出自:风险管理

商业银行在办理贷款时，下列哪项可以做为贷款保证人（）。
A:国家机关
B:学校、幼儿园、医院等公益事业单位
C:经法人授权的分支机构
D:企业法人的职能部门
属于集中型风险管理的核心要素的有（　）。
A:风险预测
B:风险监控
C:数量分析
D:价格确认
E:模型创建
可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是（　）。
A:单一客户风险限额
B:组合风险限额
C:集团客户风险限额
D:以上都对
（）不仅为银行提供了管理信用风险的新方式，同时为非银行金融机构的投资者在无须持有资产和管理资产的条件下，创造了新的、收益可观的投资机会并进行更加有效的资产组合多样化管理。
A:金融质押品
B:信用衍生产品
C:单一的交易对象
D:关联的交易对象团体
行业监管环境由合规监管到（）监管。
A:流程
B:利润
C:资本
D:运营
常用的市场风险限额包括（　）。
A:交易限额
B:风险限额
C:止损限额
D:损失限额
E:追索限额
符合性测试的具体方法包括（）等。
A:核心指标法
B:抽样法
C:穿行测试法
D:证据检查法
E:压力测试法
下列不属于战略风险识别宏观层面内容的是（）。
A:提供新产品或服务
B:进入或退出市场
C:是否忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训
D:建立企业级风险管理信息系统的决策是否恰当
绝对收益是对投资成果的直接衡量，反映投资行为得到的增值部分的绝对量。它是最常用的投资成果表示方式。（　）
根据审慎监管要求，（）可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例。
A:中国人民银行
B:财政部
C:银监会
D:银行业协会
城市信用社股份有限公司未能按期筹建的，该机构筹建组应当在筹建期限届满前（）向银监局提交延期申请。
A:1个月
B:2个月
C:3个月
D:4个月
国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（　）
A:改善公司治理结构
B:推行全面风险管理理念
C:确保各类主要风险得到正确识别和排序
D:利用精确的数量模型进行量化
《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，检查组进入现场开始进行检查的时间是（）。
A:检查通知书确定的时间
B:现场检查通知书确定的现场检查时间中的任一时间
C:现场检查方案审定后即可进入
D:现场项目确定后，根据现场检查人员的时间择机进入
我国银行监管领域所依据的主要法律包括（　）。
A:《银行业监督管理法》
B:《中国人民银行法》
C:《贷款通则》
D:《金融违法行为处罚法》
E:《商业银行法》
对授信额度的审查是对客户整体（）的把握，它不同于具体授信业务的审查。
A:信用风险
B:行业风险
C:法律风险
D:市场风险
成立了风险管理部门或派驻风险经理/风险总监之后，前台部门不再承担风险管理职能，可以专注于营销和市场建设。
代理国库收纳预算收入业务操作的简要流程是（）。
A:分解预算收入—审核凭证要素—上划预算收入—对账
B:审核凭证要素—分解预算收入—上划预算收入—对账
C:对账—分解预算收入—审核凭证要素—上划预算收入
D:分解预算收入—对账—审核凭证要素—上划预算收入
责任风险
商业银行实施市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。（）
以下对单一法人客户进行的信用风险识别过程中，不属于非财务因素分析的是（　）。
A:管理层风险分析
B:地区风险分析
C:生产和经营风险分析
D:微观经济分析
E:自然环境分析
国际收支逆差与国际储备之比超过限度（　）时，说明风险较大。
A:75%
B:80%
C:100%
D:150%
市场价格法是指什么？
对第一类商业银行，银监会支持其稳健发展业务，为防止其资本充足率水平快速下降，银监会可以采取下列预警监管措施（）。
A:与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈
B:要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测
C:要求商业银行制定切实可行的资本充足率管理计划
D:要求商业银行提高风险控制能力
E:要求商业银行制定切实可行的资本补充计划和限期达标计划
广义上讲，银行业机构的市场准入包括（）。
A:机构准入
B:业务准入
C:区域准入
D:高级管理人员准入
E:级别准入
外籍及港澳台地区人士申请信用卡时，具有完全民事行为能力的自然人，年龄是（）。
A:25周岁至65周岁
B:20周岁至65周岁
C:18周岁至60周岁
D:20周岁至60周岁
某商业银行观测到两组客户(每组5人)的违约率为(3%，3%)、(20%，O)、(4%，2%)、(3%，6%)和(8%，3%)，则这两组客户违约率之间的坎德尔系数为（　）。
A:0.3
B:0.6
C:0.7
D:0.9
在实际操作中，商业银行在真正需要资金时通常选择的融资方式是（　）。
A:长期在总资产中保存相当规模的流动性资产
B:同业拆入
C:出售流动资产
D:外部融资
下列关于个人客户信用风险说法错误的是（　）。
A:个人客户信用风险主要表现为自身作为债务人在信贷业务中的违约
B:通过人民银行个人信息基础数据库可以获得个人客户的信用记录
C:通过海关、法院不能获得个人客户的信息记录
D:个人信用评分系统具有控制个人客户信用风险的基本要求
是在考虑成员机构之间的关联交易和风险相关性（正相关/负相关）的基础上，从金融集团角度出发实施的监管。它是以单一机构监管为基础，补充而不是替代单一机构监管（）。
A:机构监管
B:并表监管
C:功能监管
D:跨境监管
国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。（　）
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