出自:反洗钱

银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。
A:汇款人工作单位
B:汇款人住所
C:汇款行地址
D:汇款人身份证明文件
被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额为()以上,保险公司应当按照规定开展客户身份识别。
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。
A:季度
B:半年
C:一年
D:两年
洗钱行为和洗钱罪有何区别?
简述中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责。
金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有()。
A:客户身份识别
B:反洗钱侦查
C:大额和可疑交易报告
D:保存客户身份资料及交易记录
对于国际结算业务.银行应()
A:受理并审核客户提交的书面委托和相关文件
B:不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况
C:审查业务的贸易背景情况
D:审核客户及其交易对手
《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指5个工作日以内,含5个工作日。
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,()境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A:评估
B:考察
C:搜集
D:察看
在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额为()以上,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A:人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
B:人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C:人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上
D:人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上
国务院反洗钱行政主管部门根据()授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A:国务院
B:国务院总理
C:国家主席
D:全国人民代表大会及其常务委员会
总分支行在履行反洗钱职责过程中,应当在人民银行及有关部门的指导下与()相互配合。
A:海关
B:司法机关
C:公安机关
D:税务机关
金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理?
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
由于财产保险合同签订后,保险公司关注的重点是核保人和受益人,因此为方便数据统计,在业务统计中可以不登记或修改投保人的身份信息。
查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
地市级分公司销售部门应在立案后()个工作日内组织开展销售人员违规事实调查工作,涉案单位应配合做好违规事实调查工作。
什么叫做大额支付交易?
《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》(银发(2012)178号)对以下哪些方面进行了规定()
A:强调反洗钱是金融机构全员性义务
B:金融机构应定期开展反洗钱审计,加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现纠正存在的问题
C:完善内部管理制约机制,防范内部人员参与违法犯罪活动
D:要求高级管理层增强履行反洗钱的意识,正确处理金融业务发展与合规的关系
金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息?
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当()保存。
A:平均期限
B:按最长期限
C:5年
D:30年
客户身份识别制度由()制定。
A:中国人民银行
B:中国银监会
C:中国保监会
D:中国证监会
外国政要在柜台办理开户时应将其划为()客户。
A:低风险
B:中风险
C:高风险
D:低风险或高风险
《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定,除在工作中必须接触客户身份资料及交易记录的工作人员外,其他未经授权人员不得()客户身份资料和交易信息。
A:取得和使用
B:取得
C:使用
D:审核
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告()
A:13条
B:15条
C:17条
当事人自知道或应当知道撤销事由之日起一年内行使撤销权,自行为发生之日起()年内没有行使撤销权的,该撤销权()。
检查组应就检查中发现的问题进行取证。取证材料包括被查单位有关()、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场,并填写《现场检查取证记录》。
A:凭证
B:报表
C:反洗钱工作档案
D:谈话记录
可从客户的交易动机、交易地点、基础身份信息和非正常行为四个方面,识别客户的行为是否异常。
()收到金融机构核实名单确认申请之日起15个工作日内,将核实结果通知金融机构。
A:中国人民银行总行
B:华夏银行总行
C:外交部
D:安理会
2006年2月1日,某人预设立有限责任公司,那么,最低注册资本应为()。
A:10万元
B:20万元
C:30万元
D:40万元