出自:银行招聘考试公共基础（常识）

对整存整取定期储蓄存款说法正确的是（）。
A:一般1元起存，存期分三个月、半年、一年、二年、三年和五年，本金一次存入，到期凭相关支取凭证支取本息
B:一般50元起存，存期分三个月、半年、一年、二年、三年和五年，本金一次存入，到期凭相关支取凭证支取本息
C:一般10元起存，存期分三个月、半年、一年、二年、三年和五年，本金一次存入，到期凭相关支取凭证支取本息
D:一般50元起存，存期分三个月、半年、一年，本金一次存入，到期凭相关支取凭证支取本息
简述案件风险信息的报送要求。
从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。
A:国家利益和金融
B:金融安全
C:国家利益
D:银行业务
存款人为个人，办理印鉴挂失手续时需要提供的材料为本人身份证件与原预留印鉴卡片。
柜员在办理业务过程中，由于柜员卡质量问题或其他原因造成柜员卡突然损坏不能正常使用的，在当日确实无法重新制卡的情况下，可使用备用柜员卡。
作废的银行卡处理错误的是（）。
A:及时剪角破坏磁条和芯片
B:当场销毁
C:按要求进行登记和保管
D:定期上缴现金管理（分）中心以便集中销毁
对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。
A:每周
B:逐月
C:每季
D:半年
建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
对于没有在数据大集中系统建账管理的重要空白凭证做法正确的是（）。
A:业务人员要做好相关的登记
B:省联社要做好相关的登记
C:农合机构要做好相关的登记
D:农合机构不能使用
（）等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。
A:银行业协会；
B:信托业协会；
C:财务公司协会；
D:中国银监会；
E:证券公司；
下面哪个描述的是定期借记支付业务（）。
A:付款行受付款人委托定期向收款人收款行发起，依据当事各方事先签订的协议向收款人定期支付款项的批量付款业务
B:付款行发起指令后，省联社定时或定量对多笔贷记支付业务往账进行组包并发起业务指令，结算中心清分后向收款行转发
C:付款行通过省联社向结算中心逐笔发起指令，结算中心处理后将结果返回付款行，并实时向收款行转发支付指令
D:收款人委托收款行向付款行发起，依据当事各方事先签订的协议向付款人定期收取款项的批量收款业务
个人通存通兑业务，关于错账解控的说法错误的是（）。
A:原则上由发起机构进行解控
B:若发起机构因系统原因无法正常解控的，也可向接收机构发送《协助解控客户款项申请》
C:必须由发起机构进行解控
D:申请由向接收机构协助进行解控处理
关于存本取息定期储蓄存款的说法正确的是（）。
A:A本金一次存入，一般1000元起存，存期分一年、三年、五年，到期一次支取本金，利息分期支取
B:B本金一次存入，一般5000元起存，存期分一年、三年、五年，到期一次支取本金，利息分期支取
C:C本金一次存入，一般10000元起存，存期分一年、三年、五年，到期一次支取本金，利息分期支取
D:D本金一次存入，一般5000元起存，存期分半年、一年、三年、五年，到期一次支取本金，利息分期支取
银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；
A:有效性
B:全面性
C:特殊性
D:以上全有
自然人的有效身份证件包括（）等。
A:中国公民的居民身份证
B:中国人民解放军军人的军人身份证
C:中国人民武装警察的武警身份证件
D:香港澳门居民的港澳居民往来内地通行证
E:外国公民的护照
大额转账业务是指个人银行存款账户之间、单位银行存款账户之间以及个人银行存款账户和单位银行存款账户之间单笔人民币达到（）（含）以上以上款项的划转。
A:1万元
B:10万元
C:100万元
D:1000万元
银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系（）。
A:细化工作方案
B:做好自我评估准备
C:做好组织实施工作
D:做好报告工作
银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A:中国银行
B:储户
C:银行业金融机构或客户
D:国家
对退出农信银系统的农合机构的说法错误的是（）。
A:省联社有权检查其相关账务是否正确处理完毕
B:未正确处理的，应按省联社要求在限定时间内查清
C:未正确处理的，应按省联社要求在限定时间内处理
D:不需要检测财务处理情况
在大集中系统中，（）只能执行其权限范围内的查询维护类及业务管理类交易，禁止执行任何会计账务类交易，禁止执行非本机构职能范围内的查询维护类交易。
A:汇总机构
B:管理机构
C:营业机构
D:审计机构
以下哪些是省内部账户的综合管理部门和维护部门（）。
A:省联社电子银行部
B:省联社会计结算部
C:省联社信息技术部
D:省联社合规部
E:省联社稽核部
本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为（）的案件数量之和。
A:原告向法院起诉
B:原告应诉
C:被告应诉
D:诉讼中以第三人身份参与诉讼
合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围.
以下票据填写规定描述正确的有（）。
A:大写金额应用正楷或行书填写
B:大写金额到元为止的，在元之后，应写整或正字，在角之后可以不写整或正字，大写金额有分的，分后面不写整或正字
C:大写金额应紧接人民币字样填写，不得留有空白
D:小写金额前面，均应填写人民币符号，小写金额不得连写、分辨不清
E:票据的出票日期必须使用中文大写
下面哪一项描述的是机构发起代付业务（）。
A:收款人委托收款行向付款行发起，依据当事各方事先签订的协议向付款人定期收取款项的批量收款业务
B:付款行通过省联社向结算中心逐笔发起指令，结算中心处理后将结果返回付款行，并实时向收款行转发支付指令
C:由机构根据当时各方事先签订的协议发起，由结算中心转发至机构开户行，机构开户行根据授权完成扣款后，向各收款人划拨款项
D:由机构根据当事各方事先签订的协议发起，由结算中心转发至付款行，付款行根据授权完成扣款后，款项划入收款行
柜员信息管理事项包括以下哪些内容（）。
A:新增柜员
B:柜员调动
C:柜员临时值班
D:柜员状态维护
E:柜组和级别调整
银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A:行政处分
B:纪律处分
C:刑事处分
D:经济处罚
监管机构将一线员工参加案防合规培训率作为案防评估工作的定量指标之一，其中，一线员工指的是（）。
A:柜员
B:客户经理
C:理财经理
D:外派人员
银行业金融机构要规划、制定、实施以（）为导向的审计工作。
A:防范操作风险及案件风险
B:防范法律风险
C:杜绝严重违规行为
D:加强内部控制
在票据交换业务管理中，提入票据的基本规定包括（）。
A:各交换社对每场交换提入的票据应进行认真的审查与核对，并在下场提出前及时进行账务处理
B:交换社应在规定的时间内取回提入票据，并与有关数据核对相符
C:交换社必须在规定时间内提出票据
D:各交换社应按支付结算法规制度的规定，认真审查票据各项要素，确保提出票据的真实性和准确性
E:提入社如发现提入变造、伪造票据，除按规定处理外，应及时向当地人民银行报告
首页 <上一页 40 41 42 43 44 下一页> 尾页