出自:银行招聘考试公共基础（常识）

受理方受理异地单笔交易金额超过5万元（含）通兑业务的说法错误的是（）。
A:应通过系统将客户身份证件种类及号码提交开户方进行核验
B:如身份证件种类或号码核验不符，受理方不得为其办理取现业务
C:如身份证件种类或号码核验不符，受理方不得为其办理转账业务
D:需要留存客户身份证复印件
农合机构办理金融平台贷记往账支付业务应坚持先记账，后作录入、复核往账处理。
以下哪一项不属于查询查复类业务类型（）。
A:定向查询类
B:自由查询类
C:票据查询查复类
D:止付申请应答类
《银行业金融机构案防工作办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
A:银行业金融机构
B:客户资金
C:其他财产权益
D:人身生命
对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A:条线部门负责人
B:负责人
C:部门负责人
D:上级机构负责人
数据输入，必须由指定的操作员办理，非操作员不得输入任何数据。
接入金融平台的农合机构决定退出时，不需要做下列哪项事情（）。
A:说明退出步骤
B:说明退出原因
C:提出申请
D:列出退出事项
关于个人通存通兑业务日日终清算前的操作的错账说法错误的是（）。
A:指因柜员操作失误产生的错账
B:必须经业务主管授权，可以按业务操作规程使用冲销交易处理
C:必须经业务主管授权，可以按业务操作规程使用补正交易处理
D:由错误信息产生的错账
按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
A:中期的操作风险跟踪机制
B:早期的操作风险预警机制
C:操作风险报告机制
D:以上都是
同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按（）统计问题户数。
A:一个帐户
B:检查次数
C:发现问题的次数
D:时间
（）指专用于汇总各级机构直属营业机构业务数据的机构。
A:汇总机构
B:管理机构
C:营业机构
D:审计机构
银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）
A:合法性
B:适当性
C:组织听证
D:作出行政处罚决定
凡在银行开立存款账户的法人以及其他组织之间，必须具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。
批量业务由业务经办网点的哪些人员办理（）。
A:综合业务柜员岗人员
B:中间业务岗人员
C:客户经理
D:网点负责人
E:会计主管
农合机构各营业网点已取得《反假货币上岗资格证书》的业务员，工作时必须持证上岗，在收缴假币时马上出示，并接受客户监督。
单位银行结算账户中，以下哪一项是存款人的主办账户（）。
A:基本存款账户
B:一般存款账户
C:专用存款账户
D:临时存款账户
未设董事会的银行业金融机构，应当由（）履行董事会的有关案防工作职责。
A:经营决策机构
B:行长
C:总经理
D:合规委员会
在清点完成后，应在柜员尾箱物品核对表上注明交接原因，由监交人（双人）、接收人对清点结果签名确认。
现金支取类网点柜面业务应急处理措施关于系统恢复后的处理错误的是（）。
A:系统恢复后不需要采取后续处理
B:系统恢复后，柜员通过查询交易情况
C:系统恢复后，柜员通确认相关业务的处理结果
D:根据不同情况完成后续处理
银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员（）的权利。
A:起诉
B:申辩
C:申诉
D:辩解
参与者退出农信银系统时，应收回（）。
A:剩余空白银行汇票等重要凭证
B:金融许可证
C:汇票专用章
D:银监开业批复
E:系统密码
《银行业金融机构案防工作办法》规定：专门委员会在案防方面的主要职责包括（）
A:审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；
B:明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；
C:提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；
D:考核评估本机构案防工作有效性；
E:确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
以下哪项不是查询查复业务的原则（）。
A:有疑必查
B:有查必复
C:复必详尽
D:及时上报
办理印鉴的启用、变更、挂失时，开户网点必须在新印鉴启用日期当日送达建库机构进行建库。
基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A:1年
B:2年
C:3年
D:5年
银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构（）的重要依据。
A:案防工作组织
B:案防工作执行
C:监管评级
D:现场检查
《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是（）。
A:“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存款账户户数
B:“本年累计”栏填写报告期内发现有问题的存款账户户数
C:如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数
D:在同一次检查中发现多类问题，按一户统计
要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。
A:违规违纪
B:违法违规
C:违规操作
D:违规违章
跨省通存通兑为全国辖域业务，省内通存通兑为省辖业务。
银行结算账户业务中，个人开立、变更银行结算账户应提供以下哪一项材料（）。
A:《单位银行结算账户管理协议书》
B:身份证件原件及复印件
C:一式三份的预留印鉴卡
D:《注销税务登记通知书》
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