出自:银行客户经理

对于犯虚假信用申请罪，给银行造成特别重大损失的，处（）有期徒刑。
经中国人民银行批准，贷款人可代垫委托贷款资金。
核心银行系统不但允许一条“销账码”经过多次操作销完，同时也允许多条“销账码”通过一次操作销完。
对符合规定条件仓储监管机构，须报总行信审委审议和有权人审批同意后，方可成为温州银行合格的仓储监管合作方。
实地见证是指实地见证员与（）双人，根据授信审批决议，实地查访授信申请人和担保人情况
A:企业人员
B:客户经理
C:客户经理主管
D:审查人
《关于开展白金卡年费优惠促销活动的通知》（工银川办【2012】232号）文件规定，厅局级（含正副级别）以上公务员执行白金卡每年刷卡消费（）笔或（）万元即可免主副卡当年年费的优惠政策。
A:5    0.5
B:15    1
C:15    3
在认定时点存在下述情况哪些情况，客户被认定为违约（）。
A:建设银行对贷款停止计息或将应计利息转入表外核算
B:由于客户财务状况恶化，建设银行核销了贷款
C:信贷债务分类为关注
D:建设银行将贷款出售并承担了账面损失
E:由于客户财务状况恶化，建设银行同意进行消极重组，对借款合同条款做出非商业性调整
代理国外银行外汇清算业务的客户可以是（）。
A:国外银行总行
B:国外银行分行
C:在华中外合资银行总、分行
D:在华外资独资银行总、分行
5C信用分析模型：（）
A:品德ChArACter¬—还款意愿
B:能力CApACity—还款能力
C:资本CApitAl—资本越雄厚，抗风险能力强
D:保证CollAterAl—第二还款来源，增强企业的还款意愿
E:环境ConDitions—外部宏观政策，行业变化
宏观经济政策对投资理财具有实质性影响。积极的财政政策可以有效地刺激投资需求的增长，从而降低资产价格。
“借”方表示（）。
A:资产增加
B:负债增加
C:费用支出减少
D:所有者权益增加
AAA级借款人若申请开立保函，需交存（）的保证金。
A:0.1
B:0.2
C:0.5
D:1.0
银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款为（）
A:借新还旧贷款
B:重组贷款
C:展转贷款
D:损失类贷款
无追索权保理业务的坏账承担功能，意指任何情况下买方不付款，兴业银行都不能向卖方索回融资款项
通过大额支付系统发送银行承兑汇票查询，应通过（）交易发送。
A:自由格式报文
B:发送查询书
C:发送银行承兑汇票查询书
D:发送汇票自由格式报文
下列不是将投资区分为实物投资和金融投资所依据的分类标准是（）。
A:投资行为的介入程度
B:投资的对象
C:投资的方向
D:投资的目标
下列对兴业银行贸易融资产品占用额度情况表述正确的有（）
A:进口代付业务视同进口押汇业务，占用申请人在兴业银行的进口押汇额度
B:兴业银行持票的福费廷业务，占用申请人在兴业银行的授信额度
C:属于低风险的出口押汇业务，无须占用申请人在兴业银行的授信额度
D:信用证项下的进口押汇业务，占用申请人在兴业银行的进口押汇额度，同时相应的恢复信用证开证额度
在银团贷款中，如借款人提前还款的款项不是其经营贷款项目而来，借款人应按照贷款合同约定的费率支付（）。
A:提前还款补偿金
B:违约金
C:提前还款费
风险代理是指委托方对受托方不提前支付费用，在受托方取得清收成果后再按双方议定的比例支付（）给受托方作为报酬。
A:代理费用
B:委托费用
C:清收费用
D:律师费
中老年消费者心理特征的说法中，不正确的是（）
A:理性购买，经济实惠，较为注重产品的性价比。
B:注重便利，讲求实效，关注产品的便利性，对耐用消费品兴趣较为强烈。
C:需求单一，惯性较强。
D:容易产生冲动性购买。
国际反洗钱制裁主体为：（）
A:美国
B:欧盟
C:联合国
D:纽中
特邀会员相关证明材料表上下列哪项是不需要有的（）。
A:特邀会员姓名
B:支行分管行长签（章）字
C:支行个人客户营销部经理（业务部个金专业负责人）签（章）字
D:经办网点核算专用1号章
在直接营销中，（）负责客户的拓展、调查与业务审批。
A:直接营销行
B:操作行
C:具体经办行
D:客户选择行
华夏银行票据融资管理办法中对操作风险定义正确的是（）
A:由于经营管理制度不健全而使债权人遭受损失的风险
B:由于经营管理制度外部事件而使债权人遭受损失的风险
C:由于经营管理制度不健全、外部事件、操作技术性差错等原因而使债权人遭受损失的风险
D:由于银行审批人未能及时发现风险，而使银行遭受损失的风险
工商银行个人外汇买卖业务的品牌名称为“汇财通”。（）
以下未纳入农业银行行业政策管理的行业是（）。
A:钢铁
B:水泥
C:造纸
D:文化
某拾到一张银行汇票，私刻票据权利人印章将票据背书转让给自己的公司，然后持票向银行提示付款成功。以下说法正确的是（）。
A:银行只审查背书的连续性，而不审查背书的真实性，真正权利人不得要求银行再次付款
B:银行向非票据权利人错误付款，不能免除其向真正权利人的票据责任
C:银行应要求持票人出具其他证据证明其为合法持票人，否则银行不能免除票据责任
D:银行必须审查签章的真实性，否则不能免除其向真正权利人的票据责任
中国银行企业网银“对公帐户查询”产品主要功能有哪些？（）
A:今日余额查询
B:今日交易查询
C:历史余额查询
D:历史交易查询
对于信用状况正常的企金客户，满足（）标准即可认定为有效基础客户。
A:财富业务年日均（移动）≥100万
B:融资业务年日均（移动）≥100万
C:10万≤财富业务年日均（移动）≤100万，年月均结算笔数（移动）≥1笔且最近12个月内每连续3个月结算量均不低于1万
D:10万≤融资业务年日均（移动）≤100万，年月均结算笔数（移动）≥1笔且最近12个月内每连续3个月结算量均不低于1万
抵债资产处置不适于拍卖的，可根据资产实际情况分别采用协议转让、招标转让、（）、委托销售等方式变现。
A:协议处置
B:投标转让
C:打包处置
D:代理销售
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