出自:银行合规考试

银行业从业人员的团结合作是指什么？
将6％的年利率换算成月利率，其结果为（）
A:1.67‰
B:2‰
C:3‰
D:5‰
住房按揭贷款和汽车贷款等主要依据（）进行分类。
A:连续违约期数或逾期时间
B:贷款额度
C:贷款期限
D:欠息天数
经省分行认定可为小企业提供保证担保的担保公司，需满足的条件：（）
A:注册资本金在1亿元（含）以上，
B:对外担保总额不超过净资产的5倍，
C:无不良信用记录。
D:保证金比率执行农业银行信贷业务担保管理的相关规定，最少不低于10％。
巴塞尔新资本协议三大风险与合规风险的区别主要表现在以下几个方面（）
A:信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零
B:信用、市场、操作风险可以计入成本的，可以用资本去覆盖；合规风险不计入成本，无法用资本覆盖
C:合规风险主要是强调银行自身行为的主导原因；而三大风险在很大程度上受制于外部环境因素的偶然性和异动特征
D:信用风险、市场风险、操作风险，其与合规风险同属于全面风险管理的范畴，没有区别
银行业监督管理部门可根据需要对适用于核准制的拟任高级管理人员进行（）。
A:考试
B:考察
C:备案
D:谈话
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点。
营业大厅应重点摆放中国银行宣传产品，中国银行及中银集团的产品和服务宣传品应占网点宣传品总数的（）。
A:2/3以上
B:1/3以上
C:1/2以上
D:1/4以上
自动柜员机清机必须坚持（）的原则，并须坚持双人复核、双人加钞制度，严格进行验钞，防止出现短款，杜绝假币，管理员要据实填写《河北省农村信用社自动柜员机清机登记簿》。
在信贷管理系统（CM2006）押品评估业务管理中，各级行押品业务管理员应当（）定期查询押品重评预警信息和不足值预警信息。
A:10天
B:每周
C:每月
D:每季
服务收费应合乎质价相符原则，不得对未给客户提供（）、未给客户带来（）、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。
独立审查官的工作职责是什么？
商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是（）对的评价。
A:内部控制环境、风险识别与评估
B:内部控制主要目标实现程度
C:信息交流与反馈
D:内部控制措施、监督评价与纠正
当银行具有多种产品时，营销组织应当采取（）
A:职能型营销组织
B:产品型营销组织
C:市场性营销组织
D:区域性营销组织
论述人事管理现代化的基本要求。
流动性是指商业银行在一定时间内、以什么成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力（）
A:最低
B:合理
C:最高
D:市场
下列哪个部门作为兴业银行员工合规档案管理的最高议事机构（）
A:总行法律与合规部
B:总行内部控制委员会
C:总行审计部
D:总行风险管理部
采用等额本息还款方法，借款人每月偿还的（）
A:本金逐月递增
B:利息逐月递增
C:贷款本息金额逐月增加
D:贷款本息金额逐月减少
《湖南省内部审计办法》规定，内部审计人员若有下列哪些（）情形之一的，由本单位主要负责人或者权力机构依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任.
A:利用职权谋取私利的
B:弄虚作假，徇私舞弊，隐瞒查出的问题或者出具虚假审计报告的
C:玩忽职守，给国家或者被审计单位造成经济损失的
D:泄露国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
E:其他违反法律、法规、规章的情形
一般情况下，当某家商业银行的贷款余额和存款余额的比例达到90%，则说明（）。
A:该银行经营状况良好
B:该银行流动性风险偏高，但仍属正常
C:该银行处臵不当可能失去清偿能力
D:该银行资产比率大，发展潜力大
考核期内凡有下列情形之一的，当年不得参加信贷管理“三化”达标考核，作为不达标处理。（）
A:违反“六个严禁”规定审批、发放贷款的
B:严重违反信贷操作规程，形成事实风险或造成信贷损失
C:考核期内发生信贷案件的
D:检查出问题未及时整改到位的
合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
“实收资本”是指信用社收到的投资者投入的资本，它是信用社（）的重要组成部分。
A:资产
B:负债
C:所有者权益
D:收入
信用社内部调阅须经（）批准方可调阅。
A:主任
B:会计主管
C:档案管理员
D:联社会计科长
非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容：本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资等内容。
下列属于客户风险的财务指标是（）。
A:流动比率
B:公司治理结构
C:资金实力
D:市场竞争环境
处理投诉的CLEAR原则中的“C”代表的是（）。
A:平复情绪
B:清洁现场
C:客户第一
D:清醒头脑
商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制。
查询用户可以在下列情况下（）向个人征信系统查询当事人的信用报告。
A:审核个人信用业务申请，经被查询人书面授权的
B:办理法人客户信用业务时，有必要考察相关个人信用情况，经被查询人书面授权的
C:对已发生信用业务进行风险跟踪管理，需要考察相关个人信用情况的。
以下对粮食收购资金贷款封闭运行管理说法正确的（）
A:是指农发行按照购贷销还、库贷挂钩的方式，对贷款从发放到收回全过程的监督和控制
B:封闭运行管理的核心是盯住贷款企业第一还款来源
C:基本要求是守住“十条底线”，做到钱随粮走、购贷销还、专款专用、库贷挂钩、封闭运行
D:关键是抓住贷款发放、贷款使用和收贷收息三个环节，监督粮食库存的增减变化，确保贷款本息及时足额收回
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