出自:风险管理

操作风险损失数据的收集要遵循（　）的原则。
A:客观性、全面性、动态性、标准化
B:主观性、全面性、静态性、标准化
C:主观性、全面性、动态性、标准化
D:客观性、全面性、静态性、标准化
银行的存款政策、客户中间业务情况、银行收益等因素会影响商业银行授信额度的决定，当这些因素为正面影响时，对授信限额的调节系数小于l。(　)
假设投资者A半年的百分比收益率为5%，投资者B1年的百分比收益率为10%，那么（）投资者的投资收益率更高。
A:A
B:B
C:一样多
D:无法确定
城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更公司章程，由（）受理、审查并决定。
A:证监会
B:证监局
C:银监局
D:银监会
基本指标法的计算中涉及（　）变量。
A:基本指标法需要的资本
B:前三年中总收人为负数的年数
C:前三年中总收人为正数的年数
D:前三年各年为正的总收入
E:所计量的总的年数
下列属于内部指标的有（　）。
A:多项业务风险水平增加
B:盈利能力下降
C:负债过于集中
D:资产质量下降
E:外部评级下降
（）存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。
A:流动性风险
B:操作风险
C:市场风险
D:国别风险
监管机构不能基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（）
近年来不断推进的（）市场化改革，传统粗放型的规模扩张战略受到严峻挑战。
A:利率
B:汇率
C:资本
D:经营范围
E:资金
下列关于银行风险的监管规则中，不属于巴塞尔委员会制定的是（）。
A:《有效银行监管的核心原则》
B:《操作风险管理与监管的稳健办法》
C:《巴塞尔协议Ⅲ》
D:《商业银行资本管理办法》
下列不属于经营绩效类指标的是（　）。
A:总资产净回报率
B:资本充足率
C:股本净回报率
D:成本收入比
监管评级作为对银行业金融机构持续监管的重要环节，应建立在（）的基础上。
A:日常监管
B:风险评估
C:现场检查
D:分类监管
持票人对支票出票人的权利，自出票日起（）内不行使而消失。
A:三个月
B:六个月
C:一年
D:两年
以下各项中，属于与客户品质有关的商业银行授信风险预警信号的是（）。
A:历史经营记录及其经验
B:库存水平的异常变化
C:经营者相对于所有者的独立性
D:客户不愿意提供与信用审核有关的文件
关于风险识别的常用方法描述正确的是（　）。
A:分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类
B:情景分析法采用类似于备忘录的形式
C:可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法
D:资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法
在普通支票上左上角划有两条平行线的为（），该支票只能用于转账不能支取现金。
A:现金支票
B:转账支票
C:空头支票
D:划线支票
下列风险信息中，非现场监管信息系统无法采集到的是（）。
A:信用风险
B:利率风险
C:外汇风险
D:操作风险
银行业监管机构对商业银行的监管评级周期最长为（）。
A:3个月
B:6个月
C:1年
D:2年
以划拨方式取得的国有土地使用权抵押的，应当要求抵押人出具经具有审批权的人民政府或土地行政管理部门批准设立抵押的证明。
以下关于会计资本的说法中，正确的是（　）。
A:会计资本也称为账面资本，与银行风险并无关系
B:会计资本是银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益
C:会计资本是银行可以实际利用的资本
D:会计资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润(累计亏损)和外币报表折算差额六个部分
下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（　）
A:内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B:违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C:员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险
D:缺乏足够的后援人员、相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现
动态风险
资产（贷款）项下的准备金，目的主要是为了冲抵（），以计提呆账准备金的形式被计入了经营成本，并在农合机构提供的产品价格（如贷款利率）中得到了补偿，实际上已不构成风险。
A:极端损失
B:非预期损失
C:掩盖损失
D:预期损失
《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》的规范对象为（）。
A:中国银行业监督管理委员会及其派出机构
B:中国人民银行
C:国有银行
D:所有金融机构
下列关于商业银行风险管理组织的说法，正确的有（）。
A:董事会承担商业银行风险管理的最终责任
B:高级管理层负责组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项
C:风险管理部门负责制定风险管理政策
D:风险管理部门必须具有独立性
E:法律／合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告
《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，由下级机关受理、报上级机关决定的申请事项，下级机关应在受理之日起（）审查完毕。
A:10日内
B:20日内
C:30日内
D:5日内
以下关于久期的论述，正确的是（　）。
A:久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高
B:久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高
C:久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系
D:久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析
在（）框架下，银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。
A:基本指标法
B:内部衡量法
C:打分卡法
D:损失分布法
《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，商业银行风险监管核心指标应（）数据。
A:分别计算本币及外币口径
B:统一计算本币及外币口径
C:单独计算本币口径
D:单独计算外币口径
现金流量分析通常首先分析（），关注经营活动现金流从何而来，流向何方，现金流是否为正值，现金流是否足以满足和应付重要的日常支出和还本付息，现金流的变化趋势和潜在变化的原因是什么。
A:经营活动的现金流
B:投资活动的现金流
C:融资活动的现金流
D:账面资本
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