出自:银行柜员

合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理的基础。
实时资金汇划业务必须逐笔授权。
电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。
A:出票人
B:承兑人
C:收款人
D:背书人
小企业客户采用多户联保方式的，下列说法正确的是（）。
A:借款人信用评级在AA级（含，九级评级）以上
B:只能办理期限不超过1年的短期信贷业务
C:单户授信额度不超过500万元
D:每个借款人最多能参加两个联保小组
收单行在与专业化公司签订协议前，应要求专业化公司提供包括但不限于以下基本材料（）。
A:企（事）业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法定代表人（负责人）有效身份证件的原件及复印件
B:公司经营场所自有房产产权证书或房屋租赁合同原件及复印件
C:公司近三年的财务审计报告
D:法定代表人（负责人）及其财务人员的征信资料
客户卡消磁后卡补磁不成功或卡损坏后的用（）交易进行换卡。
A:37204
B:37090
C:37205
D:37300
按照征信等级的特征描述，信用交易记录存在严重逾期情况，客户履行债务的意愿或能力存在严重缺陷，以往债务已形成事实风险，严重影响了债务的正常偿还，征信等级评价为（）。
A:A
B:B
C:C
D:D
网点业务主管对专管员和柜员经管的假币实物（），核查情况在现金查库情况表中记录。
A:每月至少核查一次
B:每季至少核查一次
C:每年至少核查两次
D:每年至少核查一次
支付系统状态为以下（）状态时，系统外汇兑录入复核交易可以操作，且业务将于支付系统状态再次变更为“日间处理”状态时向人行自动发出。
A:营业准备
B:业务截止
C:清算窗口
D:日终
以下结算方式中结算速度最快的是（）.
A:电汇
B:托收
C:信用证
D:银行保函
代办或批量开户的“一卡通“普卡，开户以后客户需进行（）方可办理取款等业务。
A:设置取款密码
B:设施查询密码
C:激活
D:设置“网上银行”登陆密码
对小企业简式快速信贷业务，可以具体办理以下哪些用信品种（）。
A:流动资金贷款
B:票据承兑
C:保函
D:信用证
《办法》所称银行,是指在中华人民共和国境内依法经批准设立的,可以经营支付结算业务的银行业金融机构。
单位结算卡卡号后（）位支持自定义。
A:3
B:6
C:9
D:12
额度授信的基本原则（）。
A:统一授信原则
B:收益与风险平衡原则
C:授信方案控制原则
D:差别化原则
单位人民币活期存款、单位外币活期存款账户转久悬账户的业务，在第三方报表平台打印久悬未取户通知报表，对（）年以上没有发生业务、银行无未偿债务的账户，需书面通知单位（）日内前来办理销户手续，逾期视同自愿销户。
A:一；30
B:一；10
C:一；20
D:二；30
会计业务印章停止使用后，经办行应及时办理停用手续，封存上缴（）
A:零售业务部
B:资金运营部
C:计划财务部
D:运营管理部
个体工商户经营性购汇，银行需审核与代理企业签定的（）。
A:商业单据
B:货运单据
C:进口付汇登记表
D:进口代理合同或协议
综合核算的载体包括科目总账、（）。
A:分户账
B:登记簿
C:日计表
D:余额表
会计科目由农业银行总行授权一级分行统一制定和修改。
简述存款人申请办理支付密码器注册业务时，应向开户行提交的资料。
当存折满页或存折破损等情况无法继续使用时，需进行更换，正确的基本规定为（）。
A:换存折可在全行范围任一网点办理，可以由代理人代理
B:换存折必须验证取款方式
C:旧存折收回，存折内页交易明细可还客户
D:存折打到第五页第20行满页
E:异地办理存折破损更换，不收取费用，异地办理满页换存折，不收取费用
会计记账方法根据复式记账原理，采用借贷记账法，以会计科目为主体，以（）为记账符号，用以反映本行会计要素具体项目增减变化情况。
A:“收入”、“付出”
B:“借”、“贷”
C:"增加“、减少”
D:以上均可
银行的结算原则为（）。
A:恪守信用履约付款
B:为存款人保密
C:银行不垫款
D:维护收付双方利益
E:谁的钱进谁的帐，由谁支配
以下不属于一级分行测试模板内部监督中监察监督控制评价环节评价点的是（）。
A:信访的受理、办结合规
B:按规定程序查办案件
C:层层落实案件防范责任制
D:实施员工违规行为积分管理
柜面系统升级项目一期内容包括（）.
A:排队机智能识别客户功能
B:事件营销功能
C:交叉营销功能
D:客户大额支取提醒客户经理功能
E:客户信息共享功能
启用“收支闭环”功能的云管家子账户仅能够向白名单内的收款账户进行付款。
人民检察院可以按照有关规定，对单位和个人存款进行扣划。
“七天通知存款”必须提前七天通知约定支取存款。
（）是指对部分“查询、调整信息类”交易进行授权控制。
A:查询授权
B:交易授权
C:调整授权
D:额度授权
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