出自:国家开放大学《个人理财》

对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核（），避免错误销售和不当销售。
A:理财投资建议是否存在误导客户的情况
B:客户分层是否合理
C:投资金额较大的客户的相关材料
D:评估报告是否披露了相关重大事项
解释“期权宝”产品。
不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，商业银行个人理财计划常用收益率形式只有最低收益率。
刘某的存款帐户上有1000元，假设现在的年利率为4％，按单利计算，第二年末帐户上的钱应该是（）
A:1060元
B:1090元
C:1080元
D:1050元
何谓封闭式基金？
职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种（）保险形式。
A:基本
B:辅助
C:补充
D:主要
个人所得税实行超额累进税率。
房地产投资是以牺牲一定量的即期消费为代价，换取未来更多的预期消费。
（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收益为外币。
A:卡类理财产品
B:外汇理财产品
C:人民币投资人民币收益理财产品
D:人民币投资外币收益理财产品
按照保监会规定，一般保险公司最少要将当年度可分配盈余的70%分配给红利保险的投保人，保险公司最多自留30%。
人民币整存整取定期存款分为（）档次。
A:1个
B:2个
C:3个
D:6个
房地产投资的优点包括（）
A:流动性相对较差
B:投资金额较大
C:可获得相对较高的收益
D:投资回收期较长
祖父母或外祖父母在任何情况下都不能作为投保人为自己的孙子女外孙子女购买保险。
个人证券理财产品主要使用哪些人群？
自（）年，我国逐步建立起多层次的养老保险体系。
A:1990年
B:1991年
C:1992年
D:1993年
一种投资工具，安全性越高获利也越高。
下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（）
A:为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写
B:在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释
C:如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
D:宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
个人证券理财
社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。
如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。
中国工商银行推出一款个人外汇可终止理财产品，内容如下：销售期间为2003年10月18-30日，起息日为10月31日收益率为1.45%（当期美元利率一年定期存款利率为0.5625%）；币种为美元；单笔购买金额为10000美元的整数倍；存款最长期限两年，银行在两年期限内每半年离有提前终止权。某客户对该产品投资100000美元， 请问：1）如果银行在第二个终止权执行日先例终止权，则其收益为多少？ 2）如果银行未执行终止权，则其收益为多少？并请分析该产品的风险。
住房反向抵押贷款相当于保险公司通过分期付款的形式，收买投保人的房屋产权，也被称为“倒按揭”。
证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种（）关系。
A:债权关系
B:所有权关系
C:综合权利关系
D:委托代理关系
个人房地产投资涉及哪些税种和环节？
根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为（）。
A: 股票基金
B: 债券基金
C: 货币市场基金
D: 收入型基金
E:平衡型基金
F:成长型基 金
金融期货中不包括（）
A:股票期货
B:利率期货
C:外汇期货
D:债券期货
刺激就业的财政货币政策将有利于股市的趋暖。
目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。
在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户个人承担。
消费信贷最广泛、人们最熟悉的形式是分期付款。
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