出自:银行合规考试

有针对性地加强银行从业人员特别是（）的理想信念、法律纪律、职业道德和廉洁从业教育。
A:一线员工
B:客户经理
C:高管队伍
D:风险管理人员
农信社信贷业务根据《贷款通则》规定按性质分类，可以分为哪几类贷款？
以下不属于法律风险的是（）。
A:商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B:商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C:商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D:商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
CM2006系统中，客户“所属行业”信息由谁进行修改（）
A:一级分行业务管理员
B:二级分行业务管理员
C:一级分行运行管理员
D:二级分行运行管理员
新修订的《商业银行内部控制指引》（以下简称“新《指引》”），强化纲领性引导，反映了（）监管思路。
A:具体而明确
B:全员参与
C:严宽并济
D:制度化、规范化
在行式自动柜员机应坚持由专人负责设备运行、卫生及安全状况定期巡查，在每个营业日必须做到各巡查（） 次；离行式的自动柜员机巡查由指定的维护员负责，每周不少于（）次；
操作风险评估的两个维度分别为：操作风险发生的可能性和（）。
A:损失程度
B:财物损失
C:非财务损失
D:影响程度
中央储备粮库存损失损耗应由（）负责消化，农发行不提供贷款垫付。
A:承储企业
B:中储粮分公司
C:中央财政
D:中储粮总公司
期限超过一年的贷款，则采用浮动利率，随人民银行的基准利率调整而调整，（）
A:2月1日
B:3月1日
C:12月1日
D:1月1日
发生重大信用风险事件，要按照“责任明确、充分协商、信息共享、一致行动”的原则，落实好贷款银行和监管部门、银行业协会的各自职责，共同维护金融债权和市场稳定。
注册验资的单位因注册验资向信用社申请资信证明必须提供以下资料（）。
A:工商行政管理部门核准的《企业名称预先核准通知书》
B:关于出具资信证明的申请，并由全体出资人或指定委托人签字
C:全体出资人身份证复印件
D:信用社存款证明及余额对账单
E:验资机构验资业务银行询证函
根据贷款通则对贷款展期的规定，中期贷款展期期限累计不得超过（）
A:原贷款期限
B:原贷款期限的一半
C:5年
D:3年
根据审贷分离的原则，在办理信贷业务过程中，将调查、审查、审议、（）等环节的工作职责分解，由不同层次和不同部门承担，分级、分权限进行控制与管理。
A:审批
B:贷款发放
C:支付
D:签订合同
合规内控与操作风险管理系统中风险与控制识别功能模块需对以下哪些项目进行评估（）
A:流程相关环节
B:流程相关岗位
C:流程相关风险点
D:流程相关控制点
操作风险共有三种计算操作风险资本的方法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面依次增加，其中复杂性和风险敏感度最低的一种是（）
A:基本指标法
B:标准法
C:中级计量法
D:高级计量法
财务报告缺陷是指不能合理保证财务报告可靠性的内部控制设计和运行缺陷。
标准仓单
设置企业授权模式时，模式金额区间不得有交集，每个区间必须设置（）人以上。
农业银行的审贷分离仅实行部门分离的方式。
以下说法正确的是（）
A:账务发生差错需要更改时，应经上级行或本行财会部负责人或其授权人审批后办理，并应保留更改记录。
B:对于隔日错帐，应填制错账冲正凭证办理更正。
C:错账冲正影响计息的，应计算应加、减积数，并对积数进行相应的调整。
D:以上说法都错
棉花收购信贷业务支持的重点是什么？
贷款期限的直接依据是（）
A:企业的合理资金需求
B:可作为偿还贷款来源的企业未来现金流量
C:银行的信贷资金可供量
D:银行贷款制度的规定和企业正常资金周转期限或贷款项目投资回收期限
以依法可转让的股份、（）中的财产权及其他质押物出质的，应到有权登记部门办理出质登记，取得质押登记他项权利证明。
A:股票
B:商标专用权
C:专利权
D:著作权
银行在为消费者办理个人贷款业务时，不可强制捆绑搭售（）.
A:理财产品
B:保险
C:基金
D:黄金
对于确认为套现等欺诈情况的商户，应及时终止其交易。
电子银行业务运行应急计划的评估，应至少包括以下内容（）
A:电子银行应急制度建设与执行情况；
B:电子银行应急设施设备配备情况；
C:定期、持续性检测与演练情况；
D:应对意外事故或外部攻击的能力。
营业机构协助查询、冻结、扣划个人储蓄存款，应在（）办理。
A:存款人开户行
B:任意网点
C:所属管辖行营业部
D:总行
下列有关反洗钱非现场监管不正确的有（）
A:有关金融机构反洗钱内部控制制度建设情况应按年度向中国人民银行或者当地分支机构报告
B:有关金融机构执行客户身份识别制度的情况，应按季度汇总统计并向中国人民银行或者当地分支机构报告
C:人民银行或当地分支机构可以要求金融机构按季度汇总报送有关报告可以交易情况
D:向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况金融机构应按年度向人民银行或者当地分支机构报告
县级行社网银管理员可以查询（）的交易流水。
A:上级机构客户
B:本机构客户
C:下属机构客户
D:异县客户
持票人因超过票据权利时效或者因记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利。
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