出自:银行合规考试

根据贷款五级分类管理的有关规定，如果借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款属于哪类贷款？（）
A:正常
B:关注
C:次级
D:可疑
E:损失
以下哪些模块包括在兴业银行合规内控与操作风险管理系统中（）
A:制度管理
B:法律法规库
C:信贷管理
D:操作风险管理
E:内控检查管理
F:员工合规档案管理
非交易转按贷款采用自然人保证担保方式时，对贷款金额在20万元及以下的，借款人要至少提供（）名保证担保人进行阶段性担保。
A:1
B:2
C:3
D:4
简述客户最高综合授信额度？
电子审批书下发后，开户行客户经理发送准贷证前应进行（）
A:生成借款合同
B:关联担保合同
C:生成借据
D:作业监督
单个tiff影像文件大小的最大值不超过（），单个其他档案文件最大值不超过（）。
A:400KB、8MB
B:500KB、10MB
C:C、600K12MB
D:D、800K15M
银行邮寄接收信用卡应坚持（）拆封
A:单人
B:双人
C:三人
D:本人
下述内控自评工作流程，哪项符合兴业银行规定（）
A:确定内控自评范围、制订内控自评工作方案、内控测试、内控缺陷认定与整改、制订内控自评工作底稿、内控缺陷的持续识别与整改
B:确定内控自评范围、制订内控自评工作底稿、制订内控自评工作方案、内控测试、内控缺陷认定与整改、内控缺陷的持续识别与整改
C:确定内控自评范围、制订内控自评工作方案、制订内控自评工作底稿、内控测试、内控缺陷认定与整改、内控缺陷的持续识别与整改
D:制订内控自评工作方案、确定内控自评范围、制订内控自评工作底稿、内控测试、内控缺陷认定与整改、内控缺陷的持续识别与整改
商业银行业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须经（）批准。
A:银监部门
B:主要负责人
C:中国人民银行
D:其总行
大额外汇资金交易报告标准是指：以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外（）汇以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。
A:5万美元
B:8万美元
C:15万美元
D:10万美元
对信贷营运与管理的重大决策，应进行独立审查和民主审议。对专业性较强的信贷事项可聘请外部专家咨询。
重要凭证在省局或地市局，县局，网点之间请领，发放，上缴时，其状态为（）。
王某现有一个店，该店每年可以产生10万元的净利，投资一个同样规模的新店需要20万元。如果王某在营业（）年后进行扩张，投资第二个店，则自己老店产生的利润可以满足开新店的资金需求。
A:一；
B:二；
C:三；
D:四
留于以后年度分配的利润或待分配的利润叫（）。
A:实收资本
B:赢余公积
C:资本公积
D:未分配利润
总行每年应至少组织开展（）次案件风险全面排查。
A:1
B:2
C:3
D:4
内部控制有效性分为五级：有效、基本有效、关注、特别关注、无效。认定标准描述属于“无效”的是（）
A:被评价对象没有缺陷或仅存在少量一般1级缺陷；内部控制设计适当且得到贯彻执行，不存在控制过度和控制不足的情况
B:被评价对象存在少量一般2级缺陷；内部控制设计适当但个别执行效果不佳，但风险影响程度较低，内控系统运行结果可以接受
C:被评价对象存在较多一般2级及一般3级缺陷；内部控制存在部分设计缺陷及执行缺陷，风险影响程度需要关注
D:被评价对象存在重大缺陷；存在无控制或控制失效的情况
银行业金融机构消费者权益保护职能部门负责牵头（） 协调、督促、指导本级机构其他部门及下级机构开展银行业消费者权益保护工作。
A:管理
B:监督
C:组织
D:沟通
商业性流动资金贷款的主要用途是什么？
商业银行理财业务出现哪些情形时，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？
房地产开发贷款要提高客户准入条件，重点支持资质较高、资信较好、（）的房地产企业及其控股的项目公司。
A:治理结构完善
B:开发业绩良好
C:品牌明显
D:综合实力排名靠前
银行业发展必须符合规律，牢记（）“三性”平衡的发展铁律，努力实现金融与经济的良性循环。
A:安全性、流动性与盈利性
B:盈利性、安全性与流动性
C:流动性、安全性与盈利性
D:安全性、合理性与盈利性
依据《商业银行内部控制指引》，贷时审查环节的工作标准和操作要求：（）
A:独立审贷；
B:客观公正；
C:充分、准确地揭示业务风险；
D:提出降低风险的对策。
中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同，约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货物后，开立了以乙公司为付款人的见票即付汇票，并附随单据，交由中国银行某省分行通过中国银行伦敦分行向乙公司收款。下列表述错误的是（）。
A:中国银行某省分行是托收行，中国银行伦敦分行为代收行
B:中国银行某省分行与中国银行伦敦分行之间是委托关系
C:如果中国银行伦敦分行违反托收指示行事，导致甲公司遭受损失，甲公司可以直接对其起诉
D:中国银行伦敦分行与乙公司之间没有法律上的直接关系
下列关于网银个人证书补发的说法错误的是（）。
A:USBkey出现问题或遗失，个人证书仍为激活状态
B:证书补发后原有效期不变
C:个人证书遗失后可以向注册网点申请证书补发
D:证书补发后生成新的有效期
简述银行业金融机构内部审计部门的权限。
客户（产品）营销部门为（）。
A:授信调查机构
B:授信审查机构
C:授信审议机构
D:授信执行机构
票据法所称的票据是指（）
A:汇票
B:本票
C:支票
D:权证
商业银行银行集团的内部交易管理关注由此产生的（）
A:不当利益输送
B:风险延迟暴露
C:监管套利
D:风险传染和其对银行集团稳健经营的负面影响
用户作业管理的功能是用于查询提交后台作业的处理进度情况和下载，如对（）、作业文本的下载等。
A:贷款余额下载
B:利息余额下载
C:总帐的修复
D:五级分类下载
“服务收费应合乎质价相符原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用”指的是银行制定市场调节价的（）原则.
A:合规收费
B:以质定价
C:公开透明
D:减费让利
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