出自:银行高管

中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列（）情形的，中国银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其直接进行处罚。
A:贷款调查、审查未尽职的
B:未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
C:对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
D:借款合同采用格式条款未公示的
单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，应向其开户银行提供依据。
A: 10
B: 5
C: 15
D: 20
“7024调拨申请”交易成功，柜员打印（）并按规定签章
宪法规定中华人民共和国公民有受教育的（）。
A:实贷实付管理
B:受托支付管理
C:自主支付管理
D:全流程管理
发卡银行对（）卡内的存款不计付利息。
A:信用卡
B:贷记卡
C:借记卡
D:准贷记卡
柜员短期离职由主管将其状态修改为休假离职，安全认证卡实物由（）妥善保管。
A:本人
B:会计主管
C:管辖行会计部门
D:市行会计部门
下列选项中，属于小额贷款还款方式的有：（）
A:一次性还本付息法
B:等额本息还款法
C:等额本金还款法
D:阶段性等额本金还款法
抵押贷款限额最高不得超过抵押物评估价值的（）%。
准贷记卡按照发行对象不同分为个人卡和单位卡；按信用等级不同分为（）和普通卡。
A:白金卡
B:银卡
《流动资金贷款管理暂行办法》规定，除固定资产贷款以外的其他公司类贷款业务品种适用流动资金贷款管理暂行办法。（）
网内往来往账业务录入、确认必须依据审核无误的（）处理，确保业务信息（）、（）。
《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）要求，银行业金融机构应加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的有效监控措施，以及（）等情况下向客户验证复检的有效手段。
商业银行应当至少每（）年开展一次全面业务影响分析，并形成业务影响分析报告。
A:1
B:2
C:3
D:5
可转让大额定期存单与一般存单的异同点
货币市场和资本市场
一级市场
标的物提存后，除债权人下落不明的以外，债务人应当及时通知（）。
A:债权人本人
B:债权人的继承人
C:债权人的监护人
D:债权人或者债权人的继承人、监护人
拍卖人应当于拍卖日（）日前发布拍卖公告。
A:7
B:10
C:15
农业银行在会计科目下设置账户进行会计核算，按照核算对象将账户分为（）.
A:客户账户
B:内部账户
C:表内账户
D:表外账户
《担保法》规定抵押合同内容应当包括（）。（担保法第39条）
A:被担保地主债权种类、数额。
B:债务人履行债务地期限；
C:抵押物地名称、数量、质量、状况、所在地、所有权权属或者使用权权属；
D:抵押担保地范围；
E:当事人认为需要约定地其他事项。
对以开立账户形式新建立业务关系的客户，营业网点柜员应于业务关系建立后的（）个工作日内，完成客户洗钱风险等级划分工作。
A: 2
B: 10
C: 3
D: 5
董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。管理评审应就（）提出改进措施并落实。
A:内部控制体系及其过程的改进
B:内部控制政策、目标的变更
C:与内部控制有关资源的需求
D:与内部控制有关人员的管理
中国银监会《个人贷款管理暂行办法》的下列（）条款，体现了银监会保护金融消费者利益的理念。
A:贷款人应建立和完善借款人信用记录和评价体系
B:借款合同采用格式条款的，应当维护借款人的合法权益，并予以公示
C:贷款人对未获批准的个人贷款申请，应告知借款人
D:经贷款人同意，个人贷款可以展期
E:贷款人应按照借款合同约定，收回贷款本息
下列不属于国家风险的形态的是（）。
A:主权风险
B:转移风险
C:折算风险
D:经济风险
开立记账式国债债券账户，需收取开户费（）。
A:1元
B:5元
C:10元
D:15元
中央储备粮轮换贷款不可以用于解决借款人下述哪项收购资金需要（）。
A:按照轮换计划轮换中央储备粮
B:为轮换准备粮源
C:经总行批准的专门用途
D:借款人自主收购
商业银行的每个网点在同一会计年度内与保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作不得超过（）。
A:2家
B:3家
C:4家
D:5家
银行业金融机构开办的固定资产贷款业务，借款人应具备（）等条件。
A:借款用途及还款来源明确、合法
B:项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序
C:国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的，符合其要求
D:符合国家有关投资项目资本金制度的规定
E:借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录
货到汇款项下的进口付汇由农业银行凭（）办理进口付汇的同时视为办妥核销手续，其他所有进口付汇都由外汇局办理核销。
网上银行业务操作存在的风险根据网上银行操作流程可划分为___等。
A:法律合规风险;
B:操作风险;
C:技术风险;
D:市场风险;
E:信用风险
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