出自:银行招聘考试公共基础（常识）

开户单位（个人）如有遗失或未能将剩余重要空白凭证交回开户网点的，必须出具责任证明，列明未交回重要空白凭证的种类、数量和起止号码等内容，并注明由此产生的一切责任由（）承担，责任证明的相关资料作销户凭证附件。
A:同级现金管理分中心
B:所属现金管理中心
C:开户单位（个人）
D:营业网点
各农合机构采用电子验印系统核验印鉴，或辅以支付密码核验方式对支票影像信息进行付款确认。
存款人预留（），是存款人开立结算账户后凭以办理款项支付结算的权利证明，也是农合机构办理支付结算等业务的审核依据，预留银行的印鉴，包括签名、盖章或签名加盖章。
A:银行印鉴
B:银行公章
C:法人印鉴
D:法人公章
对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规（）严肃问责，并从重或加重处罚。
A:违规操作人员
B:有关管理人员
C:高管人员
D:机构
各农合机构每年应对持《反假货币上岗资格证书》员工上年度审核期实行年审，做出年审合格或年审不合格的评定结果并报送以下哪一个机构备案（）。
A:人民银行
B:银监会
C:财政部
D:人民检察院
在资信证明业务的管理中，以下对《资信证明书》的说法，正确的有（）。
A:不具有担保作用
B:不得转让
C:允许挂失
D:不得质押
E:不能作为支付款项的凭证
《银行业金融机构案防工作办法》要求，银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
A:具体业务部门
B:内部控制部门
C:风险管理部门
D:法律合规部门
现金管理（分）中心出纳主管应负责下列哪项工作（）。
A:现金调拨业务受理
B:现金调拨业务录入
C:现金调拨业务审核
D:现金调拨业务复核
发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。
下列款项中哪些选项可以转入个人银行结算账户（）。
A:工资、奖金收入
B:稿费
C:债券投资的本金和收益
D:继承、赠与款项
E:个人债权转让收益
在事后监督工作流程中，营业网点需按要求在事后监督系统中登记的纸质凭证信息，不包括（）。
A:纸质凭证产生的日期
B:营业网点名称
C:柜员联系方式
D:凭证数量
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A:尊重客户
B:了解客户
C:支持客户
D:保障客户
在支票业务中，出票人、收款人均为本机构账户的，按照（）进行办理。
A:通存通兑
B:汇兑业务
C:现金取现
D:转账流程
E:结算业务
违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。
A:上级行内审检查处罚
B:市行内审检查处罚
C:外部监管机构处罚
D:部门检查处罚
对个人通存通兑业务管理做法错误的是（）。
A:受理方实时、逐笔将通存通兑业务信息发送至农信银中心、省联社
B:农信银中心、省联社收到业务信息后，检查应借记方清算账户可用余额
C:头寸足以支付的，扣减通存业务受理方或通兑业务开户方清算账户可用余额，将业务信息实时传送至受理方
D:对于应借记方清算账户可用余额不足的，农信银中心、省联社将业务退回受理方
按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。
案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
批量业务的参数不包括以下哪一项（）。
A:业务大类
B:磁盘格式
C:业务登记编号
D:网点编号
《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“重要（关键）岗位员工离职人数”包含（）。
A:流出本银行业金融机构的人员数
B:各机构间人员调动人数
C:上下级间人员调动人数
D:退休人数
案件（风险）信息台账原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和（）报告内容一致。
A:公安机关
B:司法机关
C:检察机关
D:法院
各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及其分支机构提供有条件的查询服务。
A:金融监管机构
B:银监会
C:银行业金融机构
D:证券公司
根据农村合作金融机构冻结工作的规定，对于轮候冻结，应将在先冻结的哪些情况在有权机关的送达回执上写明并留存送达回执复印件（）。
A:冻结机关
B:冻结金额
C:冻结期限
D:有权机关在冻结工作中发生的错误
E:冻结工作的经办人员
监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。
各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
A:每半年
B:每年
C:每三个月
D:每季
下面哪一项不属于存款账户支取方式挂失（）。
A:个人密码挂失
B:对公账户预留印鉴挂失
C:个人预留印鉴挂失
D:对公账户密码重置
办理个人跨法人机构通存通兑业务的有效介质，不包括（）。
A:个人银行结算账户活期存折
B:个人银行结算账户定期存折
C:个人银行结算账户借记卡
D:个人活期储蓄账户存折
下面哪些项属于查询查复业务类型（）。
A:普通查询查复类
B:通用信息查询应答类
C:退回申请应答类
D:定向查询类
E:止付申请应答类
不属于银行业金融机构案件定义中的“其他违法违规行为”的是（）
A:刑法以外的法律法规
B:监管规章
C:规范性文件
D:会计制度
单位银行结算账户业务中，临时机构申请开立临时存款账户应出具以下哪一项材料（）。
A:宗教事务管理部门的批文或证明
B:社会团体登记证书
C:施工及安装地建设主管部门核发的许可证
D:驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
支持（报障）适用范围包括哪些（）。
A:核心系统
B:省前置系统
C:地市前置系统
D:柜面系统
E:财务总账系统
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