出自:银行高管

金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，视为不符合《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》相关规定（）。
A:本人或其配偶虽已偿还所有逾期债务，但曾有数额较大的逾期债务记录
B:指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的
C:被取消终身的董事（理事）和高级管理人员任职资格，或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到两次以上的
D:有本办法规定的不具备任职资格条件的情形，采用不正当手段获得任职资格核准的
银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发〔2005〕17号）规定，银行业金融机构应加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的（）制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。
A:适时对账
B:按年对账
C:按季对账
D:按月对账
针对复杂、技术手段各异的系统安全威胁，要建立一个完整的系统安全保障体系，应包含以下哪些内容：（）
A:建议统一的身份认证体系
B:建立统一的安全管理体系
C:建立规范的安全保密体系
D:建立完善的网络边界防护体系
总体风险是指信息系统在策略、制度、机房、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。（）
压力测试通常包括银行的﹙﹚和﹙﹚等方面内容。压力测试中，商业银行应考虑不同风险之间的相互作用和共同影响。
A:信用风险
B:市场风险
C:流动性风险
D:操作风险
根据《固定资产贷款管理暂行办法》，合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任，避免对重要条款（）
A:未约定
B:约定无效
C:重复约定
D:约定不明
可以按规定办理现金支取业务的结算账户有（）
A: 基本存款账户
B: 一般存款账户
C: 临时存款账户
D: 专用存款账户
获得工商行政管理部门核准登记的单位，在其他网点开立基本户必须以（）方式将验资款转入基本户。
哪一项不属于案件风险信息报送的范畴（）
A:银行员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B:大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件
C:媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D:银行员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
商业银行的贷款平均额和核心存款平均额之间的差异构成了融资缺口，如果缺口为正，商业银行可以采取的措施是（）。
A:向央行再贴现
B:同业拆入
C:证券回购
D:介入货币市场融资
E:将非现金资产转换为现金
根据2003年底修改的《中华人民共和国人民银行法》，下面说法正确的是（）。
A:我国的金融监管工作以中国人民银行为核心
B:中国人民银行指导其他金融监管机构
C:中国人民银行在外汇监管方面拥有监督检查权
D:中国人民银行不再有金融监管职能
商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人贷款的条件。
《担保法》所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同，包括（）。
A:单独订立的书面合同
B:当事人之间的具有担保性质的信函
C:当事人之间的具有担保性质的传真
D:主合同中的担保条款
财务公司不得从事离岸业务，也不得从事任何形式的资金跨境业务。（）
《商业银行法》规定，设立商业银行应当经（）批准。
A:银行业监督管理委员会
B:银行业监督管理委员会或省级派出机构
C:国务院
D:中国人民银行
申请人申请行政许可时应按照（）向银监部门提交申请材料。
A:《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》
B:《中国银行业监督管理法》
C:《中华人民共和国行政许可法》
D:《中国银行业监督管理委员会行政许可事项申请材料目录和格式要求》
自助设备钞箱钥匙用毕，应入（）保管，不得随身携带。
投资性房地产的房产税、土地使用税不在营业税金及附加账户核算。（）
柜员对交易结果进行审核，重点审核存取款方向（）、（）是否正确。
商业银行设立新的实行市场调节价的服务收费项目，应当至少于实行前（）个月进行公示。
A:1个月
B:2个月
C:3个月
D:4个月
财务报表包括哪几个组成部分？（） 
A: 资产负债表
B: 业务状况表
C: 损益表
D: 利润表
贷后检查的内容除贷款用途是否符合借款合同约定，有无挪用情况外还包括：（）
A:生产经营情况
B:企业管理情况
C:财务状况
D:担保落实情况
商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？（）
A:按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具体、可操作性的制度体系;
B:建立明确的授权制度;
C:各部门职责明确，关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换;
D:建立合理、完善的票据业务审批流程
商业银行内部稽核部门对内设职能部门及分支机构稽核的结果应当及时、全面报送（）。
A:监事会；
B:经营管理层；
C:行长；
D:董事会
凭证式国债采取记名式，可以（）。
A:更名
B:质押贷款
C:挂失
D:上市转让
违法事实确凿并有法定依据，对（）的行政处罚，可以当场做出行政处罚决定。
A:公民处以五十元以下罚款
B:法人或者其他组织处以一千元以下罚款
C:对法人或者其他组织处以警告
D:暂扣驾驶证
《储蓄管理条例》规定，擅自停业或者缩短营业时间的，监管管理部门可以采取以下（）措施。
A:责令其纠正
B:可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销《经营金融业务许可证》
C:可以采取监管强制措施
D:情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任
农发行可审批扩大授权的授信业务的客户信用等级必须在（）以上。
A:评级AA-（含）
B:评级AA（含）
C:评级A-（含）
D:评级AAA（含）
（）是银行监管机构出于保证银行经营安全性的考虑所规定的、银行必须持有的、与其所面对的总体风险水平相匹配的资本数量。
A:监管资本
B:账面资本
C:经济资本
D:实收资本
信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉义务，为（）的最大利益为服务。
A:受托人
B:受益人
C:法人
D:自然人
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