出自:风险管理

目前使用广泛的对企业信用分析的5Ps系统考查的因素包括（　）。
A:个人因素
B:资金用途因素
C:还款来源因素
D:保障因素
E:企业前景因素
对政府土地储备机构的贷款方式（）。
A:信用方式
B:抵押方式
C:保证方式
D:质押方式
个人卡负责信用卡还款责任的是（）。
A:刷卡人
B:申请者本人
C:收单行
D:发卡行
开立信贷证明业务是商业银行应客户的要求向（）出具的、用于参与大型建设项目投标中需要的有关书面文件。
A:投标人
B:招标人
C:项目业主
D:投资方
在办理全额保证金银行承兑汇票时，开出的汇票金额可以等于或小于保证金及其孳息之和。
国别风险的主要类型包括（）。
A:货币风险
B:政治风险
C:信用风险
D:间接国别风险
E:声誉风险
城市信用社股份有限公司应当自领取营业执照之日起（）开业。
A:3个月内
B:6个月内
C:9个月内
D:12个月内
对于资本不足的商业银行，银监会应采取哪项措施（）。
A:限制该银行进一步筹措资本
B:在该银行的股息政策上给予其更大的灵活性
C:更加放松对该银行的监控
D:要求商业银行降低风险资产的规模
（）是金融风险管理的基础，金融风险管理人员需要在进行大量的调查研究，全面掌握各种信息之后，运用各种方法对潜在的各种风险进行系统的分析和论证。
A:识别金融风险
B:资本计提
C:风险评估
D:信息沟通
在实施现场检查过程中，在经检查组所属机构同意后，有权对检查方案作出调整的是（）。
A:主查人
B:主监管员
C:检查组成员
D:检查组组长
（）应根据出质人及贷款人的申请将出质股票足额、及时转移至贷款人特别席位下存放。
A:中国人民银行
B:银监会
C:证监会
D:证券登记结算机构
有助于改善商业银行声誉风险警毽的最佳操作实践的有（　）。
A:强化声誉风险管理培谢
B:无论对于利益持有者作出何种承诺，商业银行都必须努力兑现
C:确保及时处理投诉和批评
D:将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来
E:制定危机管理规划
农合机构内部法律风险包括（）。
A:决策的合法性评估失误以及对该失误的法律后果认识不足、处理失当导致的风险
B:农合机构业务经营和操作中的违法违规不当行为导致的风险
C:影响农合机构及其相关商业机构的法律发生变化而产生的风险
D:农合机构缔结的交易存在瑕疵导致的风险
E:农合机构未能采取有效法律措施保护其资产和权益导致的风险
农合机构在风险管理技术方面多使用（）。
A:定量分析
B:定性分析
C:科学决策
D:综合分析
中资商业银行支行以下机构升格为支行的申请人应当是（）。
A:商业银行分行
B:商业银行总行
C:商业银行分行或总行
D:商业银行授权总行分行
下列属于风险缓释措施的有（　）。
A:制定应急和连续营业方案
B:建立完善的风险监管体系
C:购买保险
D:业务外包
E:计提预期损失
金融危机时期，华尔街投行中的佼佼者雷曼兄弟倒闭，倒闭时公司持有约有8000亿美元的OTC衍生品，与其开展衍生交易的金融机构面临风险陡然增加，甚至直接威胁经营，被连累濒临倒闭。AIG、房地美、房利美、美林以及苏格兰皇家银行等也不得不接受政府直接或间接的救助而避免倒闭。上述信息主要描述的是（）金融机构个体和市场整体可以造成严重的破坏作用。
A:交易对手操作风险
B:交易对手声誉风险
C:交易对手信用风险
D:交易对手市场风险
客户群退出属于法律风险中的（）。
A:财务损失的法律风险
B:声誉损失的法律风险
C:监管处罚的法律风险
D:法律责任的法律风险
实证研究表明，系统缺陷是操作风险的最主要因素。（　）
衡量各利益相关者的期望，实质上是流动性与收益性的平衡。( )
在监管评价中，以下不属于资产质量状况评价指标的是（）。
A:实际注入资本市场资本
B:次级类贷款迁徙率
C:可疑类贷款迁徙率
D:信用风险管理的政策
根据《商业银行资本管理办法（试行）》，监管资本不包括（）。
A:核心一级资本
B:其他一级资本
C:二级资本
D:一级资本
保理业务分为国际保理和国内保理，其中的国际保理是根据国内保理发展而来的。
ROCA评价法重点考虑（）两个方面。
A:风险管理和营运控制
B:风险管理和市场规模
C:市场规模和营运控制
D:风险管理和企业文化
银行风险监管指标的监测评价应遵循的原则有（　）。
A:准确性原则
B:可比性原则
C:及时性原则
D:持续性原则
E:法人并表原则
下列关于国别风险识别的说法，不正确的是（）。
A:国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中
B:商业银行应当确保国际授信与国内授信适用不同原则
C:对境外借款人应进行充分的尽职调查
D:确保在单一和并表层面上，按国别识别风险
通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原凶是（　）。
A:违约风险
B:市场风险
C:操作风险
D:流动性风险
保证这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同。（　）
下列有关信用衍生产品的说法，错误的是（　）
A:信用衍生产品是允许转移信用风险的念融合约
B:信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的
C:信用衍生产品的交割只采取现金方式
D:信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险
下列关于远期利率合约的说法，不正确的是（　）。
A:远期利率合约与借款或投资活动是分离的
B:远期利率合约是一项表内资产业务
C:债务人通过购买远期利率合约，锁定了未来的债务成本，规避了利率可能上升带来的风险
D:债权人通过卖出远期利率合约，保证了未来的投资收益，规避了利率可能下降带来的风险
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