出自:银行风险经理

违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
A:就业制度和工作场所安全
B:内部欺诈
C:外部欺诈
D:实物资产的损坏
汇率是指一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示的另一种货币的价格。
《公路行业信贷政策（2012年修订）》压缩类客户要求信用等级为（）级（含）以上。
A:A
B:A-
C:BBB+
D:BBB-
根据《中国农业银行信贷资产减值测试及预计负债操作规程（试行）》（农银办发[2008]1193号）规定，进行MM减值测试时，对个人客户贷款，依据贷款类别划分为个人住房贷款、个人消费类贷款、农户贷款和其他贷款进行迁移测试。
据商业银行操作风险管理指引，商业银行的（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
A:监事会
B:风险管理部门
C:董事会
D:高级管理层
金库录像资料的调阅、复制要经过（）以上主管领导审批。
A:分理处
B:支行
C:二级分行
D:一级分行
商业银行的内部审计部门应当定期对市场风险管理体系进行独立的审查和评价，内部审计报告应当直接提交给（）。
A:股东大会
B:董事会
C:高级管理层
D:分管审计的高级管理层
资本充足率核心资本
客户分类到期2个月后仍未取得有权行客户分类审批结果的，经营行和客户管理行须暂将其纳入（）及以下客户管理。
A:支持类客户
B:维持类客户
C:压缩类客户
D:退出类客户
下列对新《公司法》为公司章程带来的变化影响表述正确的是（）
A:《公司法》提升了公司章程的法律地位；
B:公司章程的新规定对公司对外融资、担保、投资等经营行为产生直接影响，进而影响银行业务经营管理；
C:公司的经营范围除了国家限制经营的项目外，由公司章程规定，提升了公司营业的自主权和灵活性；
D:公司章程的新规定也可能放大公司的扩张风险。
银行法人客户评级模型中客户自身风险评价包括定量因素分析和定性因素分析两个方面，以下哪几项属于定量因素分析（）。
A:客户财务杠杆分析
B:客户管理水平分析
C:客户偿债能力分析
D:客户盈利能力分析
以下不属于银行风险水平评价内容的有（）。
A:全面风险管理组织体系建设
B:风险管理综合工作
C:风险管理专项工作
D:信用风险经济资本占用率
根据中国农业银行《小企业简式快速贷款管理办法》（农银发〔2007〕48号），对小企业简式快速贷款而言，抵押担保限于抵押人依法有权处分的国有土地使用权和房屋，抵押率不超过60％。
商业银行进行市场风险监测可以采用下列方法（）。
A:缺口分析
B:久期分析
C:现金流分析
D:压力测试
风险识别方法中常用的情景分析法是指：（）
A:将可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类
B:通过图解来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为，由此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失
C:通过有关数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态，识别潜在的风险因素、预测风险的范围及结果，并选择最佳的风险管理方案
D:风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险
必须按规定上报反洗钱大额或可疑交易，如果漏报或迟报，可能为洗钱犯罪提供便利，受到监管部门处罚。
《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行拥有其过半数以上（不包括半数）权益性资本的被投资金融机构，包括（）
A:商业银行的控股子公司拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；
B:商业银行直接拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；
C:商业银行的全资子公司拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；
D:商业银行与其控股子公司共同拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构
以下关于2014年3月1日起施行的新《公司法》的理解错误的是（）
A:将注册资本实缴登记制改为认缴登记制。
B:放宽注册资本登记条件。
C:强化对市场主体自治事项的调控与干预，完善登记事项和登记文件。
D:减少对市场主体自治事项的干预，简化登记事项和登记文件。
下列合同中属于从合同的是（）
A:买卖合同；
B:租赁合同；
C:承揽合同；
D:抵押合同。
根据总行风险报告制度办法，（）要按季度分析本条线操作风险状况，撰写操作风险分析报告，
A:省行业务管理部门
B:省行操作风险管理部门
C:各级行操作风险管理部门
D:各级行业务管理部门
（）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。
A:损失数据
B:外部损失数据
C:内部损失数据
D:历史损失数据
根据《中国农业银行三农金融事业部制改革与监管指引》（银监发[2009]35号），三农金融部对单一客户、单一集团客户授信余额分别不得超过其营运资本金的10%、15%；三农金融部不良贷款率原则上应控制在5%以下；三农金融部拨备覆盖率在财务重组完成当年应不低于60%，之后逐年提高，争取在三年内达到100%。
通过风险经理资格认证考试人员，由（）统一发放风险经理资格证书。
A:省分行
B:市分行
C:支行
D:所在行
根据总行风险报告制度办法，重大操作风险事件发现后，从事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。
A:1个
B:2个
C:３个
D:4个
关于小企业客户信贷调查，下列表述不正确的是（）。
A:小企业信贷业务实行关联方回避制度。在办理关联方小企业信贷业务时，与客户有关联关系的农业银行员工应主动申请回避
B:小企业信贷业务必须进行实地调查。授信额度核定和首笔信贷业务实行双人调查制度
C:首次申请办理信贷业务的外贸类企业应提供企业授信月份前12个月或上年度的报关单
D:所有小企业客户均应提供企业授信月份前12个月或上年度的水电费单据
（）针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。
A:流动性比率或指标法
B:现金流分析法
C:缺口分析法
D:久期分析法
根据《股份制商业银行风险评级体系（暂行）》（银监发[2004]3号）规定，监管机构对银行的评级，既不同于银行自身的评价，也不同于社会中介机构对银行的评级。它是以（）为目的，系统地分析、识别银行存在的风险，实现对银行持续监管和分类监管，促进银行稳健发展。
A:约束银行盲目扩张
B:防范风险
C:控制银行谋取垄断利润
D:保证银行执行政府政策
三农金融事业部制
商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险在全行范围内进行加总，特别是（），以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。
A:汇率风险
B:利率风险
C:股票风险
D:商品风险
根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行拨备覆盖率2010年达到（）。
A:75%
B:90%
C:100%
D:125%
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