出自:银行合规考试

收购贷款资格认定程序有哪些？
信贷会计岗可以和以下岗位兼任的是（）。
A:信贷员岗；
B:会计主管岗；
C:受理岗；
D:记账岗
银监会《项目融资业务指引》中所指项目融资的主要还款来源不包括（）。
A:项目的销售收入
B:项目的补贴收入
C:建设单位垫款
D:项目其它收入
在信贷精细化管理年活动中，省联社提出了要重点围绕农村种养大户、个体工商户、城镇居民、中小企业四大板块，加大担保方式、服务方式、经营机制创新力度，加快建立“三创一特”的服务新模式。“三创一特”的涵义是什么？
ATM日常维护管理必须坚持下列哪些安全原则（）。
A:密码、钥匙双人分管
B:清机双人操作
C:钱账双人分管
D:厂商专人清机
按照《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取哪种方式结算（）
A:现金结算
B:转账结算
C:现金与转账并用
D:尽可能使用现金结算
对于发出的POS机要通过（）及其他监测手段，定期对交易数据进行分析，及时掌握异常情况。
A:科技手段
B:银联监测系统
C:上门检查
D:非现场监测
各级行风险管理部门应定期开展不良贷款管理情况检查。检查重点包括（）。
A:是否按照有关规定进行不良贷款管理
B:是否在不良贷款分类、现金清收等方面存在弄虚作假行为
C:是否存在逆程序、超权限审批行为
D:是否有其他违反制度规定的行为
客户信用等级是反映客户偿还债务能力和意愿的相对尺度，主要从客户的（）等方面评定。
A:市场竞争力
B:偿债能力
C:管理水平
D:发展前景
贷记卡发卡的主要风险点（）。
A:信用卡交付
B:资料审核
C:密码交付
D:客户资料管理
鉴于融资性担保机构准金融的原始属性，加强融资性担保公司资本监管、保障资本充足，是防止虚假注资、抽逃资本、违规或过去放大担保风险倍数等重要基础。
农信社会计报表分析方法主要包括（）。
A:趋势分析法
B:比率分析法
C:连环替代法
D:差额分析法
新农村建设贷款采用担保贷款方式，可采用（）等担保方式
A:土地使用权抵押
B:信用
C:土地出让收入返还质押
D:土地出租收入质押
在贷前条件落实阶段，进行信贷法律担保审查的重点内容是（）。
A:担保登记
B:担保意思表示
C:担保物合法性
D:担保人主体资格
合规管理是商业银行一项核心的（）。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
出纳人员在现金收付工作中，对（）元以上主币必须坚持手工复点，随时注意鉴别票币的真伪。
A:5
B:10
C:20
D:50
根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，各一级支行履行以下反洗钱职责（）。
A:落实执行监管部门和上级机构的反洗钱工作要求
B:组织、指导、监督辖内营业网点履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级评定、大额和可疑交易报告等反洗钱工作职责
C:负责组织辖内营业网点开展反洗钱培训和宣传
D:开展客户洗钱风险等级人工复评工作
理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）.
A:50%以上
B:50%（含）以上
C:60%
金融创新应当以（）为中心。
A:市场
B:盈利
C:客户
D:风险
开户行（）是贷前条件落实的经办人
A:主办客户经理
B:客户部门主管
C:分管客户部门行领导
D:行长
合同倒签的客观原因有（）。
A:与延误请示相关联
B:与管理缺失相关联
C:与偶发业务相关联
D:与人员素质相关联
客户发生（）情况之一，应及时调减最高综合授信额度。
A:经营环境发生重大变化，新颁布的法律、法规可能对其产生重大负面影响。
B:信用等级下降。
C:面临重大诉讼事项（诉讼金额超过客户净资产30％）。
D:主要产品供不应求，需要扩大生产经营规模。
在新巴塞尔资本协议中，被称之为巴塞尔协议的“三大支柱”是（）。
A:治理结构
B:最低资本要求
C:监管当局的监督检查
D:市场约束
E:内部评级模型
2011年中央1号文件是指（）
A:《中共中央、国务院关于加快水利改革发展的决定》
B:《关于进一步做好水利改革发展金融服务的意见》
C:《关于加快推进农业科技创新持续增强农产品供给保障能力的若干意见》
D:《中共中央、国务院关于加强统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》
金融创新就是（）
A:在金融领域内创造金融工具
B:银行的信用创造
C:在金融领域内各种要素实行新的组合
D:在金融市场上开展金融业务
借款人无力偿还贷款，即使处置抵（质）押物或向担保人追偿也只能收回很少的部分，预计（）应划入损失类。
A:贷款损失率超过90%
B:贷款损失率超过20%
C:贷款损失率超过25%
D:贷款损失率超过80%
银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（）热线验证人员，并在热线验证函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等，若开户单位确定的联系人员发生变化应及时变更。
A:1名
B:2名
C:3名
贷款人应与借款人签订（）借款合同，需担保的应同时签订担保合同。
A:口头
B:书面
C:口头或书面
D:其他
中央银行货币政策最终目标包括（）。
A:国际收支平衡
B:物价稳定
C:经济增长
D:充分就业
E:金融创新
办理项目前期贷款时，调查人员应重点调查以下内容：（）
A:借款人及项目是否符合规定条件。
B:借款人的生产经营及财务状况。借款人为新建项目法人的，还应调查项目股东的出资金额和比例等情况。
C:我行对该项目发放项目贷款的意向和进度等情况。
D:银行同业对贷款项目的融资意向和已有融资状况。
E:建设项目手续在政府有权部门的办理情况。
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