出自:银行风险经理

在健全风险管理制度办法方面，总行主要是从以下方面着手（）
A:综合性风险管理
B:信用风险管理
C:市场风险管理
D:操作风险管理
红色风险信号发布后，有关部门要立即采取的措施包括（）
A:组织成立风险处置小组
B:制定风险处置紧急方案
C:处理相关责任人
D:根据授信管理相关规定冻结授信
检查发现部分员工在代理保险过程中夸大盈利能力，刻意回避阐述产品风险，这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”，其风险类别为（）。
A:产品销售
B:内部欺诈
C:外部欺诈
D:客户、产品与业务活动
资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。P65
A:大于
B:小于
C:等于
D:无关
根据银行现行的风险水平评价管理规定，以下各指标中属于风险水平评价类指标的有（）。
A:不良贷款率
B:案件发生率
C:贷款分类偏离度
D:到期贷款收回率
根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号），风险管理战略中“可承担的风险水平”是指（）。
A:确定拨备覆盖率水平，逐步达到并满足监管要求
B:研究确定风险调整后的资本收益率，逐步提高和接近国际领先水平
C:提出不良贷款率的控制目标，实现不良贷款率的逐年下降
D:确立资本充足率的目标，制定资本筹集和补充方案，并将其长期维持在合理水平
在法国兴业银行的案件中，凯维埃尔称自己的上级“只要我在盈利，就没有什么问题”，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点违背了（）。
A:将操作风险管理确立为经营管理的重中之重
B:必须确保内审独立性
C:要制定操作风险管理政策
D:披露操作风险管理信息，使得交易对手和投资者了解
根据《中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法》（农银发[2008]233号）规定，对经营期不满1年的客户，最高提级至AA级。
以下关于市场风险经济资本的表述正确的是（）。
A:市场风险经济资本是指商业银行为了抵补市场风险资产的预期损失而应该持有的资本金
B:市场风险经济资本在数值上等于市场风险资产可能带来的预期损失
C:市场风险经济资本在数值上等于市场风险资产的减值拨备额
D:市场风险经济资本是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内市场风险资产的非预期损失而应该持有的资本金
（）是在标准化的操作风险事件分类基础上，对银行已发生的风险事件进行确认和记录，并采用结构化的方式进行存储。
A:损失数据库
B:内部损失数据
C:外部损失数据
D:高级计量法
根据《关于加强资产质量管理工作的通知》（农银办发[2009]281号）规定，要不断完善风险预警及处置机制，提高反应速度。对到期未收回的法人客户贷款，要按月进行风险提示。逾期超过15天的，（）应向（）行逐笔说明逾期原因。逾期超过15天但不足90天，且贷款风险分类形态未认定为不良的，（）须向（）作出专题汇报。逾期超过90天的，（）须向（一）就逾期原因、拟采取的清收措施等作出专题汇报。
下列关于委托合同的表述错误的是：（）
A:委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同；
B:委托人可以特别委托受托人处理一项或者数项事务，也可以概括委托受托人处理一切事务；
C:委托人应当预付处理委托事务的费用。受托人为处理委托事务垫付的必要费用，由受托人自己承担；
D:受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。
根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，一级分行风险管理部主要负责（）。
A:组织开展资产分类、减值工作，审查和批复权限内资产分类
B:拟定并监督执行限额方案和组合管理方案；牵头管理辖内市场风险；监控辖内关键操作风险点和操作风险关键指标，维护损失数据库
C:培训和管理辖内风险经理队伍；检查、分析和评价分行相关部门和下级行的风险管理状况，组织实施风险管理工作绩效考核
D:承担风险管理委员会办公室工作
对于零售风险暴露，内部评级法分为初级法和高级法。
对总交易头寸或净交易头寸设定的限额是（）。
A:交易限额
B:风险限额
C:止损限额
D:压力测试限额
估算信贷资产减值损失采用（）评估。
A:个别方式和组合方式
B:组合方式
C:多种方式
D:DCF测试法
银行个人客户的评级流程和审批权限与个人信贷业务流程和审批权限保持一致，评级可随具体信贷业务一并调查、审查、审批。
（）策略的局限性在于它是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行发展的主导风险管理策略。
A:风险规避
B:风险对冲
C:风险转移
D:风险补偿
各级行业务管理部门要按（）分析本条线风险状况，撰写本部门风险分析报告。
A:月度
B:季度
C:半年
D:年
以下可以作为RCSA实施过程中对固有风险和控制措施进行定量分析的数据来源的有（）。
A:专项治理检查报告
B:业务检查报告
C:内部审计报告
D:外部监管审计报告等资料
《商业银行资本充足率管理办法》中规定，对境外商业银行、证券公司的债权，注册地所在国或地区的评级为A.A.-以下的，风险权重为（）。
A:20%
B:75%
C:50%
D:0%
根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》的规定，派驻风险主管主要职责包括（）
A:认定驻地行资产风险分类
B:审核驻地行减值测试结果
C:指导、评价驻地行风险管理工作，评价驻地行风险水平
D:指导、评价派驻风险经理开展风险管理工作
E:审核重点法人客户放款
关于信用卡欺诈检查要点，说法正确的是（）。
A:要检查派驻行的在行式自助设备，无须检查离行式自助设备
B:要检查自助银行的监控设备系统，无须检查报警系统情况
C:要检查自助银行的报警设备系统，无须检查监控系统情况
D:要检查自助银行的监控设备系统及报警设备系统
根据多样化投资分散风险的原理，关于商业银行开展信贷业务的说法中，正确的是（）。
A:不应集中于同一企业
B:不应集中于同一性质借款人
C:不应集中于同一国家借款人
D:可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度
下列不属于市场风险压力测试的假设情况的是（）。
A:6个月LIBOR增加500个基点
B:信用价差增加300个基点
C:正常经营状况
D:主要货币相对于美元升值15％
缺口分析
根据《中国农业银行关于进一步加强贷后管理的若干规定》（农银发[2003]124号）规定，贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回或信用结束的全过程的信贷管理行为的总和，包括账户监管、贷后检查、风险预警、贷款风险分类、档案管理、有问题贷款处理、贷款收回和总结等。
在C3中，对已进行审批登记操作的单一法人客户授信业务的授信方案变更应使用的功能是（）
A:单一法人客户授信后管理
B:其他审批
C:用信后要素变更
D:重新发起审批流程
担任破产清算的企业的厂长，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾（），不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。
A:五年；
B:三年；
C:十年；
D:八年。
对于以下情形，各银行不得新发放融资平台贷款（）。
A:信贷分类结果为“维持类”的
B:借款人为异地平台的
C:所在地区地方政府债务规模达到或超出限额的
D:资产负债率及现金流覆盖率不符合规定要求的
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