出自:银行招聘考试公共基础（常识）

恐怖融资的行为包括（）。
A:恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B:以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C:为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D:为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
E:自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
以下对全国支票影像系统，描述不正确的是（）。
A:通过影像交换系统处理的支票影像信息具有与原实物支票同等的支付效力
B:出票人开户机构收到影像交换系统提交的支票影像信息，应视同实物支票提示付款
C:全国支票影像系统按照人民银行有关规定实行5天24小时运行
D:全国支票影像系统处理的支票业务分为系统内业务和系统外业务
在纸票登记业务中，纸质商业汇票未用退回业务的承兑人所应登记的内容，不包括（）。
A:承兑机构或承兑人开户机构行号
B:交易合同编号
C:出票日期
D:未用退回日期
专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。
A:内审
B:内控
C:监察
D:合规
银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改正的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由（）相关部门按《银监会工作人员履职问责试行办法》进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A:上一级监督管理机构
B:银行业监督管理机构
C:政府金融办公室
D:银监局办公室
《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》于（）起施行。
A:2014年1月1日
B:2013年1月1日
C:2012年10月1日
D:2014年7月1日
金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A:未按照规定履行客户身份识别义务
B:未按照规定保存客户身份资料和交易记录
C:与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户
D:违反保密规定，泄露有关信息
E:拒绝、阻碍反洗钱检查、调查
（）应当依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。
A:银行业金融机构
B:行业自律组织
C:中国银监会
D:中国人民银行
下面哪些挂失业务可以由代理人办理（）。
A:存折（单）挂失申请
B:挂失销户
C:银行卡挂失申请
D:票据挂失止付
E:密码挂失申请
住房公积金专户和中心户销户所应遵循的原则是（）。
A:先销虚账，再销实账
B:先销实账，再销虚账
C:住房公积金管理委员会决策
D:财政决策
银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）
A:利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；
B:利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的
C:玩忽职守的
D:泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的
（）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
A:中国银行业监督管理委员会
B:中国证券监督管理委员会
C:中国保险监督管理委员会
D:中国人民银行
E:中国银行
省联社会计结算部的工作职责有（）。
A:负责制定和完善业务差错处理相关业务制度
B:负责协调处理跨农合机构的业务差错
C:负责对业务差错进行资料确认和调账处理
D:负责对各农合机构的业务差错处理方案进行指导
E:负责对各农合机构提出的账务异常进行查询、核实和回复
以下对跨法人机构通存通兑业务的要求，描述不正确的是（）。
A:客户办理存款业务无提供相关介质的，应提供要素完整的业务凭证
B:办理单笔交易金额1万元以下的现金通存业务，应登记客户身份信息
C:为户主本人办理跨法人机构通兑业务，应核对户主有效身份证件，并登记其身份信息
D:办理由本机构单位结算账户转入跨法人机构个人账户的业务，应符合《人民币银行结算账户管理办法实施细则》有关规定
从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。
A:不能
B:不准
C:不得
D:不让
柜员尾箱物品交接的要求包括（）。
A:柜员休假或短期离岗时（节假日除外），柜员尾箱必须交接
B:农合机构应合理设置柜员持有同一柜员尾箱的期限，且每月交接不少于三次，交接时交接双方必须做好交接手续
C:现金及重要空白凭证等柜员尾箱物品交接应遵循印、证分管原则
D:因特殊情况（如疾病等）无法由移交柜员本人现场办理柜员尾箱物品交接手续的，应由网点有权人或其授权指定人员取得移交柜员尾箱钥匙，连同网点负责人在监控录像底下共同监督尾箱接收人对移交尾箱物品逐类、逐张、逐份进行全面清点
E:在清点完成后，应在柜员尾箱物品核对表上注明交接原因，由监交人（双人）、接收人对清点结果签名确认
关于通知存款说法错误的是（）。
A:本金一次存入，可以一次或分次支取
B:一般5万元起存，最低支取金额为5万元
C:通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种
D:一般5万元起存，最低支取金额为1万元
存款冲销交易只能通过柜面渠道发起，不支持其他受理渠道发起的存款冲销交易。
单位、个人和银行办理支付结算，必须使用按中国人民银行统一规定印制的票据凭证和统一规定的结算凭证。
有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:其他管理人员
在纸票登记业务中，纸质商业汇票，受理票据止付解除业务的承兑人所应登记的内容，不包括（）。
A:止付解除日期
B:止付解除原因
C:止付解除类型
D:申请止付解除人名称
以下哪一项账户是指存款人使用伪造、变造身份证件开立的账户（）。
A:零存整取定期存款账户
B:过期账户
C:凭证式国债账户
D:虚假账户
出纳库房除管库人员外，其他人员不得进库。
在跨机构业务差错和长款情况中，以下处理流程，正确的有（）。
A:受理机构将长款划转至本法人机构清算中心错账暂收账户
B:受理机构需填写《大集中系统业务差错协助解控错账款项申请》并加盖印章后传真至省联社会计结算部
C:省联社会计结算部核实受理机构提交的资料后，加盖印章传真至受理和开户机构
D:开户机构接收到省联社资料后，填写同意调账意见后传真至省联社电子银行部
E:省联社会计结算部根据开户机构的同意调账意见，将长款划至开户机构清算中心错账暂收账户
增设机构审核通过的，将申请材料提交省联社（）设置新增机构的机构参数；材料审核不通过的，予以退回。
A:会计结算部
B:人力资源部
C:信息技术部
D:行政管理部
下列对退回申请应答类业务的描述中，哪项不正确（）。
A:发起机构发现支付业务发生差错需要退回的，可向接收行发送退回申请，请求接收行退回该笔支付业务
B:已贷记接收人账户的，应向贷记接收人发送要求退回的信息
C:办理支付业务退回申请时应遵循谁发起，谁申请的原则
D:已清算资金但未贷记接收人账户的，应办理退汇并发送同意退回的应答信息
为加强对内部账户的业务控制，经办人在办理内部账户的记账业务时，必须以合法、有效的原始凭证或经主管审核后的自制凭证作账务处理，必须按照先记账、后审核的程序操作。
银行业金融机构应当建立（）体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A:内部控制
B:自查与整改
C:制度后评价
D:风险监控
案件是内控失效的（），案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A:直接表现
B:表现形式
C:必然结果
D:间接表现
营业终了，（）等尾箱物品换人清点核对无误后，双人上锁上解或入库保管。
A:柜员现金
B:客户身份证
C:客户存单（折、卡）
D:重要空白凭证
E:有价单证
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