出自:银行高管

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，根据责任认定情况，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人的处分是（）。
A:降级（含）以上
B:记大过（含）以上
C:记过（含）以上
D:撤职
国家助学贷款的风险控制由以下部门共同完成：（）
A:国家金融管理等部门;
B:财政部门;
C:贷款人;
D:国家助学贷款管理中心;
E:学校
客户证书要严格进行（）和（）。企业客户注册过程完成后，要在（）工作日内为企业客户进行证书发放和系统安装；将制成的（）与打印的（）交与客户时，必须由（）签收确认。
农村合作金融机构发放抵押、质押贷款时，抵押物、质押物的价值一般不得低于贷款本金的（）倍。
A: 1.2
B: 1.5
C: 2
D: 0.8
采用借款人自主支付的，贷款人不应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。（）
银行家问卷调查的调查范围为（）
A:我国各类银行机构和境内外资商业银行机构
B:我国各类银行机构和小额贷款公司
C:我国各类银行机构和各类证券机构
D:我国各类银行机构和“影子银行”
银行业金融机构在实施信息科技外包时应当坚持以下原则（）。
A:以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向
B:保持外包风险、成本和效益的平衡
C:强调风险事前控制
D:持续改进外包策略
分解分析法（风险识别方法）
信托公司（）须经银监会任职资格许可。
A:副董事长
B:独立董事
C:总会计师
D:总经理助理
E:首席风险控制官
下列选项中，不属于小额贷款还款方式的有：（）
A:一次性还本付息法
B:等额本息还款法
C:等额本金还款法
D:阶段性等额本息还款法
对于下列哪些重要要素缺失的久悬银行账户，暂不纳入账户管理系统管理。（）
A:存款人名称
B:工商营业执照号码
C:组织机构代码
D:税务登记证号
各行所有保险代理业务收入必须（）纳入账内核算，严禁任何形式的账外核算和经营。
2003年××支行向××学校（某投资公司的自办学校）发放流动资金贷款×万元，由投资公司及其关联公司提供担保。上述贷款借款人和担保人实为一体，贷款实际由投资公司控制使用，学校贷款风险实质已经转换成房地产开发贷款风险，信贷风险加大。同时，投资公司在××支行还有房地产开发贷款××万元，且该公司资信状况较差，关联公司间财务管理混乱，存在编制虚假报表优化财务指标、虚增资本金扩大规模、通过关联公司间资产转让虚增项目自有资金等问题，潜在的关联企业经营风险不容忽视。 问题：结合上述案例，分析院校贷款的经营管理应注意哪些问题。
请按照干预策略，简述政府外汇市场干预的类型。
商业银行以其全部财产独立承担民事责任。（）
按照目前发展水平和外部环境，短期内中国银行业尚不具备全面实施新资本协议的条件。（）
根据《中国银监会行政许可实施程序规定》，银监会实施行政许可应当遵循的原则有（）。
A:公开
B:公平
C:公正
D:效率
E:便民分
收款人受理银行汇票时，应审查哪些事项？（）
A: 收款人是否确为单位或本人
B: 银行汇票是否在提示付款期限内
C: 必须记载的事项是否齐全
D: 出票金额、出票日期、收款人名称是否更改
开放式基金业务中，个人客户申请建立客户资料，选择“3851开客户资料”交易录入个人客户资料，包括地址，邮编，电话，对账单寄送方式（）.
A:客户风险承受能力
B:出生日期
C:经办人姓名
D:经办人证件种类，号码
对于余额在（）万元(含)以下的普通商业银行对公贷款,经追索2年以上,仍无法收回的债权,可认定为呆账。
A:10
B:20
C:30
D:50
使用“6603银证/银期转账解约”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入借记卡密码，录入机构代码，经审核无误，提交系统处理。机构投资者录入（）。
A:证件种类选择营业执照或法人组织机构代码证
B:证件号码选择营业执照号码或法人组织机构代码
C:资金账号
D:资金账号密码
E:币种
ABIS所使用的终端分为（）终端和（）终端。
中央银行用以调节货币供应量的三大政策工具是：（）
A:变动法定准备率
B:最高信贷额度
C:利率限制
D:道义劝告
E:再贴现率政策
F:公开市场业务
下列支会议费应附包括（）内容的证明材料。  
A: 会议目的
B: 签到表
C: 费用标准
D: 支付凭证
网上银行落地业务经办员在处理落地交易时，要根据落地业务处理的（）修改网银落地业务状态。处理成功的落地业务，要设置为（），而对于处理失败的落地交易，要设置为（）或（）状态，否则会导致错误收费。
对商户进行实地调查，核查商户的经营证件，深入调查商户的（）等事项。对不符合农业银行业务准入条件，涉嫌违法经营活动的网上特约商户申请一律不得受理。
A:经营规模
B:范围
C:运营状况
D:人员管理
E:技术水平
借记卡和贷记卡、准贷记卡
外汇市场交易的币种和形式由（）规定。
A:交易双方
B:市场交易所
C:国务院外汇管理部门
D:中国人民银行
按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会的主要责任为（）。
A:负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
B:负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况
C:负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险
D:负责审批组织机构
E:负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
机构董事和高级管理人员任职资格申请由银监分局受理、审查并决定的是（）：
A:农村资金互助社理事长
B:地市农村商业银行董事长
C:地市农村商业银行行长
D:地市农村信用合作联社主任
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