出自:银行合规考试

对于距上次现场调查的时间在（）个月（含）以内的客户，其再次申请授信时，经初步确认客户资信状况未发生实质性变化的，原调查报告继续有效，可不再进行调查。
A:1；
B:2；
C:3；
D:4
（）是对信用社会计对象按照经济内容进行分类核算的项目，它是信用社综合核算的工具。
对实施多元化经营的客户评定信用等级，主营业务销售收入低于（），则采用综合类客户标准值进行评级。
A:50%
B:60％
C:70％
D:80％
对集团客户审查，应主要审查以下哪些方面（）。
A:集团成员企业间投资的资金来源，是否存在利用我行信贷资金进行股本权益性投资或投资于非我行业务范围
B:集团成员企业间的资金往来方式，关注集团内互相担保、互相投资情况
C:集团整体生产经营和效益状况，分析利润分配的去向，是否存在多头开户、多头融资和不按公允价格进行关联交易等行为
D:集团及成员企业间股权结构
商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与（）之间的利益冲突。
A:监管机构
B:第三方评价机构
C:第三方舆论媒体
D:其他金融机构
以下哪种情况，查询个人征信时不需要取得被查询人书面授权（）。
A:个人申请贷款；
B:个人作为担保人；
C:贷后管理时查询客户征信；
D:法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，查询其法定代表人及出资人信用状况
加快推进村镇银行改革，重点要做好（）
A:改善村镇银行股权结构，增加民营资本占比，加强关联交易监管
B:合理界定业务范围，实现有限牌照管理
C:探索建立村镇银行自律机制，促进共同发展
D:以上三项都是
下列哪个可能属于贸易商的融资需求（）
A:增加现有商品库存；
B:大额预付款；
C:增加新产品；
D:以上皆是
兴业银行内控评价工作由哪三部分构成（）
A:业务部门自评
B:法律与合规部门复评
C:审计部独立评价
D:业务部门整改
出口买方信贷中提供融资的是（）
A:进口商
B:出口商
C:进口方银行
D:出口方银行
银监会及其派出机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（）或提出监管意见。
A:风险提示
B:监督管理
C:处罚
D:监管谈话
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应当与客户面签开通协议，提示客户妥善保管（）
A:银行卡和存折
B:银行卡和密码
C:银行卡和网银安全工具
D:密码和网银安全工具
商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了（）
A:久期缺口
B:现金缺口
C:融资缺口
D:信贷缺口
集团性客户整体评价的组织方式有（）
A:整体评价
B:汇总评价
C:统一评价
D:独立评价
商业银行分支机构理财产品（）应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。
商业银行的合规政策应明确（）
A:合规管理部门的功能和职责
B:审计部门的职责
C:合规管理部门的权限
D:合规负责人的合规管理职责
贷后首期检查的时间是（）。
A:1周；
B:2-3周；
C:1个月；
D:3个月
一位客户的信用报告贷款最近24个月还款状态记录中出现3的次数为2，该客户信用报告应该被划分为哪一类（）。
A:正常；
B:瑕疵；
C:次级；
D:禁入
储蓄人员定期轮岗，至少每年（）次。
A:1
B:2
C:3
D:4
《会计法》规定，以下哪些（）对象办理会计事务，应该必须遵守《会计法》。
A:国家机关
B:社会团体
C:企事业单位
D:个体工商户
E:其他组织
商业性及政策指导性（非购销）流动资金贷款，主要对（）及意愿等情况进行检查分析。
A:客户运营
B:现金流
C:偿债能力
根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷调查过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分（）
A:帮助客户编造虚假材料套取银行信用的；
B:未按规定对信贷业务的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查的；
C:对发现的重大问题故意隐瞒，误导审查的；
D:未按规定核实抵押物、质物及保证人情况，造成担保合同无效的
下列（）不属于可疑支付交易。
A:短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
B:相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
C:个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转；
D:有意化整为零，逃避大额支付交易监测。
简述文明规范服务总体工作目标？
在“综合信息查询>评级授信信息查询>授信额度查询”，选择“客户代码”，在授信时间列表选择“授信时间”，点击查询。在“授信额度调整纪录列表”点击“调整流水号”，即可显示（）
A:授信额度明细
B:授信审批书
C:授信完成时间
守库期间必须坚持（），严守纪律，坚守岗位，严禁失控离岗。
在办理业务中遇到哪些情况时（）应采取措施重新识别客户身份。
A:发现异常迹象
B:客户信息发生变化
C:有疑点或对先前获得的客户身份资料有疑问的
D:客户一次性办理两笔以上业务
开展消费者权益保护工作，要制定系统的宣传工作规划，将宣传工作持续化、常态化。宣传工作可采取哪些方式展开？
贷款项目动态投资的内容包括（）
A:静态投资
B:建设期贷款利息
C:投资方向调节税
D:涨价预备费
商业银行应当建立表外业务（）制度，定期或不定期审计风险管理程序和内部控制，对风险的计量、限额和报告等情况进行再评估。
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