出自:平安银行

柜员A当天发生长款，按现金错款处理规定及审批程序，列入（）科目挂账待查。
A:营业外收入
B:其他应付款项
C:待处理出纳现金短款
D:待处理出纳现金长款
不需要重新识别客户的情况（）。
A:同时办理多笔业务需要联网核查，已办理的银行业务已进行联网核查且公民身份信息尚未发生变化。
B:客户行为或者交易情况出现异常。
C:客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。
若客户投诉非本人开立互联网账户或非本人操作资金转入动作，但交易资金来源是客户本人的资金，且互联网账户有余额，可引导客户临柜，新开立平安银行实体卡（或已经持有平安银行卡），申请将互联网账户余额转出至平安银行实体卡。客户临柜，由柜员对客户身份进行审核，完成联网核查，提交EOA内部工作签报，由（）处理资金转出。
A:支行操作人员
B:总集操作人员
C:分集操作人员
单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过（）万元人民币，每笔超过（）万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不出具付款依据。
A:5，5
B:5，10
C:10，10
D:50，50
个人理财购买交易支持当日冲销，日添利产品不支持冲销
长期不动户是指（）以上未发生收付活动（不含结计利息、收取账户管理费等非客户主动发起的款项收支）且未欠平安银行债务的单位人民币结算账户（不包括开有定期存款账户或保证金账户的单位开立的结算账户）。
A:一年（含一年，按对年对月对日计算）
B:一年（不含一年，按对年对月对日计算）
C:两年（含两年，按对年对月对日计算）
D:两年（不含两年，按对年对月对日计算）
公司的受益所有人应当优先识别直接或间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人。
A:15%
B:25%
C:10%
D:5%以上
（）是指付款行依据当事各方事先签订的协议，定期向指定收款行发起的批量付款业务。包括定期代付、汇划工资薪金、公益性资金。
A:普通借记支付业务
B:普通贷记支付业务
C:定期借记支付业务
D:定期贷记支付业务
变更关键信息和次级信息最大的区别是（）
A:是否在人行账户管理系统报备
B:是否需要流转至总集审核
C:是否需要电话查证
D:是否需要扫描人行核准件
个人联名账户不得开通（）
A:电话银行
B:网上银行
C:柜面转账功能
D:短信通
E:基金理财
F:三方存管
公司托管账户开户时遗漏选择托管户标识，开户流程结束后可用（）交易设置托管户标识。
A:530201
B:530705
C:530211
D:531608
以下哪种情况可以申请个人理财撤销？（）。
A:受理客户申请对未成立的理财产品购买和赎回交易做撤销
B:理财产品封闭期内
C:客户买入申请确认后三日内
D:理财产品认购成功
客户承受风险类型结果为平衡型的，只能购买平安银行（）及以下风险等级产品
A:一级（低）
B:二级（低）
C:三级（中）
D:四级（高）
开立境内银行同业账户时需通过（）报文形式向存款人一级法人进行核实。
A:大额
B:小额
C:自由格式
现金收付款业务，手工清点需在客户视线范围内办理，点钞机具清点的可无需在客户视线范围内。
批量开卡银行上门送卡方式，以下可以上门送卡人员是（）。
A:两名大堂经理（外包）
B:一名运营人员
C:一名运营人员与一名具有资质的客户经理（正式员工）
D:一名大堂经理与一名客户经理（均非正式员工）
根据法律、法规或监管部门规章规定，以及平安银行相关内部管理规定，以下属于联网核查的业务范围的是：（）
A:银行账户业务
B:支付结算业务
C:反洗钱业务
D:其他业务
内部账户按其归属科目属性的不同，分为（）；按是否使用挂销规则，分为挂销类和非挂销类。
A:D类科目账
B:A类内部账户
C:B类内部账户
D:产品内部户（不含保证金账户、应解汇款账户）
E:产品内部户（含保证金账户、应解汇款账户）
现场协助查询、冻结、扣划业务相关法律文书原件、回执复印件和有权机关经办人员证件复印件、操作结果等资料专夹保管，保管期限为（）。
A:5年
B:10年
C:15年
D:永久
基本户于客户收到开户许可证三个工作日后可结算使用。
单位银行存款账户的年检方式（）
A:要求存款人提交开户证明文件
B:向公安、工商行政管理等部门核实
C:委托第三方专业机构核实
D:回访客户或实地查访
E:通过政府或其相关职能部门的官方网站查询
F:审核贷款证明文件等多种方式
保证金账户由分支行根据业务需要，在结算户开户网点开立，特殊情况下可在非结算户网点开立
总行运营管理部（安全保卫部）根据年度运营条线检查计划和监管机构操作风险排查工作，原则上（）组织一次全行性远程柜面相关事项检查（含组织分行同时自查）。
A:每周
B:每月
C:每季度
D:每年
以下说法正确的是（）
A:办理定期借记业务前，付款人需依据事先与收款人签订的协议，授权开户行收到指定收款人的收款指令时从其账户支付款项
B:普通贷记业务，是指收款行向付款行主动发起的收款业务
C:小额支付系统的运行时间和资金清算时间按中国人民银行统一规定执行
D:中国人民银行有权力对小额支付系统实施暂时停运
2017年11月16日后新核发的精英白金卡主卡消费满（）免次年年费，附属卡消费满（）免次年年费。
A:12；10
B:15；10
C:12；12
D:10；10
当月支行NPS分值按照70%的电话调研NPS分值+30%短信调研NPS分值考核计算。
系统内部调阅运营档案，由调阅人填写借阅申请表，通过EOA提交借阅申请。报经申请人所在机构或部门负责人审批后，需报同级（）负责人审批同意。
A:档案管理部门
B:运营部门
C:稽核部门
D:合规部门
开户后没有任何交易发生的账户，不能出具结算纪律证明。
开立境内银行同业存放账户，应通过大额支付系统查询报文向存款人（）核实存款人开户意愿
A:一级分行
B:一级法人
C:上级行
代付业务委托范围跨行交易可选择同城。
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