出自:银行业法律法规与综合能力

集资诈骗罪要求主观方面为故意，但是不要求以非法占有为目的。
下列因素中，可以引发商业银行操作风险的一般有（）。
A:不完善的业务流程
B:外部欺骗
C:系统失灵
D:利率水平上升
E:业务人员违规操作
货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少．影响银行规模和结构的变化，从而对实际经济产生影响属于货币政策传导机制的（）渠道。
A:利率
B:信贷
C:资产价格
D:汇率
当居民、企业等经济主体的收入增加时，他们对货币的需求会（）。
A:增加
B:减少
C:不确定
D:不变
商业银行对单一客户或地区的表内外各种信用发放形式和本外币综合授信，确定最高综合授信额度，这是指（　）
A:合法性原则
B:统一授信原则
C:统一授权原则
D:诚实信用原则
流动性风险的管控手段包括（）。
A:现金流量管理
B:限额管理
C:风险对冲
D:应急计划
E:压力测试
根据行业的市场结构可以将行业划分为（）。
A:完全竞争行业
B:垄断竞争行业
C:寡头竞争行业
D:完全垄断行业
E:寡头垄断行业
下列（）情形出现时，公司必须进行清算。
A:公司营业期限届满而解散
B:股东大会决议解散
C:公司合并或分立需要解散
D:公司被依法吊销营业执照
E:公司破产
目前，我国银行开办的外币存款业务币种主要有（）。
A:美元
B:日元
C:法国法郎
D:新加坡元
E:港元
在我国，中国人民银行主要通过提供紧急贷款弥补金融机构临时流动性缺口、对低风险金融机构进行救助等方式履行最后贷款人职能。
瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有（）特征，因而有利于掩饰犯罪人员的洗钱活动。
A:有严格的银行保密法
B:没有资本管制
C:有宽松的金融规则
D:有自由的公司法和严格的公司保密法
E:政治上持中立态度
地方政府债券由地方政府委托当地商业银行发行和兑付。
关于内部资金转移定价的说法不正确的是（）。
A:内部是资金中心与业务单位之间发生的资金价格转移
B:资金中心是指实体资金交易部门
C:一定规则是指根据资金的期限和利率属性确定的定价方法
D:全额是指对每一笔提供或占用资金的业务，在其发生的"-5天"，根据期限及利率属性进行逐笔计价
内部控制保障主要包括以下要素（）。
A:信息系统控制
B:报告机制
C:业务连续性管理
D:人员管理和考评管理
E:内控文化
客户在办理存款时不约定存款期限，支取时提前一定时间通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（）。
A:定期存款
B:协定存款
C:活期存款
D:通知存款
商业银行资产负债管理包括的内容有（）。
A:资本管理
B:资金管理
C:定价管理
D:汇率风险管理
E:投融资业务管理
根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（）。
A:健全反洗钱内控制度
B:建立客户身份识别制度
C:金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上
D:金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
E:金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
货币市场具有的特点包括（）。
A:偿还期短
B:流动性弱
C:收益率高
D:风险小
E:流动性强
下列机构从业人员中，属于必须遵守《银行业从业人员职业操守》的内容的有（）。
A:村镇银行工作人员
B:基金管理公司工作人员
C:政策性银行工作人员
D:农村信用社工作人员
E:证券公司员工
当人们预期（）时，会使货币需求减少。
A:物价水平下降、货币贬值
B:物价水平上升、货币升值
C:物价水平上升、货币贬值
D:物价水平下降、货币升值
公众对市场恢复信心，企业投资意愿增加，企业开始增加投资并进行固定资产更新，生产经营活动趋于正常。这处于经济周期的（）阶段。
A:繁荣
B:衰退
C:萧条
D:复苏
属于第三产业的有（）。
A:农业
B:制造业
C:金融业
D:房地产业
E:电力生产业
和解的程序包括（）。
A:申请和解
B:法院裁定和解
C:通过和解协议
D:和解协议的效力
E:执行和解协议
单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括（）。
A:基本存款账户
B:一般存款账户
C:专用存款账户
D:临时存款账户
E:协定存款账户
银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下（）原则。
A:坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议
B:所在机构有明确的投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户
C:所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况
D:利用金融机构的优势地位压制客户投诉
E:在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理情况，并提前告知下一个反馈时限
货币乘数是货币扩张系数，是用以说明货币供给量与（）之间的倍数
A:基础货币
B:国民收入
C:外汇储备
D:总产出
货币传导机制的传导渠道主要有（）。
A:利率渠道
B:信贷渠道
C:资产价格渠道
D:汇率渠道
E:销售渠道
以下属于内部控制保障体系要素的是（）。
A:报告机制
B:风险识别
C:人员管理
D:信息系统控制
E:内控文化
个人存款可以分为（）。
A:活期存款、整存整取、定活两便存款、个人通知存款、教育储蓄存款、保证金存款
B:活期存款、定期存款、定活两便存款、个人通知存款、教育储蓄存款、保证金存款
C:活期存款、定期存款、定活两便存款、个人协定存款、教育储蓄存款、保证金存款
D:活期存款、整存整取、定活两便存款、个人协定存款、教育储蓄存款、保证金存款
根据从业人员职业操守，银行从业人员在与客户的接触中做法不当的有（）。
A:邀请客户在员工餐厅吃工作餐
B:满足客户的一切要求，向其暗示监管规避做法
C:每天都有与客户的娱乐活动
D:在节假日时向客户寄送贺年卡并打电话问候
E:对客户提出的合理要求尽量满足
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