:网点大库
D:尾箱
对于涉案涉密信息严禁向客户透露，如涉及“反洗钱调查”“涉嫌欺诈”“黑名单”“灰名单”“客户风险登记”等信息。
（）是洗钱预防措施的基础工作
A:客户身份识别
B:可疑交易筛选
C:可疑交易报送
D:客户尽职调查
活期、协定存款保证金支取冲账，系统自动增加（）的计息积数，自动减少原转入账号的未计息积数。
A:保证金账户
B:原转出账号
C:保证金单号
D:原转入账号
若客户申请安赢宝产品信息，修改的基本留存额度、高阶协定金额高于原协议约定金额，或修改的低阶、高阶协定利率低于原协议约定的低阶、高阶协定利率，则（）
A:经分行审批，签报路径为：经办人—支行行长/团队长—分行主管部门负责人
B:经分行审批，签报路径为：经办人—运营经理—支行行长/团队长—分行主管部门负责人
C:经总行审批，签报路径为：经办人—支行行长/团队长—分行主管部门负责人—总行主管部门负责人
D:不需要总分行审批
日常业务受理过程中因客户填写有误或复印不清等原因产生的废弃资料，以及内部因临时工作需要打印或复印的资料，在业务处理完毕或使用完毕后，应及时进行粉碎或撕毁处理，不得整张丢弃或长时间留置于台面或复印机上。
新开账户全套开户资料上的预留印鉴由单位客户在柜台当面加盖的，由（）在开户申请书顶端空白处标注“全套开户资料印鉴在柜台当面加盖”并加盖双人名章。
A:两名运营人员
B:经办运营人员和一名内控经理（或营业部经理）
C:经办运营人员和经办客户经理
D:两名客户经理
内控合规主任对对公柜员有（）考核权。
A:50%
B:60%
C:70%
D:80%
远程柜面尾箱由所在分行统一配置。
存款人因迁址需要变更开户银行或其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，因在撤销原基本存款账户后（）重新申请开立基本存款账户
A:5日内
B:10日内
C:15日内
D:30日内
各网点在申请刻制运营专用印章时，因业务需要可以按原印章序号重新刻制
内部账户的系统自动记账，需遵循以下规则：（）
A:自动记账账务，记账分录、流程符合产品核算规则
B:系统间账务传输异常时应有自动生成提示邮件、异常报表等报警功能
C:系统专用科目，应限制不可人工记账，确保在封闭流程中运行
D:系统提供自动对账功能，并以系统自动对账查询交易、对账报表等方式展现
E:设置为挂销账管理的账户，系统要按自动挂销、先挂后销、销账金额不超过挂账金额、编号唯一等挂销账规则管理
境外机构账户对比哪几类？（）
A:OSA
B:NRA人民币
C:NRA外币
D:FTN
个人理财产品宣传销售文本不得有下列情形（）。
A:虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；违规承诺收益或者承担损失；
B:夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述；
C:登载单位或者个人的推荐性文字；
D:在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述；
本汇票挂失提交资料时，需注意哪些内容？（）
A:未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票及未填明“现金”字样的银行本票不得挂失止付
B:告知客户3日内向法院公示催告或提起诉讼
C:出票申请人或持票人均可申请挂失
D:出票行自收到失票人填写的《挂失止付通知书》之日起12日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第13日起，若持票人提示付款，出票行可以依法解除挂失向持票人付款
下列哪类业务凭证的印鉴核验可直接由单人完成手工验印？（）
A:结算业务委托书
B:变更单位银行账户申请书
C:资信证明业务委托书
D:境外汇款申请书
当计息方式为（），每季21号结过息均不支持冲账，只能进行手工调账。
A:活期保证金
B:定期保证金
C:协定利率保证金
D:活期或协定利率保证金
现金错款的处理原则有（）。
A:现金错款必须按照“长款不得寄库、短款不得空库、不得以长补短”的原则处理。
B:现金错款核销实行“半年一报，分级审批”
C:外币现金错款按外币申报、核销，参照《金库及柜面现金错款挂账及核销审批权限表》规定处理。
D:处理现金长、短款，实行一笔一报，一笔一批，不能将一笔错款分为多次处理，也不能将多笔错款合并处理。
定居国外的中国公民有效身份证件为（）。
A:中国护照
B:中国居民身份证
C:外国护照
D:外国居民身份证
有价单证及重要空白凭证的领缴与交接应遵循：（）
A:应在录像监控可视范围内进行领缴与交接
B:双方应当面清点（未拆包装的可无需拆开清点，零散的需逐份清点），认真核对交接实物的种类、数量及号码，并及时完成系统操作
C:领缴与交接时，发现印制错误，应停止领缴与交接，立即在系统中进行销号处理后封存，并向上级行报告，查明原因后按上级行指示处理
D:柜员向库管员领缴凭证，两名库管员和该柜员应同时在场，无需第三人监交
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