出自:平安银行

除柜面渠道外，客户通过哪些方式将资金划转到开立保证金专户的网点（）
A:银企直联
B:行内资金划转
C:大小额支付
D:网银系统资金划转
外币上缴需按发钞行的不同版本分开，不得有正有反、图像颠倒，一捆内的十把无需同一人清点盖章，封签上必须加盖本*行行名章（条形章）以及个人名章
自2018年5月2日起，小额支付系统在法定工作日的运行时间调整为前一自然日（T-1日）20：30至T日的17：30，其中T-1日20：30至T日17：15为业务受理时间，各自助渠道、网点柜面可以在此时间段内受理客户小额支付系统往来账业务。
关于运营专用印章使用中的注意事项，以下错误的是：（）
A:各种运营专用印章必须遵循“印、押、证”三分管、关键岗位相关牵制的原则。
B:保管汇票专用章的人员，不得保管银行承兑汇票
C:柜面业务专用章保管人不得保管空白单位定期（通知）存款证实书。
D:运营业务专用章保管人不得保管个人存单。
委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位进行现场尽职调查，按照申请批量开卡员工的名单逐一核实员工情况，确认申请开卡的员工与单位签有劳动合同，并出具对委托单位的尽职调查报告及调查照片。调查照片需包括：（）
A:客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与开卡员工共同合影拍照。
B:客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位负责人的共同入镜合影。
C:客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位人事部门负责人的共同入镜合影。
D:客户经理与经营办公场所的共同合影。
以下各类长期不动户不列入久悬未取款项科目核算（）
A:未清偿平安银行债务、存在未结清资产业务的结算户，如：贷款户、欠息户、担保户、与平安银行债务未了结或存在其他法律问题的账户
B:存有定期存款、保证金、理财产品未结清的账户、纳税专户
C:冻结户、止付户
D:未年检账户
机构撤销或破产清算，运营档案应移交（）保管。
A:原机构
B:合并后的机构
C:上级行
D:账务接管行
以下客户可申请开立一般账户的是（）。
A:持营业执照的某企业法人开立账户用于日常结算
B:无工会法人证书的某企业工会组织开立账户用于工会活动费用核算
C:深圳市XX学校（预算单位）开立账户用于缴纳学费
D:持个体工商户营业执照开立账户用于缴纳税款
运营关注客户业务控制包括支付业务控制和非支付业务控制，非支付业务控制目前仅限于（）渠道。
A:网点柜面
B:个人网银渠道
C:远程柜面
D:ATM
开户行应当加强账户交易活动监测。自开户之日起（）个月内无客户主动发起的资金类交易，及自开户次日起无柜面签约银行产品交易记录的单位银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务。
A:1
B:3
C:6
D:9
下列哪些人员不得申请远程柜面上岗资格证（）。
A:平安银行正式员工
B:派遣工
C:外包人员
D:实习生
外汇业务保证金都是对应的合同号，而非业务编号。
境内银行同业存放账户的对账地址不可为：（）
A:存款银行的经营所在地
B:工商注册地
C:开户行的经营所在地
开户行需按我*行久悬制度对同业存放账户进行管理。对满足转久悬条件的境内银行同业存放账户，因业务开展需要等特殊情况的，开户行可不予以转久悬，但应当停止账户支付，停止支付时间超过2年的，应当销户。
持居民证件的客户填写了简版的代理开户授权委托书后，无需另行提供“个人税收居民身份声明文件”。
批量开卡业务办理完后，开卡网点无需对未激活卡进行数据分析。
超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，可在平安银行（）渠道重新完成风险承受能力评估
A:柜面或柜台式FB
B:口袋财务
C:手机银行
D:网上银行
大额支付系统业务实行收费服务，客户经理可以根据客户是否是我*行的优质客户情况申请大额实时汇款手续费减免。
出现以下行为，除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外，需经过重新培训后再取证上岗（）
A:经办或审核本人及本人直系亲属的存款账户相关业务
B:私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务
C:代理客户办理存款账户相关业务
D:因疏忽造成设备损坏
由三会、人保部等监管部门批准获得专业经营牌照的资产管理机构，包括证券公司、信托公司等非银行金融机构、商业银行等金融机构担任管理人（受托人）的托管资产开立的账户为（）账户
A:A类
B:B类
C:C类
D:D类
内部账户的人工记账需遵循以下规则：（）
A:各业务产品中涉及的内部账务处理，按产品操作制度、流程中相应条款执行。若未有制度、流程规范的操作，处理部门应按照冲补账及调账制度执行。
B:应使用专用交易记账的不得使用通用交易。使用专用业务系统记账或交易场景、分录等相对固定的，应开发专用记账交易。
C:使用通用交易记账的，需在录入、授权、集中审核时检视记账依据是否完备，记账指令是否符合业务管理规定。
D:因账务调整等特殊情况需人工记账时，需在录入、授权、集中审核环节审核是否有调账审批等辅助资料。
E:费用类的人工记账可使用一对一转账交易。
F:设置为挂销账管理的账户，记账人员应认真核实业务背景，关注挂销业务的关联性。
开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取以下一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。（）
A:人员问询
B:客户回访
C:实地查访
D:公用事业账单验证
E:网络信息查验
自2017年7月1日（含）起承兑的纸质商业汇票，其付款行或付款人开户行在中国票据交易系统办理承兑信息登记，不需要再在票据正面加盖“承兑登记章”。
一次性发现假人民币（）及以上数量或假外币（）及以上数量，需要上报重要事项。
A:10张（枚）、20张（枚）
B:10张（枚）、5张（枚）
C:20张（枚）、5张（枚）
D:20张（枚）、10张（枚）
客户广东五华一建工程有限公司持建筑施工合同等开户资料至某支行申请开立项目部临时账户，建筑施工合同记载该施工项目名称为：锦鸿花园项目部。开户申请书上存款人名称应该填写（）。
A:广东五华一建工程有限公司锦鸿花园项目部
B:广东五华一建工程有限公司
C:锦鸿花园项目部
D:广东五华一建工程有限公司锦鸿花园项目部临时户
有关保证金法律风险的防范建议有哪些（）
A:担保客户签约保证金前做好尽职调查
B:依法合规设立保证金担保
C:积极维护自身合法权益
D:对特殊保证金的操作建议
Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额及年累计限额合计分别为（）万元。
A:1、10
B:2、10
C:1、20
D:2、20
开户业务异常情形（）
A:不配合客户身份识别
B:对单位及个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示
C:有组织同时或分批开立账户的
D:开户理由不合理
E:开立业务与客户身份不相符
F:有明显理由怀疑开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动的
G:其他开户行有足够理由认为异常的情形
运营档案调阅过程必须由档案管理人员全程陪同。可以抄录、复印、摄像，但不得将原件带出行外。档案管理人员对调阅情况进行记录，登记（）。
A:《运营档案借阅申请表》
B:《运营档案调阅登记簿》
C:《运营档案保管登记簿》
D:《运营档案移交清册》
运营关注客户管理办法中明确支行运营部门主要职责为（）。
A:对于本支行发现，符合运营关注客户准入及退出条件的，按照规定流程发起EOA审批。
B:对于柜面受理的运营关注客户业务申请，遵循审慎原则履行客户身份核实与调查职责，并按规定流程进行业务审批。
C:告知客户将其列入运营关注名单的具体支行，建议客户直接与该支行联系。
D:妥善处理运营关注客户的咨询，做好相应解释与引导工作。
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