出自:银行合规考试

依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是（）
A:诚实信用
B:守法合规
C:专业胜任
D:勤勉尽职
E:公平对待
以下哪些属于内控评价结果的应用（）
A:结合制度后评价工作要求，出台和完善相关制度文件，促进内控制度的合规性、操作性和完备性
B:针对业务和管理流程的薄弱环节，优化流程和内控要点的设计，提升内控管理的有效性
C:将多个机构均存在较多缺陷的业务流程，作为日常检查监督工作的重点，提高检查监督的前瞻性和针对性
D:根据内控评价结果更新相关相关流程RCSA评估结果，提高操作风险评估的客观性
动态口令卡的（）等账务处理在综合业务系统进行。
A:入库
B:出库
C:售出
D:绑定
陪同客户乘坐电梯时，（）。
A:无论电梯内是否有其他人，都应由客户先进入电梯
B:到目的地后，先让客户走出电梯
C:到目的地后，陪同人员应先出电梯，并按住电梯门，等候客户走出电梯
D:进入电梯后，不应说话
申请设立银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）进行审查。
A:资金来源
B:财务状况
C:资本补充能力
D:诚信状况
合规组织框架包括（）
A:高级管理层
B:各职能机构
C:各分支机构
D:董事会
（）指某段时期内企业为销售商品/提供服务而发生的、与销售收入不直接相关的费用。
A:固定费用；
B:其它费用；
C:可变成本；
D:服务支出
流动资金贷款操作主流程分为业务受理、（）、业务审议、业务审批、作业监督、放款处理。
A:业务调查
B:调查复核
C:业务审查
D:审查复核
经营行信贷机构设置应按照“横向平行制衡”的原则，设立（），并明确各自的职责。
A:资产经营部
B:客户部
C:信贷管理部
D:法规部
甲公司系乙、丙公司的股东，两公司经营一直正常，现甲公司向银行申请贷款100万元，可以采用以下何种担保（）
A:甲公司自有动产
B:甲公司土地使用权
C:乙公司
D:丙公司
银行承兑汇票缴存保证金比例，以下不正确的是（）
A:AA级（含）以上客户可免缴保证金
B:A+和A级客户缴存不低于汇票金额的30%
C:A-级客户缴存不低于汇票金额的50%
D:BBB+（含）以下客户缴存不低于汇票金额的80%
外部检查人员登录系统查阅有关信息，需报（）批准。
A:总行
B:省级分行
C:二级分行
D:本级行行长
距上次现场调查的时间在（）个月的客户，其再次申请授信时，经初步确认客户资信状况未发生实质性变化的，原调查报告继续有效，可不再进行调查。
A:3；
B:6；
C:9；
D:12
总行的内部控制委员会的常设成员包括（）
A:法律与合规部
B:风险管理部
C:审计部
D:计划财务部
贷记卡功能主要包括（）。
A:信贷功能；
B:结算功能；
C:办理分期付款；
D:积累个人信用功能。
（）是人民银行公布的个人贷款利率，在市场具有普遍的参照作用。
A:基准贷款利率；
B:浮动贷款利率；
C:固定贷款利率；
D:混合利率。
银行业金融机构在制定收费服务价目时应严格遵守合规收费、以质定价、公开透明、（）原则。
储蓄存款的存期计算“算头不算尾”的指（）。
A:存款的当日计息
B:存款的次日计息
C:取款当天计息
D:取款当天不计息
现阶段农村信用社的贷款政策的基本点应确定为：（）
A:适度增加贷款规模
B:合理调整贷款结构
C:提高贷款经济效益
D:控制不良贷款增加
《国务院关于实行最严格水资源管理制度的意见》中关于严格水资源管理的保障措施不包括（）
A:建立水资源管理责任和考核制度
B:健全水资源监控体系
C:完善水资源管理体系
D:提高从水资源丰富国家的饮用水进口比率
商业银行可以经营（）业务。
A:吸收公众存款
B:发放短期、中期和长期贷款
C:办理票据承兑与贴现
D:代理收付款项及代理保险业务
E:买卖、代理买卖外汇
F:从事同业拆借
对应包赔而未赔偿到位造成贷款到期收回率不达标的，对贷款第一责任人如何处理？
《中国农业发展银行员工违规积分管理办法（试行）》规定，开户行收到客户提交的贷款申请后，没有及时指定客户经理负责受理工作，积（）分。
A:1
B:2
C:3
D:4
对流动资金贷款，具备以下情形之一的，应采用贷款人受托支付方式（）
A:与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B:支付对象明确且单笔支付金额较大开户行应根据借款人的行业特征、经营规模、管理水平、信用状况等因素和贷款业务品种，与其合理约定贷款人受托支付的金额标准，单笔受托支付金额标准的上限不得超过1000万元人民币
C:交易对象为农户或经纪人的粮棉油等农副产品收购流动资金贷款
D:贷款行认定的其他情形
什么是村镇银行？
商业银行合规风险管理的目标是（）
A:建立健全合规风险管理架构
B:实现对合规风险的有效识别和管理
C:促进全面风险管理体系建设
D:确保依法合规经营
关于展期贷款操作描述正确的（）
A:展期申请只能在借据到期日前30天内发起，展期贷款流程可提前签批。
B:展期贷款不用上贷审会审议。
C:展期准贷证应于展期日发送会计部门，如遇节假日可在前一工作日将展期准贷证发送会计部门。
D:贷款展期日的规定。贷款展期日调整为“自贷款到期日当日起开始计算”。需办理展期的要在贷款到期日之前（含当日）完成。
银行业金融机构董（理）事会负责（）、评价银行业消费者权益保护工作的全面性、及时性、有效性以及高管层相关履职情况。
A:监督
B:管理
C:评估
D:披露
管理行客户部门对下级行客户部门（或岗位）个人信贷业务贷后管理工作（包括客户维护）负有指导、监督职责。管理行客户部门主要职责是（）、对管理行直接审批的单笔大额贷款形成的不良资产或多笔由于共同原因形成的不良资产，会同有关部门制定不良信贷资产催收方案，并组织实施；定期向贷审会或行长汇报所辖行个人客户整体用信情况和风险状况等。
A:通过信贷管理系统实时监测下级行客户部门（或岗位）个人信贷业务贷后管理工作，重点是大额（由一级分行按品种确定，下同）以及逾期个人信贷业务。
B:组织实施或参加个人信贷业务贷后现场检查，对本级行审批个人信贷业务、大额以及逾期个人信贷业务进行重点检查（总行和一级分行可实施抽查）。
C:对汽车经销商、保险公司、房地产开发商、担保机构等合作商与我行的合作情况进行跟踪检查（总行和一级分行可实施抽查）。
D:按品种、地区，对个人信贷业务开展情况进行监控、检查、评价；根据下级行经营管理水平和不同个人信贷业务品种的风险特征，向管理行信贷管理部门提出调整信贷授权、进行业务整顿、暂停业务办理等建议。E、对下级行上报或同级行、上级行有关部门提示的风险预警信号，按规定会同有关部门制定处理措施。
银行的风险资产是按照各种资产不同的（）计算的资产总量。
A:结构
B:数量
C:质量
D:风险权重
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