出自:国家开放大学《个人理财》

开放式基金和封闭式基金的区别表现在（）
A:基金规模的可变性不同
B:基金单位的交易价格不同
C:基金单位的买卖途径不同
D:投资策略不同
E:所要求的市场条件不同
受益人指人身保险中特有的一种身份，由被保险人或者投保人指定，在被保险人因死亡不能申领保险金时，受益人则享有申领的权利，类似于遗产继承人的角色。
从业人员遇到健谈的客户时，应当保持倾听的姿态，不能打断客户的思路。
个人保险理财的最大特点，是将保险的（）功能和资金增值的功能有机结合起来。
A:社会管理
B:资金融通
C:基本保障
D:风险管理
以下所得中，应按“工资、薪金所得”缴纳个人所得税的是（）
A:个人提供担保取得的收入
B:个人兼职取得的收入
C:个人对其任职公司投资取得的股息
D:个人取得的季度奖
国内期货市场中包括（）
A:郑州商品交易所
B:上海期货交易所
C:大连商品交易所
D:深圳期货交易所
开始理财之前，还要做好哪些方面的充分准备（）
A: 资金、知识和心理
B: 资金、知识和技能
C: 资金、技能和心理
D: 知识、技能和心理
货币市场基金的特点不包括（）
A: 资本安全性低
B: 收益稳定
C: 流动性强
D: 购买限额低
投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。
目前我国国债现货交易当天买进只能于次日卖出。
税前利润由通常的营业收入与（）之差来决定。
A:营业费用
B:税率高低
C:办公费用
D:成本费用
以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（）。
A:外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。
B:外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。
C:美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面。
D:国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了空无时间和空间障碍的理想投资场所。
教育储蓄是国家规定的储蓄项目，具有免利息税、零存整取并以（）方式计息。
A:零存整取
B:存本取息
C:整存领取
D:整存整取
李先生面临两个选择：一是在失去贷款购买一套价值较高的房屋；二是在郊区贷款购买一套面积相同的价值较低的房屋，同时购买一辆家用汽车，汽车无贷款。若比较二者的年成本，应考虑的因素是：（）   ①．房屋的维护成本      ②. 购房首付款的机会成本   ③. 贷款的利息费用       ④. 购车款的机会成本
A: ①②③④
B: ①②④
C: ②③④
D: ①③
下列关于教育投资策划的说法正确的是（）
A:教育费用无法事先确切预测
B:教育投资策划方案要注意根据实际情况调整
C:教育投资策划要注意与子女沟通
D:在子女的不同年龄段，应选择不用的投资产品
房地产价格的基本构成要素有（）
A:土地成本
B:勘察设计和前期工程费用
C:建安工程费及相关税费
D:开发商支付的交易税费
E:利润
信托关系已经成立，受托人就取得了信托财产的所有权。
外汇交易作为投资工具主要特征，收益高、风险小、流动性强。
以下属于开放式问题的是（）
A:要不要在资产组合中加入XX股票
B:行在上周又上调存款准备金了，对此您怎么看
C:能否告诉我您的年龄
D:打算到50岁再开始规划退休，这会不会太迟了
税收的特征包括强制性、固定性、（）
A:有偿性
B:无偿性
C:唯一性
D:多样性
房地产投资的特点有哪些？
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为
A: III，V，II，I，VI，IV
B: I，III，VI，V，IV，II
C: III，I，IV，II，V，VI
D: III，I，IV，V，VI，II
下列关于可转换债券收益的说法，不正确的是（）
A:可转换债券转换为股票前，持有人只享有利息
B:可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东
C:可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似
D:可转换债券适合在低风险一低收益与高风险一高收益这两种不同收益结构之间做出灵活选择的投资者
封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（）标准进行的分类。
A:按投资基金的组织形式
B:按投资基金能否赎回
C:按投资基金的投资对象
D:按投资基金的风险大小
即期利率
客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。
个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。
运用私款公存筹划法进行纳税筹划需要具备一定条件，这种方法只适合于（）
A:外资企业的经理层人士
B:一般企业的经理层人士
C:国有企业的经理层人士
D:民营企业的经理层人士
个人所得税的征收方式主要有（）
A: 网上申报
B: 代扣代缴
C: 自行申报
D: 电话申报
个人理财计划的首要步骤是（）
A: 了解个人的投资风险偏好
B: 制定个人理财目标
C: 明确个人/家庭的财务状况
D: 了解个人/家庭的基本状况
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