出自:银行高管

外资银行营业机构由总行或联行转入信贷资产，下列说法错误的是（）
A:只需向中国银监机构报告
B:必须经中国银监机构批准
C:应向中国银监机构备案
D:中国银监机构不能干涉
依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定，高管人员对履行职责，抵制和报告其违规行为的工作人员打击报复的，给予（）处分。
A:警告至撤职
B:记过至开除
C:记过至降职
D:警告至留用查看
中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制度，接受国务院（）和财政部门依法分别进行的审计和监督。
A:监察机关
B:审计机
C:税务部门关
D:检察机关
E:银监部门
商业银行的信息科技外包合同不需信息科技风险管理部门、法律部门和信息科技管理委员会的审核通过。（）
垄断是导致市场失灵的一种原因。
资金互助社筹建工作小组制定的发起人认股说明书须在辖区内进行公告，时间不少于（）日，股金认购坚持公开、公平和公正原则。
A:6
B:7
C:8
D:9
商业银行若涉及到需要采取抽样测试确定评价结论的，应根据以下情况确定：如果在抽样范围内仅发现一项违规的，应扩大一倍抽样，在扩大抽样范围内未发现新的违规的，可得该评价项目分值的（）；在扩大抽样范围内又发现新的违规的，该评价项目不得分。
A:30%
B:40%
C:50%
D:60%
《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）明确，处置非法集资，重在构建（）的综合治理长效机制。
A:加强协调，齐抓共管
B:疏堵并举、防治结合
C:早发现，早预警，早处置
D:预防为主
ABIS账户的账号17位数字顺序排列组成，一般账户账号结构为RRBBBBCCJJSSSSSSD，其中：“BBBB”代表（）。
A:省市代码
B:货币号
C:应用代码
D:营业机构号（账户开设行的营业行号）
信用证按照付款期限可分为（）。
A:即期信用证和远期信用证
B:循环信用证和不可循环信用证
C:保兑信用证和无保兑信用证
D:预支信用证和背对背信用证
影响贷款业务的风险因素除宏观经济政策与经济波动外还有：（）
A:内控机制
B:贷款集中度风险
C:关联交易风险
D:合规风险
资产处置方案未经资产处置专门审核机构审核通过，资产管理公司一律不得进行处置，经人民法院或仲裁机构作出已生效的判决、裁定、裁决的资产处置项目除外。资产处置无论金额大小和损益大小，资产管理公司任何个人无权单独决定。（）
银行业金融机构从业人员应规范操作，认真执行上级指令。包括（）。
A:尊重创造，保护知识产权和专利
B:热情接待，语言文明，举止大方
C:热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约
D:执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告
个人贷款业务的客户服务标识是（）。
A:身份证号
B:户名
C:贷款账号
公证机构办理公证，应当根据不同公证事项的办证规则，需要审查的事项为（）。
A:当事人的身份、申请办理该项公证的资格以及相应的权利
B:提供的文书内容是否完备，含义是否清晰，签名、印鉴是否齐全
C:提供的证明材料是否真实、合法、充分
D:申请公证的事项是否真实、合法
（）依法对商业银行代理支库和商业银行、信用社国库经收处所办国库业务实施垂直管理。
A:人民银行
B:税务机关
C:征收机关
D:财政机关
以下符合《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定的有（）。
A:对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同；
B:涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，一律开除；
C:对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或知情不举的间接责任人员由本级或上级有权部门依据有关规定一并追究责任；
D:对因故意导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律开除留用；
E:对因不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律开除。
人事部门负责金库的（）对金库工作人员的行为排查。
A:岗位轮换。
B:人员配备。
C:机构设置。
D:车辆配备。
按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）
A:对增加或减少注册资本做出决议
B:决定农村合作银行经营计划和入股及投资方案
C:决定农村合作银行内部管理结构设置
D:检查监督农村合作银行的财务活动
现金管理子系统中，（）账户可将计息周期修改为利随本清，或将利随本清修改为其它计息周期；其它账户不能将计息周期修改为利随本清。
A:基本存款帐户
B:个人结算帐户
C:临时存款帐户
D:保证金帐户
《商业银行风险监管核心指标（试行）》要求，商业银行的贷款损失准备充足率不应低于（）。
A:60%
B:80%
C:100%
D:200%
企业网上银行渠道业务受理包括下列哪些服务。（）
A:注册
B:信息变更
C:注销
D:恢复
E:暂停
由价格总水平通过汇率变动影响出口需求的变化并与总需求成反方向变化的现象，称为（）。
A:利率效应
B:出口效应
C:财富效应
D:替代效应
企业客户证书、特约商户证书实行（）、（），开户行代领时、双人发放制度。
商业银行初次实施内部控制评价时，须对所有业务活动、管理活动和支持保障活动进行评价。再次评价时，至少应包括：授信业务、资金业务、存款及柜台业务、主要中间业务、计划财务、会计管理、计算机信息系统等。其他活动在（）再次评价周期内应至少覆盖一次。
A:每两次
B:每四次
C:每五次
D:每三次
信息系统设备供货商在与业务单位签订采购合同前，因工期要求，已提前将所采购设备交付给业务单位，并通过验收。补签订合同时，合同生效日期应当为（）。
A:交付日期
B:委托采购日期
C:验收日期
D:合同实际签订日期
软件需求工程是包括创建和维护软件需求文档所必需的一切活动过程，可分为需求开发和需求管理两大工作。（）
信托公司开办受托境外理财业务，其注册资本金应不低于（）亿元人民币或等值可自由兑换货币。
A:3亿元
B:5亿元
C:10亿元
D:15亿元
为行使抵押权、质权而取得的不动产或股票，应当自取得 之日起多长时间内予以处理（）。
A:半年内
B:一年内
C:二年内
D:10个月内
《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应合理确定贷款金额和期限，控制借款人每期还款额不超过其还款能力。（）
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