出自:中国银行

根据其风险资产的种类，协议对活跃的国际性银行规定了4％的一级资本和8％的总资本的最低资本比率要求。（）
下列关于流动性风险与其他银行风险关系的说法错误的是（）
A:银行的其他风险可以综合影响银行以合理成本融资的能力从而形成流动性风险
B:交易风险对银行资金的流动性几乎没有影响
C:银行的声誉对银行维持资金稳定和融资至关重要
D:市场利率、汇率和价格变化对银行资产的盈利和融资的成本产生影响
以下哪些条件属于客户申领中银理财贵宾卡需符合条件（）。
A:在中国银行金融资产（包括理财产品、存款、债券、基金、保险、纸黄金等产品）总和达到20万元人民币
B:在中国银行办理的个人住房贷款合同金额达到100万元人民币的个人客户
C:银行卡年消费达15万元人民币的个人客户（不包括购房、购车、装修等一次性大额刷卡消费）
D:中国银行银证业务客户、中银国际证券有限责任公司的证券客户季末平均股票市值达100万元以上的客户
银行业金融机构和金融资产管理公司应建立全面规范的不良金融资产处置业务规章制度，完善决策机制和操作程序，明确（）要求。
A:人员
B:制度
C:失职
D:尽职
金融机构申请开办衍生产品交易业务，应具有风险模型研究人员或风险分析人员至少（）名。
A:1
B:2
C:3
D:4
巴塞尔委员会1996年《资本协议市场风险补充协议》中所要求涵盖的市场风险包括（）
A:汇率风险
B:商品价格风险
C:交易账户中的利率、股票价格风险
D:银行账户中的利率、股票价格风险
E:交易账户中的汇率、商品价格风险
《社区银行风险为本的监管框架》和《大型银行风险为本的监管框架》的推出，标志着美国银行监管开始向风险为本的监管迈进。（）
整套风险为本监管方法的核心文件是（）
A:监管报告
B:风险评估报告
C:现场检查意见书
D:监管意见
信用卡根据流通范围可以分为（）
A:国际卡
B:个人卡
C:单位卡
D:地区卡
综合业务系统产生的会计凭证整理按（）排列。
A:会计报表科目代号的顺序
B:按网点
C:流水顺序
D:按经办柜员
通货膨胀测定的是消费品价格指数变化的百分数。（）
宏观经济学的研究方法是（），它从一国经济总体运行的角度出发，考察经济变量的运行变化规律。
A:总量分析法
B:结构分析法
C:总量与结构结合分析法
D:加总分析法
《机构概览》一般涵盖以下哪些内容（）
A:所有者状况
B:组织结构
C:管理架构
D:业务概况
E:业务发展策略
F:内外部审计情况
G:报表信息
H:监管信息
整改单位一般为被发现存在具体问题部门；被发现问题属于无下设部门的基层机构的，该基层机构为整改单位。整改单位承担具体整改工作（）
A:制定整改计划，明确具体的整改责任人
B:执行审批后的整改计划，落实各项整改措施
C:记录并按时报告整改工作进展及落实情况
D:配合整改验证工作
准备金缺额要从银行的监管资本中扣除，其中（）从一级资本中扣除。
A:40%
B:50%
C:60%
未根据分支机构的风险控制能力实行审慎的、有差别的内部授权制度，属于或有负债风险点中的（）
A:内控不完善
B:业务不合规
C:内部监督不力
D:其他
国民收入决定理论中的“投资一储蓄”，是指经济达到均衡时，计划的投资必须等于计划的储蓄。（）
通过风险矩阵分析，识别出高风险和管理薄弱的业务后，需要形成（）
A:机构概览
B:风险管理现状分析
C:风险评估报告
D:处罚决定
下列哪些是可疑类贷款的主要特征（）
A:借款人处于停产、半停产状态
B:固定资产贷款项目处于停缓状态
C:借款人已资不抵债
D:银行已诉诸法律来回收贷款
商业银行办理业务中发现可疑交易的，应当向下列哪些机构报告（）
A:中国银监会
B:中国人民银行
C:国家外汇管理局
D:海关
检查人员应依照贷款质量迁徙情况统计制度，填写《贷款质量迁徙情况统计表》，其主要内容包括（）
A:贷款迁徙情况
B:年初不良贷款转为正常贷款情况
C:年初不良贷款减少情况
D:年度不良贷款处置情况
银行内部审计部门对外汇风险进行审计包括的内容有（）
A:限额管理的有效性
B:对外汇风险管理政策和程序的遵守情况
C:外汇风险计量方法的恰当性和计量结果的准确性
D:压力测试系统的有效性
E:外汇风险资本的计算和内部配置情况
员工受到警告、记过处分，分别在（）、（）个月内不得晋升职务。
A:3；6
B:6；12
C:12；18
D:18；24
充分、准确、及时的管理信息系统，对于管理利率风险，是十分必要的。它一方面可以为管理层提供信息，另一方面可以监督董事会政策的执行情况。（）
业务经理应加强对核心银行系统暂付暂收款项建销卡交易的日常监控，做好以下哪些工作。（）
A:做好对交处理柜员的培训和指导工作，确保交易处理柜员切实领会通知中相关事宜，并严格按相关制度处理业务交易
B:认真核对系统摘要信息是否与真实业务背景、原始凭证一致
C:检查系统摘要是否按规定要求的栏位、长度录入
D:发现问题，及时纠正
加强内部审计工作，实行内审工作（）负责制。
A:主任
B:理事长
C:理事会
D:股东大会
非现场监管信息系统为持续的非现场监管工作提供信息分析基础，能够代表整个非现场监管过程。（）
（）是客户委托商业银行办理黄金交易时为保证交易资金划拨的正常进行而缴存的特定存款。
A:银行承兑汇票保证金
B:信用证保证金
C:远期结售汇保证金
D:黄金交易保证金
如果到期以后，客户无法归还押汇款，押汇款应按逾期处理，同时银行应向客户进行（）
A:追索
B:清收
C:起诉
D:谈判
银行办理进口信用证业务严禁以下（）做法。
A:明知无贸易背景而开立信用证
B:为开证申请人开立以单纯套取银行资金为目的的信用证
C:对于大额授信开证业务，不了解基础交易情况
D:开新证还旧证
E:为规避监管和业务权限限制而故意将大额开证业务化整为零
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