出自:银行高管

内部控制评价实施包括了解内部控制体系和实施测试及分析。其中实施测试和分析可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内部控制过程评价主要采取指标分析法；对内部控制结果评价，主要采取符合性测试法。（）
固定资产贷款发放和支付过程中，对于以下哪种性质的资金，贷款人应确认其与发放贷款同比例且足额到位，并需与贷款配套使用（）
A:项目资本金
B:其他贷款
C:集资款项
D:银行存款
签发商业汇票可以不记载付款人名称。（）
存款人使用银行结算账户有以下哪些行为可以处罚（）
A:利用开立银行结算账户逃废银行债务
B:出租、出借银行结算账户
C:从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
D:法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定内通知银行。
行政复议期间具体行政行为不停止执行；但有下列（）情形之一的，可以停止执行。
A:被申请人认为需要停止执行的
B:申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的
C:行政复议机关认为需要停止执行的
D:法律规定停止执行的
关于商业银行产品创新重要意义的说法中，不正确的是。（）
A:是利润增长的源泉
B:是实现战略的抓手
C:是提升市场竞争力和影响力的重要载体
D:是支撑业务经营发展的唯一途径
持票人凭支票支取现金或办理转帐时，应向银行提供本人身份证，在支票背面背书（√）签发空头支票或印章与预留印鉴不符的支票，银行除退票外，可直接按票面金额处以百分之五的罚款，最低1000元。（）
请简述货币的主要职能。
预算单位按规定在代理银行开立的零余额账户，不可以向本单位按账户管理规定保留的相应账户划拨的资金是（）。
A:工会经费
B:住房公积金
C:经财政部门批准的特殊款项
D:向本单位其他账户和上级主管单位、所属下级单位账户划拨资金
农信社经营管理的基本方法，包括：（）
A:经济方法
B:行政方法、法律方法
C:激励方法
D:思想政治教育方法
凭证式国债发行金额以一百元为起点，金额超过一百元的按百元的整数倍发售。发行期限有（）.
A:一年
B:二年
C:三年
D:五年
中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构，经营固定资产贷款业务应遵守《固定资产贷款管理暂行办法》。
2009年12月的中央经济会议提出，（）是我们发展经济的最终目的，也是实施扩大内需战略和推动经济发展方式转变的重大举措。
A:保障和改善民生
B:全力维护社会稳定
C:满足人民日益增长的物质需求
D:满足人民日益增长的文化需求
在出口信用证项下，汇票的出票日期不应迟于（）。
A:开证日
B:有效日
C:交单日
D:提单日
群体的发展一般经历四个明显的阶段，它们是（）。
A:初创、动荡、有序、衰亡
B:形成、动荡、规范、表现
C:形成、有序、规范、成熟
D:形成、动荡、规范、成熟
办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员现金箱内保管，要设立主出纳岗位，并指定（）柜员兼任主出纳，负责柜员间现金调拨以及根据管理需要负责在日终集中其他柜员缴存的现金。
A:1-2名
B:1名
C:2-3名
D:2-4名
下列人员不得担任外资银行高级管理人员（）
A:有被治安管理处罚记录的
B:有故意或重大过失犯罪记录的
C:个人及其配偶负有较大数额债务且到期未清偿的
D:指使所在机构拒绝银监机构依法检查的
在“管理学理论”中首先提出“系统分析”概念的是（）。
A:日本松下电器公司
B:德国西门子公司
C:美国兰德公司
D:美国通用公司
根据行政处罚法的规定，下列说法中正确的是（）。
A:违法行为轻微，及时纠正没有造成危害后果的，应当依法减轻对当事人的行政处罚
B:行政机关使用非法定部门制发的罚款单据实施处罚的，当事人有权拒绝处罚
C:对情节复杂的违法行为给予较重的行政处罚，应由行政机关的负责人集体讨论决定
D:除当场处罚外，行政处罚决定书应按照民事诉讼法的有关规定在10日内送达当事人
农村信用社对借款人的信用评定，应以为核心。
A:偿债能力
B:经营能力
C:盈利能力
D:发展能力
不可提前赎回债券
每年12月20日日终时，系统自动对待清理的结算账户进行销户处理，将账户余额转入（）账户管理，同时系统自动登记“睡眠户明细登记簿”。
委托－代理冲突
大额支付系统运行方式为（），（），资金逐笔实时清算。
商业银行依据《商业银行内部控制评价试行办法》制定服务价格，应至少于执行前（）个工作日向银监会报告。
A:10
B:15
C:20
D:30
网点作废的ATM吞没卡最长不超过（）天上缴一次，由A岗抄列”中国农业银行吞没卡清单”，并从“03032”科目下的“吞没银行卡”账户中付出，会计主管核对账实相符后，上缴支行会计主管部门。
A:3
B:5
C:10
D:30
委托农行以外的第三方识别客户身份的应符合下列要求（）。
A:能够证明第三方按有关法律，法规，规程的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B:第三方为本行提供客户信息，不存在法律制度，技术等方面障碍。
C:本行在办理业务时，能及时获得第三方提供客户信息。
D:委托第三方代为履行识别客户身份的，委托机构应当承担未履行客户身份识别的责任。
E:获得第三方提供客户信息后就没必要再验证客户的有效身份证件，身份证明文件等。
根据《银行开展小企业授信工作指导意见》，银行应注重收集小企业的非财务信息包括（）
A:企业经营管理情况
B:企业现金流量表
C:行业状况及市场前景
D:小企业及其业主或主要股东个人信用情况
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。
A:银行与客户按约定比例
B:银行
C:客户
D:理财计划执行方
根据《中华人民共和国行政处罚法》规定，受委托实施行政处罚的组织必须符合下列哪些条件（）。
A:依法成立的管理公共事务的事业组织
B:具有熟悉有关法律、法规、规章和业务的工作人员
C:对违法行为需要进行技术检查或者技术鉴定的，应当有条件组织进行相应的技术检查或者技术鉴定
D:与委托组织有业务联系的单位
E:以上都对
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