出自:银行高管

《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构安全评估累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范（）。
A:优秀单位
B:合格单位
C:不达标单位
D:治安隐患单位
营业网点批处理业务清单次日打印的且随凭证装订的有（）。
A:营业网点平账报告表（批量）
B:重要空白凭证余额统计表
C:资金清算批处理交易凭证
D:汇票结清清单
E:本代它，它代本资金交易清单
省交通厅2005年启动三条高速公路建设项目，项目总投资140亿元。2005年5月该项目在A、B、C三家银行获得贷款，贷款余额分别为10亿、14亿、8亿。后经监管部门现场检查发现，该项目于2005年7月才取得国家环保总局和国土资源部批复的环评报告和建设用地预审。 问题： 1、上述银行在项目贷款发放方面存在哪些问题？ 2、针对上述银行存在的问题，应从哪些方面加强管理？
农村信用社信贷资产风险五级分类主要分析方法:（）
A:财务分析
B:现金流量分析
C:非财务因素分析
D:担保分析E．信用分析
金融机构在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。
A:继续为其办理业务
B:继续为其办理业务，同时督促其更新身份证明
C:通知其限期更新身份证明
D:中止为客户办理业务
《固定资产贷款管理暂行办法》进一步突出了对贷款用途的管理，明确规定贷款人应做到（）。
A:同借款人约定明确的用途
B:贷款用途应符合法律规定
C:按照约定对贷款进行检查、监督
D:防止贷款被挪用
《贷款风险分类指引》规定，对贷款进行分类时，要以评估借款人的（）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源。
A:经营收入
B:管理能力
C:盈利能力
D:还款能力
从财务管理的角度看，公司治理是有关公司控制权和剩余索取权分配的一套法律、制度以及文化的安排。
银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定，银行业金融机构业务主管部门和（）应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度。
A:稽核部门
B:监察部门
C:合规部门
D:风险部门
按照银监会关于非银行金融机构资产质量五级分类指导原则，被投资企业所有者权益小于实收资本或连续三年不分红的，相应的投资一般应划分为（）
A:正常类
B:关注类
C:次级类
D:可疑类
出现哪些事项而信托计划文件未有事先约定的，应当召开受益人大会审议决定（）。
A:提前终止信托合同或延长信托期限短
B:改变信托财产运用方式
C:更换受托人
D:提高受托人的报酬标准
公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政许可，享有（）；有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼；其合法权益因行政机关违法实施行政许可受到损害的，有权依法要求赔偿。
A:陈述权
B:听证权
C:申辩权
D:抗辩权
银行承兑汇票承兑业务纳入统一授信管理，遵循（）原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照（）业务执行。
可疑支付交易里所称“短期”，是指（）个营业日以内。
持卡人先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡，称（）。
A:信用卡
B:借记卡
C:贷记卡
D:银行卡
E:准贷记卡
商业银行及其工作人员可以自行印制代销保险产品的宣传资料，以便产品宣传销售使用。
不纳入Tulip平台自动销号管理的保险单证，必须设立（）进行手工销号管理。
中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的，应当符合以下哪些条件（）。
A:主要审慎监管指标符合监管要求，提足准备金后具有营运资金拨付能力
B:收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内部控制健全有效，合法合规经营
C:按照市场和自愿原则收购
D:银监会规章规定的其他审慎性条件
专家调查列举法（风险识别方法）
《民法通则》第37条规定，法人应当具备的条件有：（）
A:有必要的财产和经费
B:依法成立
C:有自己的名称、组织机构和场所
D:能够独立承担，民事责任
农业银行会计档案包括（）。
A:会计凭证
B:会计账簿
C:其他会计资料
D:财务会计报告
经批准设立的商业银行及其分支机构，由（）予以公告。
A:国务院银行业监督管理机构
B:国家工商行政管理机关
C:商业银行
D:技术监督局
农发行二、三类客户评级指标由定量评价和定性评价两部分构成，二者满分均为100分，权重分别为（）。
A:70%，30%
B:50%，50%
C:30%，70%
D:60%，40%
客户领取由客户端申请签发的银行汇票须由申请人填制一式两联（）并加盖预留印鉴，同时凭其提交落地处理指令时系统返回给客户端的密码领取银行汇票。
A:现金管理收费凭证
B:现金管理服务申请表
C:现金管理服务协议
D:收费凭证
按《中国人民银行法》规定，中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制度，接受（）依法分别进行的审计和监督。
A:国务院审计机关
B:国务院银行业监督管理机构
C:国家工商行政管理机关
D:银行业协会
E:财政部门
营业机构申请应用ABIS系统时，由管辖支行填写（）。新增营业机构开通联行业务还需向省分行会计结算处上报（）和（）。
商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处（）罚款。
A:五万元以上
B:五十万元以下
C:十万元以上
D:三十万元以下
商业银行无法将持有的衍生产品头寸顺利变现，将造成___。
A:市场风险;
B:信用风险;
C:流动性风险;
D:操作风险
以下属于农村合作金融机构核心资本的是（）
A:实收资本
B:股本金
C:资本公积
D:未分配利润
设立农村合作银行发起人应不少于（）人。
A:10
B:100
C:1000
D:10000
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