出自:银行风险经理

银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定：单笔金额超过项目总投资（）或超过（）人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》，各分行根据派驻风险主管（经理）具体职责确定对其的考核指标。考核指标由（）组成。
A:业绩指标（KPI）
B:行为能力指标（KCI）
C:关键风险指标（KRI）
D:以上皆是
风险管理政策制度建设上，总行着重于（）
A:制定风险管理基本政策
B:健全风险管理制度办法
C:完善业务经营管理办法
D:优化风险管理工作流程
在目前银行风险水平评价体系中，属于风险抵补类的指标有（）。
A:不良贷款率
B:贷款分类偏离度
C:贷款损失准备充足率
D:被诉案件发生率
中国银行业监督管理委员会令（2004年第3号）《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。
A:1%、2%
B:1%、5%
C:2%、10%
D:5%、1%
在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。
A:柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项
B:柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理
C:银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务
D:柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金
下列哪项内容不属于客户非财务状况中的品质情况（）
A:融资主体的合规性
B:公司治理结构
C:信用记录
D:人力资源
当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或合同另有约定外，自何时生效：（）
A:合同成立；
B:不动产过户登记；
C:产权证书交付；
D:实际交付。
下面哪些指标为商业银行操作风险人员风险监测指标（）.
A:人员在当前部门的从业年限
B:员工人均培训费用
C:支行行长连续任职时间
D:客户投诉占比
罗熹副行长在中国农业银行2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，近年农行信贷管理体制改革取得了以下进展（）
A:建立以独立审批人为主的分层审批体制，改进审议机制，推进网上作业，提高审批质量和效率
B:探索行业限额管理，试点客户名单制，落实有保有压的行业信贷政策要求。
C:按照低平台、短流程、高效率、控风险的目标，完善“三农”信贷业务流程
D:建立授信执行的全流程管理格局，提高用信与贷后管理环节的精细化水平。
国际贸易订单融资业务亦可称为汇款或跟单托收项下打包放款。（）
银行发放政府投融资平台贷款时，对本级政府负债率的要求是（）。
A:上年度偿债率不得超过20%
B:政府当年偿债率不得超过20%
C:政府负债率不得超过10％
D:债务率不得超过100％
当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当（），根据公平原则和诚实信用原则予以衡量，并作出裁决。
A:以实际损失为基础；
B:兼顾合同的履行情况；
C:兼顾当事人的过错程度；
D:兼顾预期利益等因素。
以下属于银行新时期服务三农八大重点领域的是（）。
A:农业产业化
B:特色资源开发
C:县域中小企业
D:农民生产生活
风险管理部门在操作风险管理信息系统中收到风险事件报告，后续进行的操作表述错误的是（）。
A:对操作风险事件报告内容进行必要的核查
B:对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关
C:在5个工作日内将风险事件报送至上级风险管理部门审核
D:主动追踪核查事件进展情况
商业银行不拥有其过半数以上的权益性资本，但与被投资金融机构之间有下列情况之一的，应将其纳入并表范围（）
A:通过与其他投资者之间的协议，持有该机构半数以上的表决权；
B:通过与其他投资者之间的协议，持有该机构三分之二以上的表决权；
C:根据章程或协议，有权控制该机构的财务和经营政策；
D:有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员；
根据《中国农业银行法人客户授信管理办法》（农银发[2007]222号）规定，法人客户授信管理，是指对单一法人客户、集团客户核定授信额度，并在额度内办理授信业务，实行集中控制客户信用风险的信贷管理制度。授信管理包括（）管理和（）管理。
ATM业务应重点关注的风险因素有（）。
A:ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备，A、B岗未定期轮换，长期由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞
B:加钞配钞。主要表现为ATM加钞配钞时只有一名钞箱管理员进行操作
C:吞没卡处理。主要表现为吞没卡未入“代保管有价值品”表外科目核算，超过规定时间未领取的，未按照相关规定处理
D:长短款处理。主要表现为ATM长短款未及时处理
根据《中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法》（农银发[2008]233号）规定，农业银行法人客户信用评级的指标体系、模型方法和参数标准由总行风险管理部门负责开发和维护，并经总行董事会审定后实施。
甲公司将自己所有的10台机器出租给了乙公司，乙公司未经其同意，将其低价出售给知情的丙公司，丙公司又将其出租给丁公司。丁公司对上述交易过程完全不了解。下列哪些选项是正确的？（）
A:丙、丁之间的租赁合同有效；
B:甲公司有权请求丁公司返还机器，并且无须补偿其任何损失；
C:甲公司有权请求丁公司返还机器，但是应补偿其损失；
D:甲公司无权请求丁公司返还机器，但是丁公司应当补偿甲公司的损失。
根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行资本充足率将逐步达到并长期维持在（）以上。
A:8%
B:10%
C:12%
D:15%
根据《中国农业银行关联交易管理办法》（农银发[2007]63号）规定，农业银行的关联方包括以下哪些（）。
A:法人或其他组织
B:自然人、法人
C:自然人、法人或其他组织
D:法人
贷后分类应与贷后管理相结合，根据贷后管理中发现的风险信号及时调整分类形态，并将风险分类结果作为风险预警和处置的重要依据。
下列哪项是对债券的正确描述？（）
A:收益率高的债券相对风险较低
B:风险较高的债券流动性较高
C:风险较低的债券收益率较低
D:国债的收益率、流动性和安全性都高
多户联保
下列关于三农保证人评级的说法错误的是（）。
A:三农个人客户为农行信贷业务提供保证担保的，如果其已在银行有评级，可不再进行信用等级评定
B:三农个人客户仅为农户小额贷款提供担保的，可不评级
C:三农个人客户为农行信贷业务提供保证担保的，保证人信用等级有效期与借款人信用等级有效期应保持一致
D:三农个人客户为农行信贷业务提供保证担保的，如借款人重新发起评级，保证人也须重新发起评级，评级权限、流程与借款人评级权限、流程保持一致
农户王清、张亮和李刚组成联保小组在银行各自办理了3万元农户小额贷款，王清贷款出现逾期没有偿清，张亮和李刚的贷款到期还清，银行应怎样处理？（）
A:可以对张亮和李刚发放新的贷款
B:对联保小组停止发放新的贷款
C:对联保小组可继续发放新贷款
D:张亮和李刚可以联合其他人组成新的联保小组申请贷款
对银行三农个人客户存在政策性原因导致的不良信用记录，经一级分行认定，可认为其无不良信用记录。
2011年3月进行十二级分类测评时，对财务报表期次的最低要求是（）
A:2010年1季度
B:2010年2季度
C:2010年3季度
D:2010年4季度
通过风险经理资格认证考试人员取得的风险经理资格证书有效期为（）。
A:一年
B:二年
C:三年
D:四年
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