出自:中国银行

创新是银行业发展的灵魂。（）
风险为本的监管是一种以识别与计量风险为基础的新型监管理念，而识别计量风险的基础是风险分类。（）
衍生产品信息系统报表功能需要满足（）的需求。
A:业务统计
B:审计披露
C:风险控制
D:财务报告
按照构建中国银行业有效监管体系战略的目标和步骤，要在（）年以前，形成银行监管法规制度的基本架构，为实施有效银行监管奠定良好的基础。
A:2006
B:2008
C:2010
D:2012
E:2015
如果新增定期存款的资本来源是短期存款，下列哪种风险会加大（）
A:市场风险
B:汇率风险
C:利率风险
D:信用风险
根据投资目标不同可以把开放式基金分为哪些类别？
一般认为，商业银行公司治理的相关政策和规则的完备性与合规性、制度规定的执行情况以及是否取得预期效是判断商业银行公司治理状况的三个核心环节。其中，认定商业银行公司治理状况为良好层次，需要上述（）个环节得到肯定。
A:至少一个环节
B:至少两个环节
C:第一个环节必须得到肯定，后两个环节根据具体情况分析
D:上述三个环节都必须得到肯定
严禁凭（）在柜台办理开户和借记卡激活
A:护照复印件
B:军官证复印件
C:身份证件复印件
D:户口薄复印件
银监会及其派出机构在监管业务的市场准入时，重点要把握（）
A:可行性
B:合规性
C:风险性
D:收益性
对关联交易进行现场检查时，以下哪些合规性要求和风险点应予关注（）
A:应着重检查银行治理结构是否对管理关联交易风险提供了有效保障
B:重点检查银行是否制定有效的关联交易管理制度
C:检查银行对关联交易的审批和风险管理程序及技术是否完备
D:检查银行对外信息披露中对关联交易披露的充足性
下列各项中不属于资产管理顾问业务的是（）
A:投资分析
B:税务服务
C:信息提供
D:信用签证
内部控制评价的主要内容有（）
A:内部控制环境评价
B:风险识别与评估评价
C:内部控制措施评价
D:监督与纠正评价
E:信息交流与反馈评价
按照净现值法，贷款组合价值的确定将包括贷款的所有预期损失。（）
商业银行应建立（），以识别、处置可能发生的意外事件或紧急情况，减少损失，确保业务持续开展。
A:预警机制
B:应急措施
C:应急预案
D:处置程序
农村合作商业银行的注册资本最低限额为分别为（）元人民币。
A:1亿
B:5千万
C:2千万
D:1千万
维护银行体系的安全稳定，关键在于维护银行系统性风险和银行危机的发生。（）
关于科学考核与责任追究的“四定”不正确的是（）
A:定领导
B:定人员
C:定责任
D:定任务
如果银行使用内部评级高级法，则采用监管当局设定的估算值。（）
撰写人员应在认真阅读哪些资料的基础上撰写监管报告（）
A:《机构概览》
B:日常监测分析结果
C:《风险评估报告》
D:《现场检查报告》
E:《监管评级报告》
下列属于业务准入违规问题的主要表现的有（）
A:非法吸收公众存款
B:变相吸收公众存款
C:擅自发行金融债券或者到境外借款的
D:超出业务范围从事金融业务活动
所谓合规监管，是指依据法律法规对商业银行进行严格的（）的监管方式。
A:市场准入
B:监督检查
C:风险识别
D:风险评估
新核心银行系统行内汇出汇款跨机构汇款时，不同于旧线通过9061或9062清算内部资金。
评级为（）国家或地区的政府以及在这些国家或地区注册的商业银行，这些国家或地区政府投资的公用企业，保证主体提供的保证具有风险缓释作用。
A:A-以上（含A-）
B:A-以上（不含A-）
C:AA-以上（含AA-）
D:AA-以上（不含AA-）
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》将“贷款”扩大到“授信”，提出授信业务包括（）
A:贷款、拆借
B:贸易融资、票据承兑和贴现
C:透支、保理、担保
D:贷款承诺、开立信用证
拟任人未达到（）条件，但符合其他任职资格条件的，非银行金融机构可提出个案申请。
A:学历
B:从业年限
C:学历或从业年限
D:专业技能
外资银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或者有关资料的；由银监会责令改正，并处（）罚款。
A:20万元以下
B:20万－50万元
C:50万元以上
D:10万－30万元
商业银行风险管理政策应当与其（）相适应。
A:治理结构
B:内.外环境
C:各项业务活动
D:银行的风险态度
操作风险报告将提示高级管理层的信息包括（）
A:银行的主要风险源
B:揭示银行整体风险
C:风险主要发展趋势
D:预期值得关注的地方
计算操作风险的标准法中，零售银行业务的权重值为（）
A:12%
B:15%
C:18%
D:16%
关于内部评级系统中的信息披露要求，下列说法正确的是（）
A:信息披露要求只要披露定量的信息
B:信息报露要求既有定性的，也有定量的
C:披露要求涉及巴塞尔新协议的应用范围，监管资本和资本充足率，风险暴露和风险评估
D:定量要求主要是：内部评级法用于计算监管资本的输入参数及其结果
E:披露的目的是，让市场参与者更好地评估使用内部评级法的银行的信用风险暴露及其资本充足率
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