出自:初级经济师金融专业知识与实务

根据金融交易的性质，可将金融市场分为（　）。
A:即期市场和远期市场
B:一级市场和二级市场
C:场内交易市场和场外交易市场
D:货币市场和资本市场
某国的出口商品主要为电子产品和化学纤维，而主要进口物资为粮食和机械。在某十年间，由于该国国内粮食持续高产丰收，粮食进口量逐年减少，而同期国际服装市场行情看好，该国化纤出口量有所增加。这一期间该国的外贸出现长期、大量的顺差，但与此同时国内通货膨胀率也高居不下。

第1题，共3个问题
(多选题)可能造成这种顺差与通货膨胀率双高现象的原因有（）。
A:国内市场商品供应量减少
B:该国通过信贷途径投放本币增加外汇储备，扩大了国内本币供应量
C:国内银行利率偏高
D:与贸易国货币的汇率浮动变化频繁有关

第2题，共3个问题
(多选题)如果此时该国引进大量外资用于国内建设，但国内生产所需技术、设备或材料并未及时进入，会造成（）。
A:国内外汇储备增加
B:国内货币供应量没有发生变化
C:通货膨胀率继续升高
D:国内货币购买力小于商品供应的矛盾加深

第3题，共3个问题
(多选题)对于这种双高现象，该国政府可以采取（）措施加以控制。
A:增加出口
B:选择新的出口物资的贸易国
C:缩小信贷规模
D:利用比较优势适度进口
借款人申请贷款应提交（）。
A:借款人及保证人的基本情况
B:原有不合理占用贷款的纠正情况
C:经核查的上年度财务报告和借款前三期的财务报告
D:抵押物、质押物清单
E:有处分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明文件
准备存款的余额表计息法中，每月累计计息积数是（）。
A:利息与日利率的乘积
B:利息与日利率的商
C:日利率与利息的商
D:存款与利息的商
发行总额不固定，可以追加发行，投资者可以请求发行机构赎回，也可以再追加买入的基金称为（）
A:信托制基金
B:公司制基金
C:封闭型基金
D:开放型基金

某股份制商业银行2009年年末资产余额9341亿元，贷款余额5657亿元，资本净额628亿元，核心资本528亿元。加权风险资产余额5515亿元，存贷比为73.11%。中央银行规定的法定存款准备金率为17%。
根据以上资料，回答下列问题。



第1题，共1个问题
(多选题)该行如果要进一步提高资本充足率，可通过（　）实现。
A:降低高风险资产数量 
B:扩大贷款规模 
C:发行优先股 
D:增加长期次级债务 

某商业银行以发行普通股的形式筹集资本，在开业时实际收到投资者的资本金10亿元，开业后一年的税后利润是500万元。试分析回答：



第1题，共1个问题
(单选题)如果10亿元实收资本来自社会个人以及本企业内部职工的合法财产收入，那么这种资本形式叫（　）。
A:国家资本 
B:法人资本 
C:个人资本 
D:外商资本
政府有关部门出于调节国际收支差额，维持汇率稳定，维持资本流入流出之间的均衡而进行的交易，称为（　）。
A:自主性交易
B:自发性交易
C:调整性交易
D:弥补性交易

假设某商业银行2009年年末有关指标如下：人民币流动性资产余额100亿元，流动性负债余额500亿元。人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元，表内外加权风险资产总额为5000亿元，资本净额为400亿元，最大一家客户贷款总额为20亿元。
根据以上资料，回答下列问题。



第1题，共1个问题
(多选题)根据相关金融监管要求，对该商业银行风险管理情况进行分析，下列结论中正确的是（　）。
A:流动性比例低于监管规定 
B:不良贷款比例符合监管要求 
C:单一客户贷款集中度高于监管要求 
D:资本充足率达到了监管规定
关于金融风险的说法，正确的有（　）。
A:金融风险是出现损失和经营困难的可能性 
B:金融风险所产生的损失难以完全预计 
C:金融风险不可测度 
D:金融风险具有一定的可控性 
E:金融风险与经营者的行为和决策相关
刘某购买了1000份A公司的可转换债券，每份面额100元，转换价格为25，他在规定期限内可换得股票（）股。
A:400
B:2000
C:4000
D:8000
国际汇款业务的当事人一般有（　）。
A:委托人
B:汇款人
C:收款人
D:汇出行
E:汇人行
下列不属于代用货币特点是（）
A:本身价值等于面值
B:与金银挂钩
C:成本低廉
D:便于携带运输
（）是会计在一定条件下的适用范围和理论基础，是组织会计核算工作应当具备的前提条件。
A:会计主体
B:会计条件
C:会计假设
D:会计资格
托收承付结算中的付款分验单付款和验货付款两种，它们的承付期（承付期内遇法定休假日顺延）分别为（）。
A:7天；10天
B:3天；10天
C:3天；7天
D:10天；30天
《巴塞尔协议》的内容主要涉及商业银行的（　）。
A:资本计算和资本标准
B:资本规模
C:负债规模
D:资本计算
金融风险的特征有（）。
A:不确定性
B:可控性
C:无关性
D:可测性
E:波动性
某企业持面额600万元4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现，该银行扣收20万元贴现利息后将580元付给该企业，这笔贴现业务制定的年贴现率为（　）。
A:5%
B:10%
C:15%
D:20%
商业银行发行的、给与投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票被称作（　）。
A:绩优股
B:蓝筹股
C:优先股
D:原始股
财政收支状况对货币供应量有重要影响，如果财政收支平衡，货币供应量（）。
A:增加
B:减少
C:不变
D:不确定
金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门，这体现金融风险管理的（）
A:垂直管理原则
B:全面风险管理原则
C:集中管理原则
D:独立性原则
我国商业银行的基础头寸包括业务库存现金和其（　）
A:在中国人民银行的超额准备金存款
B:在中国人民银行的法定存款准备金存款
C:向同业的拆借
D:在同业的存款
（）的核心内容是价格优先、时间优先原则。
A:开户
B:竞价成交
C:委托
D:清算、交割
金融监管的目标包括（　）
A:安全性目标
B:相对性目标
C:效率性目标
D:结构型目标
E:公平性目标
某银行准备金存9月20日累计计息积数为500000。假定准备金存款利率为2.5%，则该行准备金存款利息为（）元。
A:34.72
B:347.20
C:1041.67
D:9375
一价定律
为控制风险，企业发行短期融资券时实行余额管理，短期融资券待偿还余额不超过企业净资产的（　）。
A:20%
B:30%
C:40%
D:50%
拥有无红利股票美式看涨期权多头的投资者有可能采取下列行动中的哪些？（）
A:一旦有钱可赚就立即执行期权
B:当股价跌到执行价格以下时，购买一补偿性的看跌期权
C:当期权处于深度实值时，该投资者可以立即出售期权
D:对于投资者而言，提前执行该期权可能是不明智的
已知某时期平均货币流通量为4000(单位略，下同)，货币必要量为3500，同时期实际实现的商品价格总额为24000，劳务收入为4000.按照马克思流手段货币必要量理论，该时期货币流通次数为（　）。
A:6次
B:6.9次
C:7次
D:8次
按照银监会要求，商业银行流动性比率（）
A:不低于25%
B:不高于25%
C:不低于100%
D:不高于100%
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