出自:银行高管

银行业金融机未经批准设立分支机构没有违法所得的，应当接受怎样的罚款处罚？（）
A:不予罚款
B:处二十万以下罚款
C:处五十万以万罚款
D:处五十万以上二百万以下罚款
同时符合以下条件的客户可初步确定为网上银行保留客户。（）
A:2005年12月以前的网上银行注册客户；
B:2006年12月以前的网上银行注册客户
C:2007年12月以前的网上银行注册客户
D:客户不能增加（或删除）账户，不能补办证书或网银注册账户被删除。
银行承兑汇票询查复经办人员与办理承兑人员可以为同一人。（）
被投资机构属母银行短期持有且对银行集团没有重大风险影响的，包括准备在一个会计年度之内出售的、权益性资本在（）以上的被投资机构可以不列入并表监管的范围。
A:10%
B:60%
C:50%
D:51%
《个人贷款管理暂行办法》的立法目的是（）。
A:规范银行业金融机构个人贷款业务行为
B:加强个人贷款业务审慎经营管理
C:完善现行个人贷款类监管法规
D:促进个人贷款业务健康发展
银行汇票提示付款期满（），出票社（行）将资金退回申请人账户。 
A: 半年
B: 一个月
C: 一年
D: 三个月
临时存款账户的有效期最长不得超过3年。（）
法院查询、冻结、扣划通知书的保管期限是（）.
A:15年
B:3年
C:5年
D:永久
财务公司拆入资金最长期限为7天，拆出资金期限不得超过对手方的由人民银行规定的拆入资金最长期限，同业拆借到期后可以展期。（）
储户凭储蓄存单（折）在异地存款每户每日限额为（）万，取款每日限额为（）万。
A: 50，50
B: 50，100
C: 100，50
D: 100，100
信托公司从事私人股权投资信托业务，应当符合以下规定（）。
A:具有完善的公司治理结构
B:具有完善的内部控制制度和风险管理制度
C:注册资本金不低于10亿元
D:负责股权投资的信托人员达到5人以上，其中至少2名具备3年以上股权投资经验
E:固有资产状况和流动性良好，符合监管要求
商业银行要确保所有计算机操作系统和系统软件的安全，应采取的措施有：
A:制定最高权限系统账户的审批、验证和监控流程，并确保最高权限用户的操作日志被记录和监察；
B:要求技术人员定期检查可用的安全补丁，并报告补丁管理状态；
C:在系统日志中记录不成功的登录、重要系统文件的访问、对用户账户的修改等有关重要事项，手动或自动监控系统出现的任何异常事件，定期汇报监控情况；
D:制定每种类型操作系统的基本安全要求，确保所有系统满足基本安全要求；
E:明确定义包括终端用户、系统开发人员、系统测试人员、计算机操作人员、系统管理员和用户管理员等不同用户组的访问权限。
银行业金融机构涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能可以外包。（）
资产处置标的超过10000万元的处置项目，应在资产处置审核机构审核日至少（）个工作日前刊登公告。
A:10
B:14
C:15
D:20
按照信息系统风险的后果的承担者划分，风险可分为（）。
A:项目业主风险
B:政府风险
C:承包商风险
D:供应商风险
E:设计单位风险
与普查相比，抽样调查具有（）的特点。
A:适应面广
B:经济性
C:耗费大量的人力、物力、财力
D:时效性强
E:周期性
境内大中小型企业贷款专项统计制度中，行业分类按照国家统计局“国民经济行业分类”标准执行，其中“金融业”贷款是指（）。
A:对金融机构发放的贷款
B:对同业的拆放
C:贴现和转贴现
金融市场的组织形式主要有（　）。
A:交易所
B:柜台交易
C:现场交易
D:公开交易
E:信托交易
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行应当制定并落实内部（）和（）措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。
请结合实际，试述货币市场上金融机构参与者的活动目的与形式。
贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户，该账户性质必须为专用存款账户。
对于需要报告的新业务、新产品，总行业务部门至少要在农业银行计划对外开办日期之前（）完成申请材料的会签并送至总行产品研发部。
A:15天
B:1个月
C:40天
D:2个月
连带责任保证地保证人与债权人未约定保证期间地，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。（担保法第26条）
A:3个月
B:6个月
C:90天
D:120天
对于固定资产贷款，在风险可控的前提下，单笔支付金额（）人民币的，可以采用借款人自主支付方式。
A:小于50万元
B:小于70万元
C:大于50万元
D:大于70万元
《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件性质属于（）。
A:行政案件
B:刑事案件
C:因经济纠纷引起的民事案件
D:商业贿赂案件
某公司以其所有的商标权为担保，向银行贷款2000万元。这种担保属于（）。
A:动产质押
B:权利抵押
C:不动产抵押
D:权利质押
接收或处置抵债资产时，未足额收回表内应收利息或表外应收利息的，将其差额纳入表外科目“已核销呆账”核算。
如个人借记卡卡片及密码同时遗失，应选择如下操作（）
A:先挂失卡片再挂失密码
B:先挂失密码再挂失卡片
C:只能收回作废卡
商业银行在进行大规模系统开发时，不需要信息科技风险管理部门和内部审计部门的参与。（）
商业银行不直接承担或形成债权债务，不动用自己的资金，替客户办理支付及其他委托事宜而从中收取手续费的业务是（）。
A:中间业务
B:信用业务
C:创新业务
D:表外业务
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