出自:银行高管

商业银行相关部门应指定专人负责操作风险管理，其中包括（）。
A:遵守操作风险管理的政策
B:程序
C:监测
D:具体的操作规程
临时居民身份证的有效期限自签发之日起计算，有效期限为（）.
A:一个月
B:二个月
C:三个月
D:六个月
视作重要空白凭证管理的中间业务凭证交接时的业务处理？
根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》和中华人民共和国银行业监督管理法》规定，贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的，银行业监督管理机构可进行如下处罚（）
A:责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
B:责令改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款
C:给予银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分
D:取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目时，可根据建筑施工及安装合同开立（）的临时存款账户。
A:一个
B:任意数目
C:二个
D:不超过项目合同个数
下列关于保证金存款账户说法不正确的是：
A:保证金存款实行专户封闭管理;
B:保证金专户与客户结算户严禁串用;
C:保证金应逐户开立子账户;
D:保证金各子账户之间严禁相互挪用
反洗钱现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。（）
根据网上支付客户类型的不同，网上特约商户分为（）和（）商户。
抵押期间，抵押人在未通知银行情况下，有权自行转让抵押物。（）
交易明细折试用于（）
A:金穗借记卡
B:金穗贷记卡
C:金穗惠农卡
D:金穗贵宾卡
依照《商业银行资本充足率管理办法》规定,下列提法正确的是（）。
A:商业银行对多边开发银行债权的风险权重为0%
B:商业银行对我国中央政府和中国人民银行本外币债权的风险权重均为0%
C:商业银行对我国中央政府投资的公用企业债权的风险权重为50%
D:商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为0%
开立验资户时（）开户手续费，待转为基本户或一般结算账户时收取开户手续费。
商业银行应从___等方面加强对银行卡特约商户的审慎选择。
A:仔细审核特约商户的营业执照和资信状况;
B:实地了解特约商户的经营规模;
C:建立与特约商户的签约程序;
D:确保所签约商户的真实性;
E:加强对特约商户的培训
最典型的短期国债形式是（）。
A:国库券
B:实物国债
C:上市国债
D:内债
中国银监会《项目融资业务指引》强调，贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定。根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》（国发〔2009〕27号）精神，下列说法正确的是（）。
A:钢铁、电解铝项目，最低资本金比例为45%
B:水泥项目，最低资本金比例为35%
C:玉米深加工项目，最低资本金比例为30%
D:铁路、公路、化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为25%
E:保障性住房项目的最低资本金比例为20%
大额可转让定期存单产生于（）。
A:日本
B:英国
C:德国
D:美国
（）一般用于对外签发的各种权利凭证、有价单证及需要与客户建立合同关系的协议、申请表等。内部所用的各种传票原则上加盖业务处理讫章，有特殊规定的从其规定。
A:业务专用章
B:业务处理讫章
C:结算专用章
按照《中国人民银行法》规定，中国人民银行可以为在其开立账户的银行业金融机构（）。
A:办理再贴现
B:进行账户透支
C:提供担保
D:发放3年以上的长期贷款
代收电话费业务中网通缴费业务（）隔笔抹账。
贷款利息自结息日起，逾期（）天以内的应收未收利息，计入当期损益。
A: 60
B: 30
C: 100
D: 90
商业银行应当完善资金营运的内部控制，资金的调出、调入应当有（），严格按照授权进行操作，并及时划拨资金，登记台账。
A:有权人审批
B:真实业务背景
C:真实业务记录
D:管理人员监督
《商业银行法》规定，商业银行有违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得，处（）罚款。
A:五万元以上三十万元以下
B:十万元以上五十万元以下
C:二十万元以上五十万元以下
D:五十万元以上二百万元以下
统内资金调拨（）审批须在资金调拨通知书上审批。
A:行长
B:计财经理
C:会计主管
D:有权人
信托投资公司担任特定目的信托受托机构，最近三年末的净资产应不低于（）元人民币。(《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9)
A:－亿
B:三亿
C:五亿
D:十亿
世界银行贷款的特点主要有（）。
A:贷款期限较长
B:贷款实行浮动利率
C:贷款是有政策条件的
D:主要是帮助其解决国际收支问题
E:贷款程序严密，审批时间较长
下列哪个金融机构不是由国务院银行业监督管理机构监督管理（）。
A:财务公司
B:金融租赁公司
C:信托投资公司
D:证券公司
银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。未经银监会及其派出机构（）审查，不得实施行政处罚。
A:负责人或主席会议
B:纪检监察部门
C:法律部门
D:监督检查部门
下列关于限制民事行为能力人订立合同的说法，正确的有（）。
A:限制民事行为能力人订立的合同，经法定代理人追认后，该合同有效，但纯获利益的合同或者与其年龄、智力、精神健康状况相适应而订立的合同，不必经法定代理人追认。
B:相对人可以催告法定代理人在一个月内予以追认。法定代理人未作表示的，视为拒绝追认。
C:合同被追认之前，善意相对人有撤销的权利。
D:撤销应当以通知的方式作出。
《信用报告查询服务补助经费管理办法（试行）》规定：信用报告查询服务补助经费的使用范围具体包括哪几项（）
A:业务费用
B:设备费用
C:劳务报酬
D:福利发放
广告费和业务宣传费在营业收入（）的比例以内控制使用，不得预提，不得突破。
A: 0.1
B: 0.15
C: 0.05
D: 0.2
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