出自:反洗钱

客户为外国政要或其亲属、关系密切人应认定为（）客户。
A:高风险
B:较高风险
C:中风险
D:低风险
金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供真实、完整、准确的交易信息，制作什么文件？
狭义的反洗钱内部控制的对象仅指（）
A:反洗钱法律法规所规定的义务主体。
B:反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。
C:反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。
D:反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。
“短期”系指（）以内。
A:10个工作日
B:10个营业日
C:10个交易日
D:10个记账日
金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照哪个有关规定处罚？（）
A:《金融机构反洗钱规定》
B:《境内外汇账户管理规定》
C:《商业银行法》
D:《金融违法行为处罚办法》
调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。
金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。
A:外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
B:外汇账户的现金存款总是只收入不支出；
C:将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D:企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币；
E:企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
《湖北省人身保险产品说明会规范管理指引》所称产品说明会是指人身保险公司及其分支机构组织的、以（）为目的，包括讲座、酒会、餐会、客户联谊会、客户答谢会、客户沙龙等多种形式的活动。
客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
公司以实物券方式发行公司债券的，必须在债券上载明（）、债券票面金额、（）、偿还期限等事项，并由法定代表人签名，公司盖章。
以下交易中哪个属于大额交易？（）
A:小王一次性取款10万元 
B:小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万 
C:小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万 
D:中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
《商业银行房地产贷款风险管理指引》指出：商业银行应着重考核借款人还款能力。应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）（含）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）（含）以下。
我国《刑法》规定的“资助恐怖活动犯罪”的资助对象是：（）
A:恐怖活动
B:恐怖主义组织
C:恐怖分子
D:恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人
为什么要重视反洗钱？
主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的，（），保证人不承担民事责任。
对法院已冻结存款，可以（）。
A:再次冻结
B:轮侯冻结
C:多次冻结
D:以上都不正确
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，各分行应（）为客户办理业务。
A:中止
B:慎重
C:继续
D:热情
什么是风险管理？
从业机构应当按照中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构的要求和行业规则，建立（）和（）。
账户开立及提供一次性金融服务身份识别时，如客户为（），各分行为其开立账户应当经高级管理层的批准。
A:法人
B:自然人
C:人大代表
D:外国政要
对于所登记的汇款人信息，若为个人客户，审核客户有效身份证件真实性，登录（）核查客户身份信息。
A:身份信息联网核查系统
B:新核心系统
C:OA系统
D:反洗钱系统
2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。（3）与身份不明的客户进行交易。如：虚（）
A:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
B:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
C:反洗钱法
D:刑法
根据《个人外汇管理办法》，个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累计超过有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额的，（）。
A:凭规定资料在银行办理
B:需向当地外汇局事先报备
C:需向当地外汇局事后报备
D:需向地市级以上当地外汇局事先报备
单位因（）等原因需要变更预留银行签章的，应填写“变更申请书”，并出具开户许可证、营业执照、原印鉴卡片、司法部门的受理证明等相关证明文件。
A:损坏
B:管理
C:遗失
D:作废
客户风险等级划分的参考要素包括（）
A:客户特性
B:地域
C:业务
D:职业（行业）
银监会各级派出机构要积极配合，并督促金融机构和特定非金融机构切实提高（）效率。
A:调查
B:核查
C:检查
D:查控
处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。
洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
简要介绍中国反洗钱监测分析中心的基本情况。
现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。
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