出自:银行高管

《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》适用于（）。
A:办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构收缴假币
B:中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪
C:中国人民银行鉴定货币真伪
D:各大收费站以及商场收缴假币
金融机构高级管理人员离任必须进行离任审计。离任审计报告至少包括以下内容（）.
A:分管业务经营状况，包括资产质量、赢利水平；
B:分管业务合规合法情况；
C:分管业务内控建设和风险管理情况；
D:职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任；
E:审计结论。
盈余公积包括：（） 
A: 实收资本
B: 法定盈余公积
C: 资本公积
D: 任意盈余公积
根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》的规定，单个集合资金信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在（）元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。
A:200万
B:300万
C:400万
D:500万
商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报银监会备案。（）
下列关于代理体彩，福彩两项业务叙述正确的有（）。
A:我行代理着体彩、福彩两项相似业务，柜员要问清客户的缴费项目，并注意区分，防止串户。
B:缴费操作中若出现ABIS交易成功，对方交易失败，则我行系统将自动抹账，柜员不必再进行手工抹账。
C:业务的日间抹账要通过9099交易，严禁用0199交易。
D:客户缴费后，当时（客户未离开网点）发现错误的，柜员可通过0199交易抹账。
《担保法》规定，连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（ ）内要求保证人承担保证责任。
A:一个月。
B:三个月。
C:六个月。
D:一年。
电子银行业务，客户提供的注册账户凭证原件包括银行卡、（）等。
整存零取定期储蓄存款。本金一次存入，一般一千元起存，存期分一年、三年、五年。
《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》规定，如果被考评机构年度内发生经由内审稽核检查但未发现的风险点引发案件的情况，则内审稽核工作力度单项考评为不合格。
申请应用BIBS的营业机构必须具备（）等外汇业务经营资格。
A:外汇存款
B:外汇贷款
C:外币兑换
D:外汇汇款
E:国际结算
F:结售汇
打印电子银行交易回单的数据文件，各分行须保留（）。
A:1个月
B:1年
C:5年
D:15年
《商业银行授信工作尽职指引》规定，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的（）重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。
A:外部政策变动
B:客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
C:客户的担保超过所设定的担保警戒线
D:客户财务收支能力发生重大变化
各级国库在实现国家预算收支任务中，要充分发挥（）。
A:执行作用
B:促进作用
C:监督作用
记账式国债债券面值以人民币元为单位，债券交易单位以（）面值为一份，实行整份倍数交易。
A:十元
B:五十元
C:百元
D:千元
根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（）账户和交易账户。
A:非交易
B:银行
C:资产
D:负债
《个人贷款管理暂行办法》属于部门规章的范畴。（）
资产公司分支机构对单项资产处置项目收购本金在（）万元以上（含）和单个资产包收购本金在（）万元以上（含）的项目，终结处置完成后报专员办备案。
A:500  5000
B:1000 10000
C:1000 5000
D:500 10000
金融机构开办电子银行业务，应当具备经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的前（），金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故
A:6个月内
B:一年内
C:二年内
D:三年内
经营者不得以排挤竞争对手为目的，以低于成本的价格销售商品。但有下列情形之一的，不属于不正当竞争行为（）：
A:销售鲜活商品
B:处理有效期限即将到期的商品或者其他积压的商品
C:季节性降价
D:因清偿债务、转产、歇业降价销售商品
商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为（）
A:利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
B:利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金
C:违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
D:在其他经济组织兼职
客户办理“双利丰”个人通知存款时需要在存款凭条上据实填写（）。
A:户名，身份信息，金额
B:选择通知
C:选择自动转存
D:转存存期7天进行约定
试述金融机构办理存款、贷款业务中的违规形式及法律责任。
按照《河北省地方性金融机构征信数据质量管暂行办法》，当地方性金融机构在征信数据质量工作中存在下列哪些情形时（），当地人民银行征信管理部门应责令金融机构更换相关工作人员。
A:尚未通过征信从业人员上岗认证考试的
B:报数机构征信数据上报通过率长期低于97%的
C:因工作失误，造成较大事故，影响恶劣的
D:对征信工作知悉度不够，不能按要求完成数据质量工作的
《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立健全（ ），有效防范个人贷款法律风险。
A:实贷实付制度
B:合同管理制度
C:贷款面签制度
D:受托支付制度
商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时计提贷款损失准备，核销贷款损失。
财务公司短期证券投资与资本总额的比例不得高于（）。
A:30%
B:40%
C:20%
D:25%
符合条件的融资平台公司因承担公共租赁住房、公路等公益性项目建设举借需要财政性资金偿还的债务，可以通过财务公司、信托公司、基金公司等直接或间接融资。（）
我国《票据法》规定持票人对定期汇票地出票人和承兑人地票据权利时效，为自汇票到期日起（　）（票据法第17条）
A:2年
B:6个月
C:3个月
D:1年
有关定期定额撤单错误的是（）。
A:客户持本人有效身份证明原件；
B:定期定额申购申请，赎回申请可受理撤单，终止申请不可受理撤单；
C:撤单只受理整笔交易的委托；
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