出自:银行合规考试

省联社和各市州联社主要负责人和分管领导每月至少要坚持做到“三个一”具体内容是什么？
农发行信贷产品包括（）两大类。
A:政策性信贷产品和商业性信贷产品
B:贷款类信贷产品和非贷款类信贷产品
C:短期信贷产品和长期信贷产品
D:经营性信贷产品和非经营性信贷产品
有权审批行（）负责对贷前条件落实情况进行核实，确保贷前条件落实的真实性和准确性。
A:客户部门
B:信贷管理部门
C:风险管理部门
D:资金计划部门
以下风险管理方法属于事前管理，即在损失发生前进行的有（）。
A:风险转移
B:风险规避
C:风险对冲
D:风险分散
E:风险补偿
兴业银行开展“三项管理”整合、管理体系一体化建设的背景和意义是（）
A:对内可以提高兴业银行资本管理能力和合规内控与风险管理水平
B:对外有助于塑造兴业银行经营稳健、风险可控、业绩回报一流的健康企业法人形象
C:为兴业银行健全合规管理框架、建立评估与计量技术、优化合规管理流程提供有效路径
D:实施对各类风险系统连续、有效地控制，以增强风险防范能力，全面提升全面风险管理水平
商业银行经营信用卡业务，应当依法保护客户合法权益和相关信息安全。未经（），不得将相关信息用于本行信用卡业务以外的其他用途。
个人征信的好处包括（）。
A:省时间；
B:好借款；
C:提醒您；
D:更公平。
（），系指以借款人的信誉发放的贷款。
汽车贷款中介机构包括（）。
A:汽车生产商
B:汽车经销商
C:专业担保公司
D:保险公司
E:评估公司
下列表述的不确切是（）。
A:依法合规经营是银行的价值增值活动
B:银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担
C:依法合规也是一种竞争力
D:依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久
地方储备粮油轮换贷款发放信用贷款的条件不包括（）
A:根据财政风险补偿政策或企业风险承受能力，在手续完备的前提下，可采用信用贷款方式
B:对省、市级储备粮管理公司或直属库，地方储备先购后销所需的轮换贷款
C:对承担县级储备的企业，地方储备先购后销所需的轮换贷款
D:对承担县级储备的企业，地方财政补贴能够弥补价差亏损，或企业足额建立轮换风险准备金
以边贴现边查询方式办理银行承兑汇票贴现的客户必须满足以下条件（）
A:信用评级在AA+级（含）以上
B:总资产不低于1亿元或年销售不低于1亿元
C:上年度经营性现金净流量大于零
D:在我行年贴现量或承诺年贴现量在5000万元以上
个人小额担保贷款额度最高为（）
A:1千元
B:1万元
C:5万元
D:10万元
持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，票据时效的起算日是（）。
A:出票日
B:到期日
C:承兑日
D:付款日
以下哪几项人民币个人账户服务费未免除。（）
A:ATM机跨行取款和汇款手续费
B:个人储蓄账户和个人银行结算账户的开户手续费和销户手续费
C:短信服务费
D:通密码修改手续费和密码重置手续费
授权有限”、“审核监督”、“互相牵制”是（）的三条重要原则。
A:循规守法
B:内部控制
C:合规经营
D:遵章守纪
对已与农发行建立信贷关系，列入国家公布的限制类和（）行业、列入（）、列为农发行信贷政策（）的客户，应合理选择信贷退出通道，实施客户退出。
A:淘汰类
B:金融高风险区域
C:限制支持类
D:重点支持类
（）应当以市场价格为基础
A:资产转让
B:理财安排
C:同业往来
D:以上均是
“贷款审批情况汇总查询”模块可显示出的查询条目按（）或项目审批号分笔显示
A:审批合同号
B:借据号
C:业务申请号
机构裁撤合并后至网点账务合并前，报经（）批准后，可以再持有被接收网点的权限卡。
A:市分行
B:分支行运行管理部
C:分支行人力资源部
D:分支行内控合规部
某公司从原材料转为成品到出售平均需要60天，如果公司在收到原材料后平均20天后付款，现金循环为70天，则此公司的应收账款回收平均需要几天（）
A:10天
B:30天
C:40天
D:50天
消费者使用银行卡过程中，应积极配合发卡银行及其合作机构按国家法律法规及相关行业规定对（）的核查。
A:消费者收入水平
B:消费者消费倾向
C:消费者身份
D:消费者资信状况
企业对筹资方案进行审批时，重点应当关注的是（）。
A:筹资的规模
B:筹资的成本
C:筹资用途的可行性和相应的偿债能力
D:股权筹资和债务筹资的结构
与个人支付相关的票据主要是（）.
A:银行汇票
B:银行本票
C:支票
D:商业汇票
合规经理原则上（）轮换一次，轮换后（）内原则上不得回到原轮换前的机构任职，以保障合规经理的延续性、针对性，降低经营风险。
A:半年；半年
B:一年；三个月
C:半年；三个月
D:一年；半年
对于适用核准制的拟任人，负责审核的监管单位在接到任职资格申请表等书面材料后，应在（）个工作日内完成资料完整性审查。
A:3
B:5
C:7
D:10
采用借款人自主支付的，借款人应履行什么义务？
商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的（）规定，加强对员工行为的监督和排查。
A:允许性
B:选择性
C:可为性
D:禁止性
在代收代付业务中，银行仅作为（）执行委托单位的收付指令，银行仅对指令执行的准确与否负责，而不对收付指令的正确与否负责。
下列（）属于兴业银行与关联方之间的关联交易。
A:保证
B:抵押资产接收或处置
C:保函
D:不动产的买卖
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