出自:反洗钱

自然人客户的“身份基本信息”不包括客户的（）。
A:姓名、性别、国籍、职业
B:住所地或者工作单位地址、联系方式
C:身份证件或者身份证件文件种类、号码和有效期限
D:家庭成员基本情况
（）交易当日单笔或累计等值1万美元以上应作为大额交易。
A:其他组织与自然人之间转账
B:自然人账户之间转账
C:法人组织之间转账
D:法人与自然人跨境汇款
什么是反洗钱非现场监管？
印花税在我国是一个有着长久历史的税种，目前广泛运用于经济活动中，下列选项中，（）不缴纳印花税。
A:土地使用证 
B:房屋产权证 
C:注册会计师 
D:营业执照
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
A:3
B:5
C:10
D:15
实施反洗钱调查时，调查组应符合如下要求（）
A:调查组到场人员至少为2人
B:出示《中国人民银行执法证》
C:出示《反洗钱调查通知书》
D:向金融机构说明调查的目的、内容、要求等情况
金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）
A:配合调查的义务
B:如实提供信息的义务
C:不得拒绝的义务
D:不得阻碍的义务
E:提供必要经费的义务
简述反洗钱举报制度。
在客户办理业务时，需保存的客户交易资料具体包括哪些内容？
客户要求变更（）信息的，应重新识别客户身份。
A:姓名或者名称
B:身份证件或者身份证明文件种类
C:身份证件号码
D:注册资本
调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示（）和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的（）。
A:中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》
B:《中国人民银行执法证》、《反洗钱调查通知书》
C:中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知书》
D:中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作证可任选一种
金融机构应全面评估客户及地域、行业、职业、（）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。
A:资金
B:业务
C:交易
D:特性
根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式（）
A:口头通知
B:解除封存通知书
C:解除封存清单
D:解除封存的公函
2000年4月1日前开立的个人银行账户，需要延续使用，自《关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》实施之日起，存款人到开户银行办理第一笔业务时，存款人应当出具拥有该笔存款的存折、存单等，并出示有效身份证、进行账户的（）。
A:开立
B:初次确认
C:重新确认
D:查询
现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
A:与现金的关联程度
B:非面对面交易
C:跨境交易
D:代理交易
银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料
QFII专用存款账户是指（）。
A:预算单位专用存款账户
B:境外投资者依法受让境内不良债权开立的人民币专用存款账户
C:合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户
D:合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户
针对不同风险等级客户采取差异化的（）措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整洗钱风险等级。
A:鉴别和掌握
B:分析和整理
C:识别和监控
D:识别和处理
金融机构应逐步建立以（）为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。
A:机构
B:账户
C:客户
D:柜员
现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。
法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）
A:客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B:可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C:控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D:法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当（）
A:核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件
B:登记客户身份基本信息
C:留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
D:经高级管理层的批准
《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指（）政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。
A:依法设立的从事金融业务的
B:依法设立从事存贷业务的
C:国务院批准设立的
D:从事金融业务的
未经国家主管部门批准，利用互联网向社会公众投资者推销未上市公司股权，散步证券发行的虚假信息，属于（）活动，情节严重的，构成非法经营活动。
A:传销
B:非法经营证券业务
C:非法集资
D:金融诈骗
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）制度。
A:客户身份识别制度
B:客户身份资料和交易记录保存制度
C:大额交易和可疑交易报告制度
D:三者都是
客户身份识别禁止性规定指的是什么？
怎样理解反洗钱非现场监管？
对于营销来的存款人，需要实地核查的，由营销人员双人（）办理，负责对存款人的营业执照真实性、企业地址、预留电话座机以及开户资料可疑内容等进行核查。
A:至少有一名为会计人员
B:至少有一名为正式员工
C:至少有一名为会计主管
D:至少有一名营销人员
未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）以下罚款
A:20万元以上50万元以下
B:1万元以上10万元以下
C:1万元以上五万元以下
D:5万元以上10万元以下
2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M2，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型？（）
A:短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B:频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
C:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
D:长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E:平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
首页 <上一页 37 38 39 40 41 下一页> 尾页